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Descubre cómo invertir en la bolsa de valores para principiantes
Descubre cómo invertir en la bolsa de valores para principiantes

¿Cómo invertir en la Bolsa de Valores para principiantes?

 

Si te interesa dar tus primeros pasos en el mundo de las inversiones y que tener en cuenta para hacerlo, en este artículo te vamos a contar cómo invertir en la bolsa de valores para principiantes. 

¿Por qué es importante invertir en la bolsa de valores? El primer y más importante paso es el conocimiento. Como dice uno de los mejores inversionistas de la historia, Warren Buffet, no hay mayor peligro que invertir en algo desconocido o no saber que estamos haciendo. Entonces, si quieres saber cómo aprender a invertir en la bolsa de valores para principiantes, primero hay que indagar sobre la misma. Una vez que se investigó o uno se formó sobre el tema, hay que definir el perfil del inversor. 

Además, hay que disponer de una suma de dinero que estemos dispuestos a perder y que no nos genere un problema en el caso de que esto pase. 

¿Qué es la bolsa de valores?

Una bolsa de valores es cualquier colección de bolsas donde se negocian las acciones de compañías que cotizan en bolsa. La bolsa de valores global es donde se encuentran los inversionistas, tanto los que venden como los que compran. 

La bolsa ofrece la facilidad de una plataforma donde se puede realizar trading o invertir. Para un inversor, esto requiere de tener una cuenta en un broker o un intermediario que posibilite la transacción entre el comprador y el vendedor de un activo financiero.

¿Cuál es el propósito de la Bolsa de Valores?

Los mercados y bolsas de valores existen para dar a las empresas acceso al capital y para permitir a los inversores encontrar inversiones que les permitan obtener un retorno sobre su capital. La bolsa de valores tiene como funciones las siguientes: 

  1. Incentivan el ahorro y la inversión. De esta forma contribuyen al desarrollo económico de un país.
  2. Ponen en contacto a las empresas con entidades gubernamentales o estatales (reguladores).
  3. Brindan liquidez a las inversiones o instrumentos, de modo que los inversores pueden convertir en dinero sus activos financieros (y viceversa) con facilidad. 
  4. Comprueban y certifican precios de mercado dándoles más transparencia.

¿Cómo funciona la Bolsa de Valores?

El papel de la bolsa de valores se puede dividir en dos partes: el proceso de cotización y las operaciones.

Cotización

Para cotizar en una bolsa de valores las empresas deben cumplir una serie de requisitos. Algunos de estos dependen de la legislación del país en el que desean cotizar, mientras que otros son específicos de cada exchange. 

Operaciones de Trading

Una bolsa de valores opera como una subasta continua durante la cual los compradores y vendedores pueden ingresar órdenes. Cuando las órdenes de compra y venta coinciden, se produce una operación. Después de que se realiza una operación, el efectivo y las acciones cambian de manos durante un período de liquidación. Cabe destacar que hoy en día casi todo el trading es electrónico. 

Descubre qué es la bolsa de valores

Tipos de instrumentos de la Bolsa de Valores

Acciones

Las acciones son títulos que emiten las empresas para captar financiamiento a través del mercado de valores. La mayoría de las acciones son acciones comunes que le dan el derecho a su tenedor a un voto por cada una y el derecho al pago de dividendos (si la empresa reparte). 

Si la compañía se va a la quiebra, cada acción le da a su tenedor una parte igual sobre los activos que quedan por liquidar, una vez que los acreedores sean pagados.

También están las acciones sin voto y las preferentes. Las acciones preferentes son acciones que pagan dividendos de forma fija y le dan a sus titulares un derecho preferencial sobre los activos en caso de quiebra. Las acciones preferenciales tienen similitudes con los bonos, pero se negocian en bolsa de valores.

Fondos cotizados (ETFs)

Los fondos cotizados, indexados o ETF (Exchange Traded Fund, en inglés) son canastas de acciones que cotizan en la bolsa de valores y lo hacen al mismo valor que las empresas que se encuentran cotizando. 

Los ETFs rastrean índices de acciones populares como el S&P 500, así como índices personalizados que brindan exposición a los inversores a sectores, industrias y temas de inversión específicos.

De esta forma le da posibilidades de diversificar a los inversores y tener una cartera balanceada. Los fondos negociados en el mercado permiten tener muchas acciones con una sola inversión y comprar un solo instrumento. 

Fondos de Inversión

Los fondos de inversión, o fondos mutuos, son parecidos a los ETFs, ya que son fondos que contienen muchas acciones. Sin embargo, a diferencia de los ETF, tienen tres particularidades.

La primera es que son administrados de manera activa por un administrador de fondos y no replican un índice. No se opera con ellos, sino que se invierte dinero en el fondo en función a partir del valor de cada día. Los fondos de inversión o mutuos son más caros y poco accesibles de poseer debido a que se gestionan de forma activa. 

Futuros

Los futuros son activos financieros llamados derivados, con los que se opera en un broker o exchange. 

Son acuerdos entre partes para comprar o vender un activo subyacente (petróleo, trigo, oro, etc) a un precio acordado, pero en una fecha determinada en el futuro. Los contratos de futuros que tienen relación con las acciones se operan en acciones individuales y en índices bursátiles.

