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CFD vs. Invertir
CFD vs. Invertir

Diferencia Entre trading con CFD y Acciones 

Si usted es un operador principiante, puede confundirse al escuchar que una acción se puede comprar (inversión) y negociar (CFD). ¿Cuál es la diferencia entre CFD e inversión? ¿Qué debería elegir para tener éxito? En este tutorial, compararemos CFD y acciones, para que usted pueda elegir lo que más le convenga. 

Negociación con CFD: Significado y Aplicación

Comencemos con un término de CFD. CFD significa contrato por diferencia; es un producto derivado que permite negociar los movimientos del precio del activo sin la propiedad del activo. El precio de CFD es el precio del valor que usted negocia. 

Si usted está familiarizado con el Forex trading (comercio de divisas), el comercio de CFD es el mismo: los operadores abren posiciones en función de sus predicciones de precios y tienen éxito si el pronóstico funciona o soportan pérdidas si la proyección es incorrecta. El comercio de CFD está disponible para una amplia gama de valores financieros, como acciones, materias primas, índices, futuros, etc. 

Cómo Funciona el Mercado de CFD

La idea de CFD es que usted puede negociar valores sin poseerlos. Por ejemplo, si usted compra CFD de materias primas de petróleo, usted no posee barriles de petróleo crudo; solo puede obtener ganancias o perder fondos de la especulación de precios. Por lo tanto, usted pronostica una dirección de precio basada en análisis fundamental y técnico y coloca una orden de compra/venta. 

Usted compra o toma posición larga cuando cree que el precio del activo se moverá hacia arriba. Usted vende o toma posición corta, si usted está seguro de que el activo se depreciará y, por lo tanto, su precio disminuirá. 

Con el comercio de CFD, vale la pena conocer términos tan vitales como apalancamiento, margen, diferencial e intercambio.

  • Apalancamiento. Al invertir, necesita fondos importantes para, por ejemplo, comprar acciones. Pero al operar con un CFD de acciones, usted puede comenzar con $100, ya que el CFD es un instrumento apalancado. Solo para recordarle, el apalancamiento es una proporción de una suma que tiene para abrir una operación y una suma que usa al abrir una operación. El apalancamiento aumenta los fondos que puede utilizar para abrir una posición. Por ejemplo, si el apalancamiento es 1: 100, tiene $10,000 para abrir una operación frente a $100 de sus propios fondos. 
  • Margen. Otro término que usted debe conocer es el margen. El margen es una inversión inicial que se utiliza para abrir una posición. 

También, usted debe recordar los riesgos que se aplican al comercio de divisas. El apalancamiento y el comercio de márgenes no sólo aumentan las ganancias potenciales, sino también el tamaño de las pérdidas potenciales.

Al igual que con cualquier esfuerzo financiero similar, la negociación de CFD incluye gastos. Aquí hay algunos términos que explican los gastos que usted asume al operar con CFD. 

  • Intercambio. Al operar con CFD, usted no tiene que cerrar una operación en un día, manteniéndola abierta siempre que sus fondos lo permitan. Aún así, es posible que usted deba pagar una cantidad por mantener una posición abierta. Es un intercambio. Sin embargo, el canje no siempre es una suma que paga. Puede ser una suma que obtiene por mantener una operación durante la noche. 
  • Diferencial es una comisión que usted le paga a un corredor por ejecutar su operación. El margen es igual a la diferencia entre los precios de oferta y demanda. 

Una gran característica del comercio de CFD es que está libre de impuestos.

El comercio de CFD se realiza a través de brokers. Usted puede abrir una posición en un MetaTrader o en la propia plataforma de negociación del corredor. La plataforma utilizada para el comercio de Forex está disponible para el comercio de CFD. 

Negociación con CFD sobre Acciones: Ejemplo

Aunque los CFD están disponibles para varios activos, nos gustaría centrarnos en los CFD de acciones, ya que las acciones se utilizan ampliamente tanto para negociar como para invertir. 

Hay dos opciones para operar con CFD de acciones: acciones e índices.

Acciones de la empresa. El primero es negociar acciones de una empresa en particular. Usted elige qué acciones ofrecen una mayor probabilidad de moverse en una determinada dirección y abre una operación de compra o venta (recuerde que al operar con CFD, usted no posee activos reales, gana con los movimientos de precios, por lo que puede comprar y vender dependiendo de condiciones de mercado). 

La elección de las acciones depende de muchos factores. Usted debe aplicar un análisis fundamental que incluya resultados financieros, noticias internas de la empresa, noticias de la industria, etc. Además, recuerde el análisis técnico, que incluye indicadores, gráficos y patrones de velas, volatilidad de precios, etc.

NVIDIA

Índices. La segunda opción son los índices. Un índice es un punto de referencia que refleja el rendimiento de un precio de varias acciones más importantes que cotizan en una determinada bolsa. Aquí, usted tiene la oportunidad de reducir los riesgos, ya que el índice es un producto financiero menos volátil. Su dirección depende del precio de todas las acciones incluidas. Por lo tanto, incluso si una acción se dispara, el aumento estará limitado por los movimientos de precios de otras acciones. 

