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What is a contract for difference (CFD)?
What is a contract for difference (CFD)?

¿Qué son los CFDs (Contratos por Diferencia) y cómo hacer Trading?

Permiten a los clientes comerciar libremente sin tener que poseer realmente el activo subyacente ni adquirir ningún derecho u obligación en relación con el activo subyacente. El principal beneficio de operar con CFDs es la flexibilidad para operar contra los movimientos de precios sin comprar o vender el instrumento físico.
Conoce cómo usarlos y cuáles son las ventajas y desventajas de esta poderosa herramienta de mercado.

¿Qué son los CFDs?

Un CFD o contrato por diferencias es un contrato acordado entre el inversor y un intermediario (broker o banco emisor del CFD). El intermediario factura o paga la diferencia entre el precio al que se abre la operación y el precio de mercado actual, hasta que se cierra la posición.

Al final de cada día, si una posición muestra una ganancia para el día, esa ganancia se acreditará en tu cuenta comercial. Si la posición muestra una pérdida para el día, la pérdida se debita de tu cuenta.

Los CFD son un producto sin tiempo fijo de vencimiento, es decir, el contrato que establecen emisor y cliente no tiene fecha de conclusion, tiempo que queda en manos del cliente, que lo finalizará cuando lo desee. Esta particularidad supone una de las principales ventajas del producto con respecto a los futuros tradicionales.

En pocas palabras, los CFD son instrumentos financieros derivados de otros instrumentos financieros que permiten a los inversores beneficiarse de los movimientos de los precios sin exigirles que posean el activo físico. El activo subyacente podría ser un índice, un product básico, un metal precioso, acciones, etc.

¿Como funcionan los CFDs?

Los CFD permiten invertir tanto en la alza como invertir en la baja. Si invertimos al alza (abrimos una posición larga) tendremos como beneficio la diferencia al alza en el precio de la acción (por ejemplo, si abrimos la posición a $10 y la cerramos a $11, el beneficio sería ese dolar, puesto que hay una diferencia al alza: $11 – $10 = $1).
Si invertimos a la baja (abrimos una posición corta) obtendremos como beneficio la diferencia a la baja entre el precio de establecimiento del contrato y el de cierre (ejemplo, si abrimos posición a $10 y cerramos a $9, el beneficio sería ese dolar, puesto que hay una diferencia a la baja)

El cálculo formulado sera siempre el mismo: precio de venta – precio de compra. Siempre que el precio de venta sea ayor al de compra, la operación producira beneficios.

Nota: En este cálculo no se incluye los gastos de comisiones y / o financiación que el bróker pueda fijar)
Así, los CFDs permiten obtener beneficios independientemente del escenario en que se encuentre el mercado, vale decir, que esto ocurra tanto en mercados que esten al alza como con los mercados que esten a la baja. Evidentemente, si aperturamos una posición bajista, y el mercado se comporta de manera opuesta a nuestras proyecciones, es decir, sube, entonces tendremos una pérdida. Ocurriría el mismo caso si aperturamos una posición larga y el mercado cae.
!En pocas palabras, los CFDs te pueden hacer ganar dinero rápidamente, y son un salvavidas de emergencia, en caso comiences a perder dinero!

¿Qué son el margen y el apalancamiento?

O también del mismo modo te preguntaras… ¿Cuál es la relación entre margen y apalancamiento?

El margen es un depósito de buena fe requerido para mantener un comercio abierto.

 

El apalancamiento es un subproducto del margen y le permite a una persona controlar tamaños comerciales más grandes.

"Apalancamiento" y "margen" se refieren al mismo concepto, solo desde un ángulo ligeramente diferente. Cuando un operador abre una posición, se les exige que aporten una fracción del valor de esa posición "de buena fe".
El apalancamiento le permite a un trader operar con CFDs que valen más que el margen que ha depositado. En efecto, el bróker presta capital al cliente para que pueda negociar posiciones más grandes. La cantidad que se debe cargar se conoce como el “Requisito de margen”.

Vale tener en cuenta que los CFDs son un producto apalancado, lo que significa que solo necesita depositar un pequeño porcentaje del valor total de la operación para poder abrir una posición. En otras palabras, puede colocar una pequeña cantidad de dinero para controlar una cantidad mucho mayor, pudiendo aumentar el retorno de su inversión. Recuerde, sin embargo, que sus pérdidas se ampliarán también, por lo que debe gestionar su riesgo antes de este desenlase.

