¿Qué son los CFDs?

¿Te imaginas poder operar con acciones… sin poseer realmente esos títulos? Esto es lo que son los CFD o contratos por diferencias: un instrumento de inversión que permiten muchas más operaciones de las que podríamos hacer con el capital real con el que contamos.

Esta alternativa hace que cada vez más personas se interesen por los CFD, animándose a este tipo de inversión y aprovechando la flexibilidad que ofrece. Pero, ¿de qué se tratan, exactamente? ¿Y cuáles son las CFD trading opiniones?

Desde Libertex queremos que conozcas todas las opciones que tienes al momento de invertir. Por eso, preparamos este artículo con todo lo que tienes que saber sobre los CFD. ¡Sigue leyendo!

CFD: ¿qué es?

Los CFD o contratos por diferencias son instrumentos financieros que permiten a los inversores beneficiarse de los movimientos de los precios sin poseer el activo físico subyacente.

Es un contrato acordado entre el inversor y un intermediario (bróker o banco emisor del CFD), en el cual el intermediario factura o paga la diferencia entre el precio al que se abre la operación y el precio de mercado actual, hasta que se cierra la posición. Al final de cada día, si una posición muestra una ganancia, se acreditará en tu cuenta comercial. Si la posición muestra una pérdida, se debita.

Los CFD son un producto sin tiempo fijo de vencimiento, es decir, el contrato que establecen emisor y cliente no tiene fecha de conclusión: el cliente lo finalizará cuando lo desee. Esta particularidad supone una de las principales ventajas del producto con respecto a los futuros tradicionales.

¿Como funcionan los CFDs?

Los CFD permiten invertir tanto en la alza como en la baja. Si invertimos al alza tendremos como beneficio la diferencia al alza en el precio de la acción entre apertura y cierre. En cambio, si invertimos a la baja obtendremos como beneficio la diferencia a la baja entre el precio de establecimiento del contrato y el de cierre.

El cálculo formulado será siempre el mismo: precio de venta – precio de compra. Siempre que el precio de venta sea mayor al de compra, la operación producirá beneficios.

Así, los CFD permiten obtener beneficios independientemente del escenario en que se encuentre el mercado, si se hace una buena lectura previa.

Margen y apalancamiento

El margen es un depósito de buena fe requerido para mantener un comercio abierto. Mientras que el apalancamiento es un subproducto del margen y le permite a una persona controlar tamaños comerciales más grandes.

El apalancamiento le permite a un trader operar con CFD que valen más que el margen que ha depositado. En efecto, el bróker presta capital al cliente para que pueda negociar posiciones más grandes. 

Vale tener en cuenta que los CFD son un producto apalancado, lo que significa que solo necesita depositar un pequeño porcentaje del valor total de la operación para poder abrir una posición. Pero las pérdidas también se ampliarán, por lo que se debe gestionar el riesgo.

Posiciones largas y cortas

Usar una opción larga o corta es apostar por un contrato para diferentes valores moviéndose hacia arriba o hacia abajo. La diferencia entre la opción larga y la corta es la pérdida o ganancia potenciales obtenidas luego del trading.

Una “posición larga” es la compra de un activo a largo plazo creyendo que el valor de ese activo se apreciará, dado que los mercados, como regla general, escalan gradualmente durante un período de tiempo mucho mayor que en el que caen.

“Posición corta" es cuando vende activos a corto plazo creyendo que el valor de ese activo se depreciará, considerando que los mercados tienden a caer mucho más aguda y rápidamente de lo que aumentan.

¿Cuáles son los costos del trading con CFDs?

• Spread: es la diferencia entre el precio de compra y el de venta. Cuanto más pequeño sea el diferencial, menor será la necesidad de que el precio se mueva a su favor antes de que comience a obtener ganancias; o pérdidas si el precio se mueve en su contra. En Libertex ofrecemos diferenciales constantemente competitivos.
• Costos de mantenimiento: al final de cada día de negociación, cualquier posición abierta en su cuenta puede estar sujeta a un cargo denominado "costo de mantenimiento".
• Comisión: también debe pagar un cargo por comisión por separado cuando intercambie CFD.