S&P500

Al negociar, no existe una gran diferencia entre índicesl y acciones reales. Usted puede beneficiarse de ambos si sabe cómo predecir la dirección de un precio. 

Beneficios y Limitaciones del Comercio de CFD 

Para comprender mejor un producto financiero, vale la pena considerar sus beneficios y limitaciones. 

Pros

Contras

Financiamiento limitado. Cuando usted opera con un CFD, puede tener fondos limitados y usar apalancamiento. 

No posee el activo que negocia. Si desea ser accionista, los CFD no son para usted, ya que solo negocia una diferencia de precio. 

Compra y Venta. Una gran característica del comercio de CFD es que usted puede comprar y vender CFD. Por lo tanto, sus posibilidades se duplican. 

Mayores riesgos. Como las operaciones con CFD recuerdan a una de Forex, también se aplican altos riesgos comerciales a los CFD. El comercio es una especulación sobre los movimientos de precios. Los mercados, especialmente el de renta variable, están sujetos a una alta volatilidad. 

Apto para la diversificación. Los CFD se pueden utilizar para diversificar su cartera. 

 

Recompensas rápidas. Operando con CFD, usted puede abrir operaciones a corto plazo en plazos de minutos. 

 

Inversión: Qué es y Cómo Hacerlo

Alternativamente al comercio de CFD, usted puede invertir. Invertir es una acción financiera de poner dinero en un producto financiero, en la mayoría de los casos adquirirlo. Hay muchos activos en los que puede invertir. Son acciones, bonos, fondos mutuos, ETF, etc. La idea es generar ingresos al mantener el valor o venderlo más tarde cuando aumente el precio. 

Cómo Invertir

Dado que hay disponible una amplia gama de valores para invertir, es imposible destacar reglas comunes. Consideremos algunos ejemplos.

Un depósito en una cuenta bancaria es una forma de invertir. Usted pone sus fondos en una cuenta y obtienes ingresos mensuales como un porcentaje de tu depósito. Si usted desea invertir en bonos, pone sus fondos en ellos (en el momento de la colocación o en el mercado secundario a través de un broker) y obtiene dividendos por prestar sus fondos a una empresa que emitió los bonos.

En la siguiente parte, consideraremos formas de invertir en acciones. 

Inversión en Acciones: Ejemplos

También hay más de una opción para invertir en acciones

Acciones reales

La primera forma es la compra de acciones reales. Usted compra una o varias acciones de una empresa y obtiene dividendos por ello. Puede comprar acciones a través de un corredor de bolsa o directamente de la empresa (si está disponible). Esta opción está disponible para usted si posee suficiente dinero para pagar acciones a su precio real. Las acciones reales se pueden utilizar para diversificar su cartera. Sin embargo, puede resultar caro ya que las acciones reales tienen precios elevados. 

Fondos mutuos y ETF

Otra forma de invertir en acciones es comprar partes de diferentes acciones invirtiendo en un fondo mutuo. Los ETF y los fondos indexados son como fondos mutuos; siguen un índice. Usted puede combinar varios fondos para diversificar su cartera. 

Inversión: Ventajas y Desventajas 

Para comparar CFD e inversión, debemos conocer las ventajas y desventajas de ambos términos. 

Pros

Contras

Ingresos pasivos. Si no tiene tiempo para permanecer frente a un monitor, invertir es una opción para usted. Un período habitual de inversión se cuenta en años. 

Mucho dinero. Para invertir es necesario disponer de mucho dinero. El apalancamiento no está disponible para invertir. 

Riesgos más bajos. La inversión incluye riesgos más bajos en comparación con el comercio de CFD. La volatilidad de los precios no juega un papel importante cuando usted invierte durante un período prolongado. 

Impuestos. No hay oportunidad de ganar dinero sin gastos. Usted tendrá que pagar impuestos sobre las ganancias y el impuesto de timbre en cada trato. 

Posee un activo. Usted compra un activo y lo posee hasta que expira (por ejemplo, bonos) o decide venderlo (por ejemplo, acciones). 

Difícil de diversificar. Aunque usted puede diversificar su cartera con inversiones, puede resultar más caro que utilizar CFDs. 

Operar con CFD vs. Invertir en Acciones

Para hacerlo más claro, mire la tabla a continuación que compara CFD y acciones. Aunque usted puede invertir y negociar muchos valores financieros, compararemos el comercio de CFD sobre acciones y la inversión en acciones. Destacaremos similitudes y diferencias. 

 

Comercio de CFD

Inversión

Apalancamiento

Disponible. Usted puede tener solo $100 para comenzar a operar. 

No disponible. La suma requerida depende del precio del producto en el que usted invierte. 

Periodo de tiempo

Cualquier período de tiempo. Usted puede operar con CFD incluso en un período de tiempo de un minuto. 