Ejemplo de apalancamiento y margen en acción

Quieres abrir una posición larga con CFDs en el stock XYZ. El precio de las acciones es de $20 y el margen requerido es del 10%. Eso significa que debes depositar un margen de $2 por cada CFD.

Si compras 50 CFDs, tu posición tendrá un valor de $1000 ($20 x 50), pero solo necesitarás depositar un margen de $100 ($2 x 50).

Si el precio de las acciones aumenta y vendes a $25, tu ganancia es de $250 ($5 x 50). Si el precio de las acciones cae y vendes a $15, tu pérdida será de $250 ($5 x 50).

Si hubieras comprado las acciones con los $100, solo habrías podido comprar 5 acciones. Entonces, tu ganancia o pérdida habría sido de $25 ($5 x 5).

Posiciones largas y cortas de CFD

Usar una opción larga o corta es apostar por un contrato para diferentes valores moviéndose hacia arriba o hacia abajo. La diferencia entre la opción larga y la corta es la pérdida o ganancia potenciales obtenidas luego del trading.

Una “posición larga” es la compra un activo creyendo que el valor de ese activo se apreciará (aumentará). Dado que los mercados, como regla general, escalan gradualmente durante un período de tiempo mucho mayor que en el que caen. Su nombre deriva de "largo plazo”. Entonces, establecer una posición larga significa comprar.
“Posición corta" es cuando vende activos creyendo que el valor de ese activo se depreciará (disminuirá). Dado que los mercados tienden a caer mucho más aguda y rápidamente de lo que aumentan, la frase se deriva de "corto plazo". Entonces, establecer una posición corta significa vender.

¿Cuáles son los costos del trading con CFDs?

Spread: cuando opera con CFDs debe pagar el spread, que es la diferencia entre el precio de compra y el de venta. Ingrese una compra comercial utilizando el precio de compra cotizado y salga utilizando el precio de venta. Cuanto más pequeño sea el diferencial, menor será la necesidad de que el precio se mueva a su favor antes de que comience a obtener ganancias, o pérdidas si el precio se mueve en su contra. En Libertex ofrecemos diferenciales constantemente competitivos.

trading con CFDs

Costos de mantenimiento: al final de cada día de negociación, cualquier posición abierta en su cuenta puede estar sujeta a un cargo denominado "costo de mantenimiento". El costo de mantenimiento puede ser positivo o negativo dependiendo de la dirección de su posición y la tasa de mantenimiento aplicable.
Comisión: también debe pagar un cargo por comisión por separado cuando intercambie CFD.

Información detallada acerca de los términos del trading en Libertex está disponible en este enlace.

Beneficios y riesgos

Los CFDs ofrecen una alternativa flexible a la inversión tradicional y por lo tanto son un instrumento atractivo para una amplia variedad de traders. Los nuevos inversores pueden hacer trading de CFDs con éxito, pero deben realizar una investigación y obtener un conocimiento profundo de los beneficios y riesgos involucrados antes de poner en riesgo el dinero real.

Con la preparación adecuada, los traders pueden aprovechar al máximo los diversos aspectos positivos que ofrecen los CFD a la vez que limitan las posibles desventajas en los margenes.

Ventajas de los CFDs

Ventajas de los CFDs

Hemos compilado una lista de las ventajas que normalmente se asocian con el trading de CFD. Los inversores que utilizan una amplia variedad de estrategias comerciales encontrarán que algunos o todos estos factores son compatibles con sus métodos. La lista destaca por qué tantos tipos diferentes de traders utilizan los CFDs como un medio para especular en los mercados financieros.

  • Capacidad de lograr ganancias en los mercados alcistas y bajistas

    Una clara ventaja de las operaciones de CFD es que los traders no se limitan a establecer posiciones en un solo tipo de entorno económico (por ejemplo, publicar posiciones de compra en un mercado alcista). La capacidad de negociar tanto en mercados en alza como en baja agrega flexibilidad a su estrategia comercial y le permite pronosticar movimientos de precios que coinciden con los fundamentos subyacentes (que pueden fluctuar en direcciones positivas y negativas).