Beneficios y riesgos

Los CFDs ofrecen una alternativa flexible a la inversión tradicional y, por lo tanto, son un instrumento atractivo para una amplia variedad de traders. Aunque, como toda inversión, conlleva ventajas y riesgos.

Ventajas de los CFD

• Capacidad de lograr ganancias en los mercados alcistas y bajistas. Los traders no se limitan a establecer posiciones en un solo tipo de entorno económico, y la capacidad de negociar tanto en mercados en alza como en baja agrega flexibilidad a su estrategia comercial.

• Tamaños de contrato flexibles. Muchos traders de CFD tienen una variedad de tamaños comerciales disponibles que se pueden usar para varios estilos de negociación o tipos de cuenta de inversión. En general, se recomienda que los principiantes usen lotes de tamaños más pequeños hasta que hayan desarrollado una estrategia exitosa. Los inversores más experimentados pueden optar por poner más dinero en riesgo.

• Margen de las operaciones. A los traders solo se les exige depositar una parte del tamaño real de la operación en cada transacción, por lo que aumenta el poder de compra en el mercado para generar mayores ganancias potenciales.

• Una cuenta, múltiples clases de activos. Los CFDs te permiten operar con divisas, acciones, índices, materias primas y criptomonedas con una cuenta y una plataforma.

Riesgos que involucra el trading de CFD

• Posiciones sobre-apalancamiento. De lejos, el mayor error que cometen los nuevos operadores es la decisión de arriesgar demasiado en una posición determinada. Lo bueno es que se puede evitar fácilmente con una estrategia adecuada de administración de riesgos: usar órdenes stop para limitar el tamaño de sus pérdidas y arriesgar solo una proporción manejable de su capital comercial general en cualquier posición.

• Carece de derechos de voto. A diferencia de las acciones, un CFD no te da derecho a votar en la reunión general anual de una empresa. Este es un inconveniente menor, ya que el voto de un accionista solo es significativo si tiene una posición muy grande.

Instrumentos CFD

Los instrumentos de negociación disponibles para operar como CFDs varían de un bróker a otro. Los instrumentos líquidos son más adecuados para el trading de CFD, por lo que la mayoría de los brókeres se adhieren a las acciones de gran capitalización y a los pares de Forex más populares.

Libertex ofrece CFD en 50 acciones listadas en todo el mundo, más de 40 criptomonedas, 45 pares de divisas, así como también varios índices bursátiles, metales, productos energéticos, materias primas blandas y ETFs

Lo importante es no tratar de negociar demasiados tipos de instrumentos, sino atenerse a algunos tipos de instrumentos que entiendas y encuentres interesantes. El período de tiempo en el que operas, las horas en las que operas y tu estilo de negociar también pueden ser más, o menos, adecuados para algunos instrumentos. 

Enfoques del trading con CFD

En términos generales, hay dos enfoques para el trading. O negocias en la dirección de la tendencia y el impulso si crees que un precio continuará moviéndose en esa dirección; o bien puedes operar en contra de la dirección en la que se mueve el precio si crees que volverá a la media o se producirá una reversión importante.

Trading con una tendencia e impulso

Para que una operación en la dirección de la tendencia sea rentable, el precio debe continuar moviéndose en la misma dirección. La probabilidad de eso es mayor cuando:

• El volumen es alto.
• Se han alcanzado los principales niveles técnicos,
• El flujo de noticias continúa apoyando la dirección del precio.

Trading en contra de la tendencia

Cuando los precios se mueven demasiado lejos en una dirección, con frecuencia, cambian de rumbo.

En plazos más cortos, los precios vuelven a la media cuando:

• Alcanzan un nivel de soporte o resistencia.
• El precio se sobrecompra o sobrevende.
• El volumen cae, lo que indica que quedan pocos compradores o vendedores restantes.

En plazos más largos, los precios invierten la dirección cuando:

• La valoración se vuelve demasiado baja o alta.
• Un ciclo económico gira,
• Los fundamentos detrás del instrumento cambian.