Gestión de riesgos en trading: 6 claves para controlar las finanzas

Llevar adelante una gestión de riesgos sólida no es una tarea sencilla y es fundamental para lograr grandes inversiones a largo plazo. Se trata de una estrategia dentro del trading para evitar pérdidas, conocer el estado de la posición, el tamaño de un posible apalancamiento y los niveles de Stop Loss. 

Saber manejar las inversiones y frenar a tiempo es esencial para controlar las finanzas y no caer en pérdidas evitables. Diariamente los traders están expuestos a grandes riesgos, pero si aplican técnicas de gestión podrán sobrellevarlos y saltarlos. 

Antes de comenzar una inversión es preciso determinar los objetivos que se quieren lograr y establecer cuál es el límite de riesgos que se está dispuesto a correr, es un freno que todos los traders necesitan. De modo contrario, las emociones pueden jugarles una mala pasada y generar compras o ventas apresuradas que están guiadas por el temor o la euforia.

¿Qué es gestión de riesgo?

A modo de definición, la gestión de riesgos consiste en el proceso y las técnicas que se aplican para identificar, evaluar y responder a factores de riesgo que pueden generar pérdidas o complicaciones a un proyecto. 

Uno de los más comunes es el riesgo financiero, que se presenta en todo negocio u actividad económica. Se basa en las probabilidades que existen de que suceda un hecho adverso y genere consecuencias negativas para el inversor o la empresa. Es una probabilidad que ante la incertidumbre que provocan los cambios y la inestabilidad de los mercados sea prácticamente imposible volver al capital inicial.

Por eso, el inversor antes de comenzar una operación debe plantearse cuál es su gestión de riesgos para no ser sorprendido por cambios o movimientos inesperados dentro del mercado. 

Por lo general, la mayoría de los activos financieros son volátiles y tienen cambios de precios a lo largo de una semana e incluso de una jornada. Estar preparados es una forma de evitar el impacto negativo.

¿Qué es la gestión de riesgo en trading?

Asimismo, existe la gestión de riesgo trading y se trata de una estrategia generada por los inversores para minimizar las pérdidas y proteger el capital de inversión. 

Los inversionistas más experimentados aplican algunas estrategias para evitar reducir los riesgos. Antes de establecer un plan y tener en mente dichas técnicas para evitar pérdidas, debes saber cuáles son los principales riesgos a los que estarás expuesto.

• Tendencias: un cambio repentino en las tendencias alcistas o bajistas puede generar riesgos que terminen en pérdidas o también en oportunidades para los traders. Es importante saber diferenciar las complicaciones de los beneficios.
• Mercados volátiles: en general, la mayoría de los mercados son volátiles y es un efecto que puede ser ventajoso para los traders por el aumento repentino de los precios, como así también totalmente negativo. Antes de invertir, debes saber las características del mercado y evaluar el estado previo de los activos para determinar cómo serán las posibles predicciones a futuro.
• Pérdida de liquidez: cuando un activo se dice que es líquido significa que es fácil de vender o que siempre hay un comprador para un vendedor. Caso contrario, cuando hay una pérdida de liquidez, los instrumentos financieros son prácticamente imposibles de vender y eso genera pérdidas para los traders. Es una situación que debe ser evaluada con anticipación.
• Invertir todo en un solo activo: otro gran error es invertir todo el capital en un solo instrumento financiero. Con el paso del tiempo y al ganar experiencia es recomendable crear una cartera de activos con acciones, divisas, criptomonedas y otros instrumentos de diferentes mercados. Eso permite que ante un mal momento de uno de los activos, tendrás los otros para sostenerte. Si sólo inviertes en un único activo, los riesgos a contraer pérdidas son más grandes.

6 claves para la gestión del riesgo en el trading

Para lograr una gestión del riesgo en el trading es preciso cumplir con seis claves que implican la forma de invertir como así también de controlar las emociones. A continuación conocerás cada una de ellas:

1. Aplicar Stop Loss y el Take Profit

El Stop Loss o límite de pérdida es una orden auxiliar que aplican los traders para resguardar su capital y no perder una cantidad considerable en una transacción. 