  • Tamaños de contrato flexibles

    Muchos traders de CFDs tienen una variedad de tamaños comerciales disponibles que se pueden usar para varios estilos de negociación o tipos de cuenta de inversión. En general, se recomienda que los comerciantes más nuevos usen lotes de tamaños más pequeños hasta que hayan desarrollado una estrategia comercial exitosa que logre ganancias a lo largo del tiempo. Los inversores más experimentados pueden optar por poner más dinero en riesgo para que no se sientan limitados en la estructura de sus operaciones.

  • Margen de las operaciones

    Los CFDs generalmente se ofrecen para operaciones con margen, lo que significa que a los traders solo se les exige depositar una parte del tamaño real de la operación en cada transacción. Esto te permite aumentar tu poder de compra en el mercado para generar mayores ganancias potenciales.

  • Una cuenta, múltiples clases de activos

    Los CFDs te permiten operar con divisas, acciones, índices, materias primas y criptomonedas con una cuenta y una plataforma. Si negocias con los activos subyacentes, deberás abrir una cuenta diferente para cada clase de activo.

Riesgos que involucra el trading de CFD

Como cualquier cosa en la vida, el trading de CFD no está exento de riesgos. La mayoría de estos efectos negativos potenciales se pueden reducir con investigación adecuada y adhesión a un plan de negociación estructurado. Pero debe recordar que no hay forma de eliminar el riesgo por completo. Lo mejor que podemos hacer es reducir los posibles efectos negativos, y para ello se deben tener en cuenta los siguientes puntos.

  • Posiciones sobre-apalancamiento

    De lejos, el mayor error que cometen los nuevos operadores es la decisión de arriesgar demasiado en una posición determinada. Es fácil ver cómo ocurre este “sobre-apalancamiento”, ya que los operadores sin experiencia podrían considerar el trading de CFD como una nueva carrera y un camino hacia la riqueza. Cuando se les da la oportunidad de colocar operaciones apalancadas (con el potencial de ganancias mejoradas), muchos traders nuevos abusan de esta oportunidad y logran pérdidas importantes (o incluso la destrucción de una cuenta comercial completa) en el proceso.

    Si esto parece desalentador, realmente no debería serlo, ya que este error se puede evitar fácilmente.

    Todo lo que se necesita es una estrategia adecuada de administración de riesgos: usar órdenes stop para limitar el tamaño de sus pérdidas y arriesgar solo una proporción manejable de su capital comercial general en cualquier posición.

    En todo momento, los operadores deben recordar ser prudentes, con el objetivo de crear una serie de CFD rentables a largo plazo, en lugar de intentar de obtener un gran "jonrón" perfecto en cada oportunidad.

  • Carece de derechos de voto

    A diferencia de las acciones, un CFD no te da derecho a votar en la reunión general anual de una empresa. Este es un inconveniente menor, ya que el voto de un accionista solo es significativo si tiene una posición muy grande.

Instrumentos CFD

Instrumentos CFD

Los instrumentos de negociación disponibles para operar como CFDs varían de un bróker a otro. Los instrumentos líquidos son más adecuados para el trading de CFD, por lo que la mayoría de los brókeres se adhieren a las acciones de gran capitalización y a los pares de forex más populares.

Libertex ofrece CFDs en 50 acciones listadas en todo el mundo, más de 40 criptomonedas, 45 pares de divisas, así como también varios índices bursátiles, metales, productos energéticos, materias primas blandas y ETFs

Eligiendo Instrumentos CFD para operar

Puede ser tentador tratar de negociar demasiados tipos de instrumentos. Por el contrario, debes atenerte a algunos tipos de instrumentos que entiendas y encuentres interesantes. La mayoría de los mejores traders se especializan en uno o dos mercados.

El período de tiempo en el que operas, las horas en las que operas y tu estilo de negociar también pueden ser más, o menos, adecuados para algunos instrumentos. Si operas en plazos muy cortos, las criptomonedas y los pares de divisas muy líquidos pueden ser perfectos para ti.

Los productos básicos e índices se adaptan bien a plazos medianos con un período de tenencia de uno a cinco días. Las acciones y los pares de divisas exóticos son adecuados para plazos más largos, a menos que haya mucha volatilidad a corto plazo. Cuando se negocian CFDs sobre acciones, los traders de diario se adhieren a las compañías que aparecen en las noticias. Sin embargo, los CFDs sobre acciones también pueden negociarse a medio y largo plazo.

