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El apalancamiento es un instrumento para obtener mayores rentabilidades. 
El apalancamiento es un instrumento para obtener mayores rentabilidades. 

¿Qué es y para qué sirve el apalancamiento? 

Saber y entender el concepto de apalancamiento es muy importante para cualquier persona que quiera adentrarse en el mundo del trading o ya lo esté haciendo. Es una herramienta muy útil, pero también conlleva un riesgo importante si no se tiene cautela y prudencia a la hora de usarla. 

En este artículo vamos a resumir de forma sencilla qué es apalancamiento, cómo funciona y los riesgos que conlleva apalancarse. ¡Toma nota!

¿Qué es apalancamiento?

Se trata de un “préstamo” que el broker donde opera el cliente le acredita al mismo para aumentar su posición (dinero invertido) en un activo financiero. 

Ese dinero prestado por el broker solamente puede usarse para invertir más dinero en ese instrumento, no se puede abrir una posición con el apalancamiento. 

¿Cómo funciona? 

El apalancamiento es muy utilizado en el trading de derivados. 

El apalancamiento es una vía muy beneficiosa, pero a la vez riesgosa. 

En cuanto a los riesgos, se debe tener en cuenta la siguiente regla: si tienes $100.000 y ganas $1.000, tu apalancamiento es igual a 1:1, por lo que tu beneficio es del 1%; si tienes un apalancamiento de 1:100, tu beneficio será del 100%, lo que lo hace más atractivo. 

Sin embargo, la situación es igual a las pérdidas que se pueden sufrir. Si se tiene un apalancamiento de 1:1 y pierdes $1,000, la pérdida será del -1%. Por el contrario, si se opera con un apalancamiento de 100, la pérdida puede ser del 100% de tus fondos. Ya no es tan atractivo. 

Por esta razón, algunos brókeres limitan el apalancamiento que ofrecen a sus clientes. En el caso de Libertex, por ejemplo, el apalancamiento máximo es de 1:30 para clientes minoristas; mientras que para clientes profesionales es de hasta 1:600.

¿Qué activos financieros ofrecen apalancamiento?

Los activos en los que uno se puede apalancar son los llamados derivados. Estos son: 

  • CFD (Contract For Difference).
  • Forex (divisas).
  • Contrato de Futuros.
  • Opciones binarias.

¿Qué es el apalancamiento financiero?

Se trata de recurrir a un mecanismo como la deuda -un préstamo o crédito- para de esta forma aumentar la cantidad de dinero a invertir. Es decir, consiste en la relación entre el capital propio y el realmente empleado para realizar una operación financiera. 

Un ejemplo sería si nosotros quisiéramos abrir un emprendimiento y no se dispone de la cantidad de dinero necesaria, por lo que se pide un crédito al banco y se lo utiliza para invertirlo en esa idea o emprendimiento. El hecho de tener que devolver ese dinero al banco conlleva un riesgo si el negocio montado no sale como uno espera, ya que el peso de la deuda será mayor. 

El margen es una forma de cobertura de los brokers. 

Margen

Otro concepto importante a la hora de empezar a utilizar el apalancamiento es el margen. Para cubrirse de eventuales incumplimientos o devoluciones de dinero, los brokers piden una determinada cantidad de dinero en la cuenta del inversor, que servirá como garantía ante una pérdida. El margen es un porcentaje de la posición invertida, por lo que a mayor apalancamiento dentro de una operación, mayor será el margen que el broker le solicite al inversor. 

Un trader puede utilizar el apalancamiento en una cuenta de margen. Para calcular el mismo lo que se requiere solo es dividir uno por el requisito de margen. Por ejemplo, si el margen requerido es del 2%, entonces el apalancamiento será en este caso de 0.5 (50). 

De lo contrario, para conocer el requisito de margen lo que se divide es uno por el índice de apalancamiento; es decir, que si tu apalancamiento es 1:100, el requisito de margen será igual al 1%, dado que al dividir 1 entre 100 el resultado es 0.01 o 1%.

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