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How To Invest In Stocks For Beginners
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Cómo Invertir En La Bolsa de Valores Para Principiantes

La bolsa de valores es una de las formas más confiables y accesibles de generar riquezas. Gracias a la tecnología, ahora puedes comenzar tu viaje de inversión con tan solo $100, y puedes comenzar a aprender sobre la bolsa, o mercado de valores, de forma gratuita. En esta guía te explicamos qué es la bolsa de valores, cómo funciona y cómo puedes comenzar a invertir u operar.

Definición de la Bolsa de Valores

Una bolsa de valores es cualquier colección de bolsas donde se negocian las acciones de compañías que cotizan en bolsa. La bolsa de valores global incluye todas las acciones cotizadas y los exchanges en los que puedes operar con ellas. La bolsa de valores de un país incluiría todos los exchanges basados en el país y las acciones que figuran en esos exchanges.

En algunos casos, los mercados OTC (extrabursátiles) también pueden considerarse parte del mercado de valores. Los mercados OTC son mercados en donde se opera con valores que no están cotizados.

¿Cuál Es el Propósito de la Bolsa de Valores?

Los mercados y bolsas de valores existen para dar a las empresas acceso al capital y para permitir a los inversores encontrar inversiones que les permitan obtener un retorno sobre su capital.

Las Empresas y la Economía

Para que una economía crezca, se necesitan nuevas empresas y las empresas existentes deben crecer. Una bolsa de valores es un mercado regulado para que las empresas accedan al capital de los inversores que buscan obtener un retorno sobre su capital.

Desde la perspectiva de una empresa, un exchange agrega capital de inversionista que asegura que las grandes empresas puedan acceder al capital que necesitan.

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Inversores

Para los inversores, una bolsa de valores y el mercado de valores en general, es un mercado de oportunidades de inversión. Una bolsa de valores proporciona una plataforma para que los inversores compren y vendan acciones de compañías y accedan a información sobre esas compañías. Las bolsas de valores regulan el trading de acciones, aseguran que la información esté disponible para los inversores y aseguran que las empresas cumplan con ciertos requisitos.

Desde la perspectiva de los inversores, una bolsa de valores agrega empresas en un solo lugar.

Traders y Brókeres

Los brókeres de bolsa actúan como intermediarios entre los inversores y el exchange. Se aseguran de que las órdenes se ingresen y de que las operaciones se liquiden de acuerdo con las reglas y pautas del exchange.

Los brókeres y los traders activos también proporcionan liquidez a un mercado. Esto permite a los inversores comprar y vender acciones fácilmente cuando lo necesitan. Una mayor liquidez atrae a más inversores, lo que reduce los costos de capital para las empresas. Los traders pueden beneficiarse de los movimientos de precios a corto plazo en las acciones, al mismo tiempo que contribuyen a la eficiencia de un mercado.

¿Cómo Funciona la Bolsa de Valores?

El papel de la bolsa de valores se puede dividir en dos partes: el proceso de cotización y las operaciones.

Cotización

Para cotizar en una bolsa de valores las empresas deben cumplir una serie de requisitos. Algunos de estos requisitos dependen de la legislación del país en el que desean cotizar, mientras que otros son específicos de cada exchange. Por lo general, las empresas deben proporcionar estados financieros auditados durante un cierto número de años y tener una cantidad mínima de capital social pagado. En muchos casos, el valor de mercado y la liquidez de la empresa deberán alcanzar un umbral mínimo.

Un mercado OTC tiene requisitos menos onerosos para cotizar. Por lo general, las acciones con las que se opera en los mercados OTC pertenecen a compañías más pequeñas y a aquellas que no cumplen con los requisitos de los exchanges. Por lo tanto, las acciones OTC son, a menudo, más riesgosas que las acciones que cotizan públicamente en bolsa.

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Operaciones de Trading

Una bolsa de valores opera como una subasta continua durante la cual los compradores y vendedores pueden ingresar órdenes. Cuando las órdenes de compra y venta coinciden, se produce una operación. Después de que se realiza una operación, el efectivo y las acciones cambian de manos durante un período de liquidación.

Hoy en día casi todo el trading es electrónico. Los exchanges son responsables de hacer que los sistemas estén disponibles para administrar, hacer coincidir las órdenes y para liquidar las operaciones. Las órdenes solo pueden ser ingresadas en el sistema por brókeres que son miembros del exchange.

Los exchanges administran el mercado con un conjunto de reglas que rigen cuestiones como los tiempos de negociación y los tipos de órdenes que se pueden ingresar.

¿Qué Es un Índice Bursátil?

Un índice bursátil es un indicador que refleja el rendimiento de los precios de una colección de acciones. El índice es un promedio ponderado de los precios de las acciones en el índice. La mayoría de los índices están ponderados por el valor de mercado de las compañías que incluye, por lo que las compañías más grandes tienen más influencia en el valor del índice.