Las materias primas y las monedas de los mercados emergentes también se adaptan bien a las tendencias a largo plazo debido a su naturaleza cíclica.

¿Cómo encontrar ideas para operar con CFDs?

ideas para operar con CFDsHay muchas formas de generar ideas de trading. Puedes analizar los fundamentos de un instrumento, puedes comerciar en función de las noticias o puedes usar patrones de gráficos e indicadores. La mayoría de los traders desarrollan su propia estrategia basada en una combinación de métodos.

En términos generales, hay dos enfoques para el trading. O negocias en la dirección de la tendencia y el impulso si crees que un precio continuará moviéndose en esa dirección, o bien, puedes operar en contra de la dirección en la que se mueve el precio si crees que el precio volverá a la media o se producirá una reversión importante.

Trading con una tendencia e impulso:

Para que una operación en la dirección de la tendencia sea rentable, el precio debe continuar moviéndose en la misma dirección. La probabilidad de eso es mayor cuando ocurre uno o más de los siguientes:

  • el volumen es alto
  • se han alcanzado los principales niveles técnicos,
  • el flujo de noticias continúa apoyando la dirección del precio.

Los mismos factores se aplican a las posiciones largas y cortas. Para encontrar buenas ideas comerciales, debes buscar instrumentos donde estos factores estén presentes.

Trading en contra de la tendencia:

Cuando los precios se mueven demasiado lejos en una dirección, con frecuencia, cambian de rumbo. Esto puede ocurrir en cualquier período de tiempo, y el precio, con frecuencia, se moverá de regreso al centro del rango de negociación, y posiblemente al lado opuesto del rango de negociación.

En plazos más cortos, los precios vuelven a la media cuando:

  • alcanzan un nivel de soporte o resistencia,
  • el precio se sobrecompra o sobrevende,
  • o, el volumen cae, lo que indica que quedan pocos compradores o vendedores restantes.

En plazos más largos, los precios invierten la dirección cuando:

  • la valoración se vuelve demasiado baja o demasiado alta,
  • un ciclo económico gira,
  • o, los fundamentos detrás del instrumento cambian.

¿Cómo escoger un broker de CFDs?

Al elegir un broker de CFDs deberás considerar lo siguiente:

  • ¿Están regulados?

    Los brókeres regulados deben cumplir con ciertos requisitos diseñados para proteger a sus clientes. Libertex está regulado por la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC).

  •  ¿Qué instrumentos ofrecen?

    Los mejores brókeres de CFDs no necesariamente ofrecen la mayoría de los instrumentos. Sin embargo, el broker adecuado para ti te ofrecerá todos los instrumentos con los que te gustaría operar.

  • Tarifas competitivas

    Es tentador elegir el broker con las tarifas más bajas. Las tarifas que pagas deben ser competitivas, pero no deben ser la única consideración.

  • Plataformas disponibles

    La mayoría de los brókeres tienen sus propias plataformas, pero es posible que también desees utilizar una plataforma de terceros como MetaTrader. Estas plataformas tienen características potentes, por lo que es posible que desees comprobar qué corredor las ofrece.

  • Tamaño de la cuenta

    Cada broker tiene su propio tamaño mínimo de cuenta y tamaño mínimo por operación. Deberás verificar que las opciones disponibles se adapten a tu presupuesto.

¿Cómo convertirte en un trader exitoso de CFDs en 10 simples pasos?

de CFDs en 10 simples pasos

  1. Tu primer paso es elegir un broker y los instrumentos con los que deseas operar.
  2. Una vez que hayas elegido un broker, abre una cuenta demo. No importa cuántos errores cometas en una cuenta de demostración, no perderás dinero real. Intenta aprender algo de cada error que cometas.
  3. Conoce la plataforma y agrega un puñado de instrumentos a tu lista de observación.
  4. Siga de cerca los precios de tu lista de observación. Está atento a los gráficos de estos instrumentos, así como también a cualquier noticia sobre ellos. Busca patrones sobre la forma en la que operan.
  5. Mientras vigilas esos precios, aprende todo lo que puedas sobre el trading. Hay muchos recursos gratuitos en la web, pero puedes comenzar con este tutorial gratuito.
  6. Cuando estés listo, comienza a abrir algunas posiciones con objetivos de salida claramente definidos.
  7. Usa un stop loss para limitar tu riesgo en cada operación. Nunca pierdas tanto en una sola operación, ya que luego no tendrás suficiente capital para continuar.
  8. Aprende de tus errores y desarrolla una estrategia comercial en la que tengas confianza. Desarrolla un conjunto de reglas para las entradas y salidas.
  9. Mantén un diario de trading y un registro de cada operación.
  10. Una vez que estés seguro de tu estrategia y tengas éxito constantemente en tu cuenta de demostración, estarás listo para abrir una cuenta para operar en vivo y, con ella, generar posibles ganancias.

