Invertir en la bolsa de valores: Guía para principiantes

Si te interesa dar tus primeros pasos en el mundo de las inversiones, saber cómo invertir en la bolsa es uno de los requerimientos básicos. Y, aunque no lo creas, aprender a hacerlo no es tan difícil, si sabes por dónde empezar. 

El objetivo de esta guía es que aprendas cómo invertir en la bolsa de valores a partir de los conocimientos indispensables. Porque ya lo dijo Warren Buffet, uno de los mejores inversionistas de la historia: “no hay mayor peligro que invertir en algo desconocido o no saber qué estamos haciendo”. 

Así que si estás buscando el secreto para empezar a operar en los grandes mercados bursátiles, esta guía sobre invertir en bolsa para principiantes te vendrá como anillo al dedo. ¡Sigue leyendo!

¿Qué es la bolsa de valores?

Lo primero que hay que saber sobre cómo invertir en la bolsa de valores es, para sorpresa de nadie, qué es esta bolsa.

Una bolsa de valores es donde se negocian las acciones de compañías que cotizan en el mercado bursátil. La bolsa de valores global es donde se encuentran los inversionistas, tanto los que venden como los que compran. 

La bolsa ofrece la facilidad de una plataforma donde se puede realizar trading o invertir. Para un inversor, esto requiere de tener una cuenta en un broker o un intermediario que posibilite la transacción entre el comprador y el vendedor de un activo financiero. Por ejemplo, Libertex.

Beneficios de invertir en la bolsa de valores

Los mercados y bolsas de valores existen para dar a las empresas acceso al capital y para permitir a los inversores encontrar inversiones que les posibiliten obtener un retorno sobre su capital. En ese sentido, tienen estas funciones: 

• Incentivar el ahorro y la inversión. De esta forma contribuyen al desarrollo económico de un país.
• Poner en contacto a las empresas con entidades gubernamentales o estatales (reguladores).
• Brindar liquidez a las inversiones o instrumentos, de modo que los inversores pueden convertir en dinero sus activos financieros (y viceversa) con facilidad. 
• Comprobar y certificar precios de mercado dándoles más transparencia.

¿Es seguro invertir en la bolsa de valores?

El papel de la bolsa de valores se puede dividir en dos partes: el proceso de cotización y las operaciones.

Por un lado, para cotizar en una bolsa de valores las empresas deben cumplir una serie de requisitos, los cuales pueden variar según la legislación de cada país y los exchanges específicos.

En cuanto a las operaciones de trading, una bolsa de valores opera como una subasta continua durante la cual los compradores y vendedores pueden ingresar órdenes. Cuando las órdenes de compra y venta coinciden, se produce una operación. Después de que se realiza una operación, el efectivo y las acciones cambian de manos durante un período de liquidación.

Tipos de instrumentos de la Bolsa de Valores

Otro de los aspectos fundamentales sobre cómo invertir en la bolsa desde cero es conocer a través de qué tipos de instrumentos puede operarse en estos mercados.

Acciones

Las acciones son títulos que emiten las empresas para captar financiamiento a través del mercado de valores. La mayoría son acciones comunes que le dan el derecho a su tenedor a un voto por cada una y el derecho al pago de dividendos —si la empresa reparte. 

Si la compañía se va a la quiebra, cada acción le da a su tenedor una parte igual sobre los activos que quedan por liquidar, una vez que los acreedores sean pagados.

También están las acciones sin voto y las preferentes. Las acciones preferentes son acciones que pagan dividendos de forma fija y le dan a sus titulares un derecho preferencial sobre los activos en caso de quiebra.

Fondos cotizados (ETFs)

Los fondos cotizados, indexados o ETF (Exchange Traded Fund, en inglés) son canastas de acciones que cotizan en la bolsa de valores y lo hacen al mismo valor que las empresas que se encuentran cotizando. 

Los ETFs rastrean índices de acciones populares, así como índices personalizados que brindan exposición a los inversores a sectores, industrias y temas de inversión específicos.

De esta forma le da posibilidades de diversificar a los inversores y tener una cartera balanceada. Los fondos negociados en el mercado permiten tener muchas acciones con una sola inversión y comprar un solo instrumento. Esta es una buena forma de cómo invertir en la bolsa de valores con poco dinero.