Los futuros tienen dos ventajas importantes. La primera es que permiten operar con márgenes. Esto quiere decir que no se necesita el valor total del contrato para poder operar con ellos. También posibilita que el proceso de venta en corto (short) sea más fácil que en el de las acciones.

Los contratos de futuros sobre acciones e índices bursátiles por lo general se negocian en exchanges de derivados separados.

Contratos por Diferencia (CFDs)

Los Contratos por Diferencia o Contract For Difference (CFD, por sus siglas en inglés) son parecidos a los contratos de futuros, pero no se negocian en la bolsa de valores sino en plataformas especializadas en ellos. Las transferencias se dan entre el broker y los inversores, donde la plataforma hace de garante para dar salida y entrada al precio que quiere quien invierte.

Los CFDs se pueden negociar en base a acciones, índices, criptomonedas, commodities, etc. También ofrecen la posibilidad de apalancarse y son fáciles de operar. 

Este tipo de instrumentos son ideales para traders que operan de forma independiente y tienen bastante conocimiento del análisis técnico. 

¿Cómo Invertir en la Bolsa de Valores?

Abrir una cuenta comitente

Lo que si o si vas necesitar para empezar a invertir u operar es abrir una cuenta en un broker o exchange. El que salga de tu elección deberá satisfacer tus necesidades y acomodarse a la cantidad de dinero que tengas disponible para arriesgar. 

Perfil del inversor y decidir una estrategia

Una vez abierta la se abre una cuenta comitente en un broker o un exchange, la persona que vaya a invertir debe descubrir qué tipo de inversor es. El perfil de inversión va a depender, de cuánto dinero esté dispuesto a arriesgar, el plazo al que vaya a invertir y los activos que va a comprar. Estos perfiles pueden dividirse en tres: 

  • Conservador: su objetivo es conservar el capital y buscar una rentabilidad que no pierda contra la inflación.
  • Moderado: intenta conseguir un rendimiento equilibrado entre la estabilidad o neutralidad y el crecimiento del dinero invertido. 
  • Agresivo: busca maximizar las ganancias, por lo que su exposición y aversión al riesgo es muy alta. 

En tanto a tu estrategia, puedes decidir operar activamente o invertir a largo plazo. De cualquier manera, debes desarrollar un proceso y reglas a seguir para seleccionar acciones y tomar decisiones para operar exitosamente. 

Crea una lista de observación

Una vez que tengas una estrategia y un proceso a seguir, debes comenzar a crear una lista de observación con las acciones que te interesen. Esto te ayudará a concentrarte en las acciones que se ajustan a tu estrategia y a ignorar todo el ruido del mercado.

Monitorea las acciones que están en tu lista de observación

Al seguir de cerca las acciones en tu lista de observación y cómo responden a los eventos, noticias y tendencias del mercado, tendrás una idea de lo que más les afecta. Esto te ayudará a decidir y a tomar decisiones para operar.

Ingresa operaciones en el momento adecuado

Si ya monitoreaste una acción por algún tiempo, tendrás una idea del precio que puede ofrecerte una oportunidad de acuerdo con tu estrategia.

Sigue de cerca tus posiciones

En esta etapa, debes apegarte a tu estrategia y solo salir de la operación cuando el precio alcance tu precio objetivo, o bien, cuando se alcancen tus niveles de gestión de riesgos.

Distintas formas de invertir en la bolsa de valores

Pronósticos para la bolsa de valores 

Las principales entidades financieras han efectuado distintos pronósticos para la bolsa de valores. Estas son:

MorningStar

Los analistas de la web de Morningstar creen que la reciente baja en el mercado a principios de este 2022 ha ido bastante lejos en su intento por anticiparse a malas condiciones económicas. Según el equipo de research del mercado de valores, este se encuentra con un 12% de descuento de su valor real. 

En cuanto a la tasa de interés de Estados Unidos (un factor clave para el desempeño de la bolsa), MorningStar espera que siga subiendo hasta por lo menos un 3%, desde los 0,75-0,25 actuales (mayo de 2022). 

Goldman Sachs

Una de las entidades financieras más grandes de Estados Unidos dio dos pronósticos de 2022 para el mercado. El más optimista anticipa que el índice S&P 500 (el más importante de la bolsa de valores estadounidense) cierre en los 4700 puntos (actualmente se encuentra en los 4100). Si bien representa una suba considerable desde su precio actual, cabe recordar que el índice terminó el 2021 en 4766 puntos, por lo que no crecería año contra año. 

En el caso del “escenario recesivo”, el S&P terminaría cerca de los 3600 puntos y bajaría un 21% desde sus máximos alcanzados a principios de 2022. 

Long Forecast 

La web Long Forecast proyecta un precio para el S&P 500 a finales de 2022 de 4256, con un precio promedio de 4280. Esto dejaría al índice con una variación de -2,18% respecto al 2021

En líneas generales, la bolsa de valores es la forma más accesible para la mayoría de las personas de generar riquezas y aumentar sus ahorros. El trading y la inversión son habilidades que puedes desarrollar a lo largo del tiempo y, en última instancia, pueden permitirte ser financieramente independiente.

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