Preguntas Más Frecuentes:

  • ¿Tengo que pagar impuestos sobre las operaciones con CFD?

     Los impuestos pagaderos sobre el trading de CFDs varían de un país a otro. En muchos casos, el impuesto sobre las ganancias de capital puede pagarse sobre sus ganancias. Los CFDs, generalmente, están exentos del impuesto de timbre que se paga en las operaciones con acciones.

  • ¿El trading de CFDs es lo mismo que el trading de Forex?

    Forex, o las monedas, es una clase de activos, mientras que los CFDs son un tipo de instrumento comercial. Puedes operar con divisas directamente, o puede operar con CFDs en un par de Forex.

  • ¿Cuánto puedo perder?

     Operar con CFDs es arriesgado y puedes perder dinero. La cantidad que puedes perder dependerá del tamaño de tus operaciones. Con una gestión de riesgos prudente, las pérdidas se pueden gestionar y minimizar.

  • ¿Necesito mucho dinero para comenzar a operar con CFDs?

    No, puedes comenzar a negociar con CFDs en Libertex con tan solo $100. También puedes practicar en una cuenta demo gratis.

  • ¿Por qué los CFDs no están disponibles en los Estados Unidos?La negociación de instrumentos extrabursátiles, como los CFDs, actualmente no está permitida por las regulaciones de valores estadounidenses. La ley se aplica a los ciudadanos estadounidenses y a cualquier persona que pague impuestos en los Estados Unidos.

Сonclusión

El comercio con CFD es ideal para los inversores que desean tener la oportunidad de intentar obtener un mejor rendimiento con su dinero.

Sin embargo, contiene riesgos significativos para su dinero y no es adecuado para todos. Sugerimos encarecidamente negociar en una cuenta demo antes de probar con su propio dinero.

El comercio de CFD puede ser ideal para el siguiente rubro de personas que desean invertir:

  • Las que buscan oportunidades a corto plazo

    Los CFDs generalmente se mantienen abiertos durante unos días o semanas, en lugar de a largo plazo.

  • Quien quiere tomar sus propias decisiones sobre en qué invertir

    Libertex proporciona un servicio solo de ejecución. No le aconsejaremos sobre qué opciones hacer trading y no vamos a comerciar en su nombre.

  • Buscando diversificar su cartera

    Libertex ofrece más de 5.000 mercados globales para negociar, incluidas acciones, productos básicos, divisas e índices

  • Para ser tan activo o pasivo como quiera

    Puede comerciar tan poco o tan seguido como quiera.

Nuestro servicio de CFD cubre una amplia gama de clases de activos. Obtenga más información sobre los costos de operación de CFD. Un CFD es un vehículo de inversión flexible. Para los contratos que no tienen vencimiento, usted decide exactamente cuándo desea cerrar su posición y realizar su ganancia o pérdida.

Esperamos que este artículo haya sido útil para usted. Le invitamos a abrir una cuenta de demostración gratuita y a tratar de operar CFD por su propia cuenta, ¡no pierde nada!

También le pedimos que сomparta sus preguntas y deseos en la sección de comentarios.

Libertex es una marca internacional que cuenta con una historia de veinte años de operaciones en mercados financieros y comercio en línea. Desde el año que se inicio en 1997, Libertex ha asistido a los inversionistas a intercambiar de manera efectiva; materias primas, oro, petróleo, gas, acciones, divisas, índices, y muchos otros instrumentos financieros. Además de esto, en Libertex proporcionamos servicios de primera clase a más de 2,200,000 clientes en América Latina, Asía y Europa. Actualmente Libertex cuenta con más de 150 instrumentos comerciales disponibles. Ha sido nombrado "Mejor aplicación comercial de Eurasia Economic Union 2016" por el reconocido portal financiero, Global Banking & Finance Review.

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