Fondos de Inversión

Los fondos de inversión o fondos mutuos son parecidos a los ETFs, ya que son fondos que contienen muchas acciones. Sin embargo, a diferencia de los ETF, tienen tres particularidades:

• Son administrados de manera activa por un administrador de fondos y no replican un índice.
• No se opera con ellos, sino que se invierte dinero en el fondo en función a partir del valor de cada día.
• Son más caros y poco accesibles de poseer debido a que se gestionan de forma activa. 

Futuros

Los futuros son activos financieros llamados derivados, con los que se opera en un broker o exchange. 

Son acuerdos entre partes para comprar o vender un activo subyacente a un precio acordado, pero en una fecha determinada en el futuro. Los contratos de futuros que tienen relación con las acciones se operan en acciones individuales y en índices bursátiles.

Los futuros tienen dos ventajas importantes: permiten operar con márgenes, por lo que no se necesita el valor total del contrato para poder operar con ellos; y posibilitan que el proceso de venta en corto (short) sea más fácil que en el de las acciones.

Contratos por Diferencia (CFDs)

Los Contratos por Diferencia o Contract For Difference (CFD, por sus siglas en inglés) son parecidos a los contratos de futuros, pero no se negocian en la bolsa de valores sino en plataformas especializadas en ellos. Las transferencias se dan entre el broker y los inversores, donde la plataforma hace de garante para dar salida y entrada al precio que quiere quien invierte.

Los CFDs se pueden negociar en base a acciones, índices, criptomonedas, commodities, etc. También ofrecen la posibilidad de apalancarse y son fáciles de operar. 

¿Cómo empezar a invertir en la bolsa de valores?

Ahora bien, ¿cómo se invierte en bolsa?

1. Abrir una cuenta comitente

Lo que sí o sí vas necesitar para empezar a invertir u operar es abrir una cuenta en un broker o exchange que responda a tus necesidades y se acomode a la cantidad de dinero que tengas disponible para arriesgar. 

2. Perfil del inversor y decidir una estrategia

Una vez abierta la cuenta en un broker o exchange, debes descubrir qué tipo de inversor eres. El perfil de inversión va a depender de cuánto dinero estés dispuesto a arriesgar, el plazo al que vayas a invertir y los activos que vas a comprar. 

Estos perfiles pueden dividirse en tres: 

• Conservador: su objetivo es conservar el capital y buscar una rentabilidad que no pierda contra la inflación.
• Moderado: intenta conseguir un rendimiento equilibrado entre la estabilidad o neutralidad y el crecimiento del dinero invertido. 
• Agresivo: busca maximizar las ganancias, por lo que su exposición y aversión al riesgo es muy alta. 

En tanto a la estrategia, puedes decidir operar activamente o invertir a largo plazo. De cualquier manera, debes desarrollar un proceso y reglas a seguir para seleccionar acciones y tomar decisiones para operar exitosamente. 

3. Crea una lista de observación

Una vez que tengas una estrategia y un proceso a seguir, debes comenzar a crear una lista de observación con las acciones que te interesen. Esto te ayudará a concentrarte en las acciones que se ajustan a tu estrategia y a ignorar todo el ruido del mercado.

4. Monitorea las acciones que están en tu lista de observación

Al seguir de cerca las acciones en tu lista de observación y cómo responden a los eventos, noticias y tendencias del mercado, tendrás una idea de lo que más les afecta. Esto te ayudará a tomar decisiones para operar.

5. Ingresa operaciones en el momento adecuado

Si ya monitoreaste una acción por algún tiempo, tendrás una idea del precio que puede ofrecerte una oportunidad de acuerdo con tu estrategia.

6. Sigue de cerca tus posiciones

En esta etapa, debes apegarte a tu estrategia y solo salir de la operación cuando el precio alcance tu precio objetivo, o bien, cuando se alcancen tus niveles de gestión de riesgos.

Estos son los pasos básicos sobre cómo invertir en la bolsa. Ahora te queda comenzar a probar y practicar hasta volverte un experto. Pero no hace falta que inviertas todo tu dinero en ello, puedes comenzar a operar con una cuenta de demostración desde Libertex, hasta que entres en confianza y te sientas preparado para lanzarte a invertir de verdad en la bolsa de valores.