A largo plazo. Aunque es posible invertir durante varios días, principalmente la inversión es una actividad a más largo plazo utilizada por inversores pasivos. 

Plataformas

Plataformas para corredores de Forex, MetaTrader, aplicaciones móviles.

Plataforma basada en web, aplicaciones móviles.

Acciones físicas propias

No. Si usted elige operar con CFD, solo especula sobre los movimientos de precios. 

Si. Al invertir, usted compra acciones reales. 

Tarifa

Si. Usted debe pagar un diferencial (una comisión de corredor) para abrir una operación y un intercambio si mantiene una posición durante la noche. 

Si. Usted tiene que pagar impuestos sobre las ganancias y el impuesto de timbre en cada trato. 

Costo de la noche a la mañana

Si. Si usted mantiene una posición durante la noche, hay probabilidades de que pague un intercambio. Sin embargo, el intercambio no siempre es una cantidad que pague; también puede recibirlo. 

No. No tiene que pagar el costo de la noche a la mañana. 

Dividendos

No. Como usted no posee acciones, no puede recibir pagos de dividendos. 

Si. Los inversores compran acciones para obtener dividendos, aunque usted debe tener cuidado porque no todas las empresas pagan dividendos. 

Markets available

Más de 15.000 mercados que incluyen materias primas, índices, acciones, forex, etc. 

Más de 15.000 acciones y ETF.

Horas de comercio/negociación

El comercio de CFD es similar al comercio de Forex. Se encuentran disponibles operaciones de 24 horas entre semana en forex y los principales índices bursátiles, junto con operaciones de fin de semana en mercados seleccionados.

Los inversores compran principalmente acciones de empresas que cotizan en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) y el Mercado de Valores Nasdaq (NASDAQ), que abren de 9:30 a.m. a 4:00 p.m., hora del Este, de lunes a viernes (cerrado los días festivos del mercado de valores).

Costo para abrir puestos

Como usted puede usar el apalancamiento, el costo de la posición puede limitarse a $100 e incluso menos. 

Usted tiene que pagar el monto total de la acción o fondo. 

¿Tiene sentido la cobertura?

Si. Ustedpuede utilizar operaciones de CFD para cubrir sus inversiones.

Si. Sin embargo, las acciones no son la forma más eficaz de protegerse.

CFD y Acciones: ¿Qué debería elegir?

No hay una respuesta clara en momento de elegir entre CFD y acciones. Usted debe pensar que actividad coincida con sus objetivos. En caso de que tenga fondos importantes y sea un inversor pasivo, puede invertir. Si es un operador activo que busca recompensas inmediatas, aunque es más arriesgado, el comercio de CFD puede ser una excelente opción. Otra característica del comercio de CFD es que usted tiene más oportunidades para abrir operaciones, ya que está disponible para comprar y vender. 

Si usted no tiene experiencia en CFD y acciones, debe abrir una cuenta demo de Libertex. Se parece al real pero le permite operar sin pérdidas y ganar experiencia. Recuerde que no es una cuenta real, por lo que ninguna pérdida es igual a ninguna ganancia. 

¿Por Qué Operar con Libertex?

  • acceso a una cuenta demo de forma gratuita
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  • sin comisiones por extracciones en Latinoamérica

Preguntas Más Frecuentes

Recopilemos lo que hemos cubierto. 

¿Cuál es la Diferencia entre CFD y Acciones?

CFD es un contrato por diferencias que se puede utilizar para la negociación de acciones. Al negociar, un inversor no es propietario de las acciones. Las acciones son un activo financiero que puede ser negociado y poseído por un inversor. 

¿Son los CFD una Buena Idea?

Los CFD son una buena idea si desea obtener recompensas rápidas y no posee mucho dinero. 

¿Son peligrosos los CFD?

Los CFD conllevan riesgos para los operadores, ya que la idea central del comercio de CFD son las especulaciones de precios. Para tener éxito, usted debe predecir correctamente la dirección del precio. No es una tarea fácil, pero si usted practica, es posible. 

¿Los comerciantes de Día usan CFD?

Sí, los operadores intradía utilizan CFD, ya que es posible operar con activos de CFD incluso en marcos de tiempo de minutos. 

¿Es Fácil Operar con CFD?

Nada es fácil si no aprendes y practicas. El comercio de CFD tiene características que usted debe conocer antes de ingresar al mercado. Se recomienda utilizar una cuenta demo que permita operar sin pérdidas (recuerde que es una cuenta de prueba que no genera ganancias reales). 

¿Es Mejor Utilizar CFD o Invertir?

No existe la mejor opción entre CFD y acciones. Sería mejor si los comparara y resaltara lo que es más importante para usted. Si tiene fondos importantes y desea invertir su dinero en un activo para que funcione a largo plazo, la inversión es para usted. Sin embargo, si está interesado en obtener ganancias potencialmente rápidas con inversiones limitadas, debería considerar la posibilidad de operar con CFD. 

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