Entonces, si el precio de un activo sigue en una dirección diferente respecto de lo que espera el inversor y la transacción se vuelve poco rentable, el Stop Loss lo ayudará a salvar sus activos. En concreto se trata de un freno que se aplica anticipadamente con el fin de que sea el límite de pérdida que se puede alcanzar. Es decir, una vez que el precio de un activo alcance el nivel señalado como Stop Loss, la transacción se cerrará.

¿Cómo funciona? Al momento de establecer la orden de entrada, los inversores aplican el límite de pérdida a través de los brókers. Así, controlarás la cantidad de dinero que puedes llegar a perder en una operación. 

También los traders aplican la estrategia de Take Profit. Es una orden que cierra una transacción si la expectativa de precio del activo alcanza el valor de mercado.

2. Planear las operaciones

Organizar y planificar las operaciones es fundamental para llevar adelante inversiones concretas y rentables. Es preciso que evalúes el mercado mediante el análisis técnico y fundamental tanto por medio de los gráficos online como de la información que circula sobre los activos o mercados financieros. 

Para lograr una buena planificación de las operaciones debes seguir los siguientes pasos:

1. Establecer objetivos a corto y largo plazo.
2. Analizar los mercados e instrumentos financieros.
3. Diseñar las estrategias de trading.
4. Plantear la gestión de riesgos.
5. Tener en cuenta el dinero disponible y los recursos que se puedan utilizar como el apalancamiento.
6. Ingresar a los mercados e invertir.

3. Actuar con la regla del 1%

Otra estrategia empleada para la gestión de riesgos es la regla del 1%. Es una herramienta que permite establecer la cantidad de dinero que un trader puede emplear para gestionar una operación. 

En este caso, el inversor solamente utiliza el 1% de todo su capital como el límite máximo que puede usar. Así, el trader controla el dinero que está dispuesto a invertir y no arriesga todo su capital.

4. Diversificar

Otra clave para la gestión del riesgo en el trading es la diversificación. Como señalamos antes, invertir todo el capital en un solo instrumento financiero puede generar pérdidas estrepitosas. 

Por esta razón, diversificar en distintos mercados permitirá que las ganancias estén repartidas y que cada activo sirva de resguardo en caso de que alguno tenga un periodo de crisis.

Es aconsejable escoger activos de diferentes mercados que tengan características completamente distintas. Por lo general, los mercados más volátiles son los que generan más ganancias, pero, al mismo tiempo, también provocan más pérdidas como las criptomonedas, divisas o la bolsa de valores. 

Otros activos como materias primas o bonos son más seguros y generan ganancias menores pero estables. Contar con un portafolio que tenga variedad de activos es indispensable.

5. Controlar las emociones

Puede sonar extraño pero controlar las emociones es fundamental en la gestión de riesgos. Las decisiones que están guiadas por sentimientos como miedo, avaricia o euforia, pueden generar consecuencias negativas de gran tenor, ya que se toman de forma apresurada y sin evaluar el mercado. 

Por eso, recomendamos tomar las decisiones con calma y es preferible descansar un poco para volver a analizar el mercado con la mente fresca.

6. Retorno de inversión

Otra de las técnicas que los inversores pueden aplicar es el retorno de inversión. Es un cálculo que permite observar la rentabilidad que puede existir al operar con un determinado activo financiero.

Si bien se trata de un cálculo que permite un acercamiento al objetivo final no es exacto ya que también existen en el medio variables que pueden cambiarlo todo. No obstante, es una estrategia utilizada para evaluar cuál podría ser la ganancia alcanzada.

Además, debe ser acompañada por el análisis técnico para conocer el movimiento de precios del activo de las semanas anteriores, establecer los patrones de precios, determinar las tendencias, los picos de baja y alza. En general, es recomendable aplicar todas las claves juntas o, al menos, dos de ellas para lograr una provechosa gestión de riesgos.

¿Por qué es importante la gestión de riesgos?

Antes de comenzar a invertir es importante que sepas que existe una probabilidad de pérdidas y es necesario que apliques estrategias de gestión de riesgos. 

Las técnicas de gestión del riesgo son esenciales porque aportan seguridad y tranquilidad. Ante situaciones de riesgo, los inversores pueden tomar cualquier tipo de decisión guiada por las emociones que generen consecuencias negativas. Planificar cómo controlarlos permite que el inversor esté resguardado y que no sea apoderado por el impulso.