Los índices pueden incluir todas las acciones en el mercado o incluir compañías por tamaño o sector. Los índices principales como el S&P 500, el FTSE 100 o el Nikkei 225 suelen incluir a las empresas más grandes en un mercado determinado y suelen representar alrededor del 85% del valor de las empresas que cotizan en un mercado.

Tipos de Instrumentos de la Bolsa de Valores

Las acciones son el principal instrumento para operar en un mercado de valores. Sin embargo, a medida que los mercados han evolucionado, han surgido otros instrumentos relacionados con las acciones. Sin embargo, todos los demás instrumentos del mercado de valores se basan en los precios de las acciones.

Acciones

Los términos stocks, shares y equities se pueden usar indistintamente y todos se refieren a una acción, o bien, a una unidad de propiedad igual de una empresa. La mayoría de las acciones son acciones comunes que dan derecho a su propietario a un voto por acción y el derecho a una parte igual de los dividendos pagados. Si la compañía se liquida, cada acción común le otorga a su tenedor una parte igual sobre los activos restantes, después de que los acreedores sean pagados.

Las acciones sin voto son las mismas que las acciones comunes, pero no tienen derecho a voto. Las acciones preferentes son acciones que pagan dividendos fijos y otorgan a sus titulares un derecho preferencial sobre los activos en caso de liquidación. Las acciones preferenciales son similares a los bonos, pero cotizan en una bolsa de valores.

Fondos Negociados en Bolsa (ETFs)

Los ETFs son cestas de acciones que cotizan en bolsas y cotizan al igual que las compañías cotizadas. Los ETFs rastrean índices de acciones populares como el S&P 500, así como índices personalizados que brindan exposición a los inversores a sectores, industrias y temas de inversión específicos. Los fondos negociados en bolsa permiten a los inversores poseer muchas acciones con una sola inversión.

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Fondos de Inversión

Los fondos de inversión, o fondos mutuos, son similares a los ETFs en que son fondos de inversión que contienen múltiples acciones. Sin embargo, difieren en tres aspectos. En primer lugar, son administrados activamente por un administrador de fondos y no rastrean un índice. No se opera con ellos como se hace con otros instrumentos, sino que se invierte capital en el fondo en función del valor del fondo cada día. Los fondos de inversión, o mutuos, son más caros de poseer debido al hecho de que se gestionan activamente.

Futuros

Los futuros son derivados con los que se opera en un exchange. Son acuerdos para comprar o vender un activo subyacente a un precio acordado, pero en una fecha futura. Los contratos de futuros relacionados con acciones se operan en acciones individuales y en índices bursátiles.

Los contratos de futuros ofrecen dos ventajas significativas. En primer lugar, permiten operar con márgenes, lo que significa que no se requiere el valor total del contrato para operar con ellos. También hacen que el proceso de venta en corto sea más fácil que para las acciones.

Los futuros sobre acciones e índices bursátiles suelen negociarse en exchanges de derivados separados.

Contratos por Diferencia (CFDs)

Los CFDs son similares a los contratos de futuros, pero no se negocian en bolsas y no tienen fecha de vencimiento. Son acuerdos entre traders y brókeres, o bancos, y se transfieren de un día para otro.

Los CFDs pueden negociarse en base a acciones e índices bursátiles, así como también en base a otras clases de activos. También ofrecen apalancamiento y simplicidad cuando se venden en corto. Los CFDs son ideales para traders independientes que requieren apalancamiento y tienen la capacidad de vender en corto.

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¿Cómo Invertir en la Bolsa de Valores?

Tipo de inversión

Descripción

Ventajas

Desventajas

Inversión de valor

Los inversores de valor compran acciones que creen que están infravaloradas.

  • Las acciones de valor ofrecen un margen de seguridad debido al hecho de que las acciones ya cotizan con una valoración baja.
  • La inversión de valor requiere de mucha paciencia.
  • Se necesitan buenas habilidades de contabilidad y análisis.

 

Inversión de crecimiento

Los inversores de crecimiento compran acciones que creen que aumentarán sus ganancias rápidamente con el tiempo.

  • Los inversores de crecimiento obtienen ganancias de los sectores de más rápido crecimiento de la economía.
  • Las acciones de crecimiento, generalmente, se negocian con una prima y sus precios disminuyen sustancialmente cuando el crecimiento se desacelera.

Inversión de ingresos

Los inversores de ingresos se centran en acciones con rendimientos de dividendos altos o crecientes para generar flujo de caja.

  • Una cartera de acciones de dividendos, eventualmente, puede generar suficientes ingresos para hacer que un inversor sea financieramente independiente.
  • Los dividendos en acciones suelen ser bastante maduros y crecen muy lentamente.
  • La inversión en dividendos es una estrategia a largo plazo y requiere paciencia.

Trading – especulando con derivados

Los traders tienen plazos más cortos y se centran en la oferta y la demanda para beneficiarse del aumento y la caída de los precios.

  • Los traders pueden obtener ganancias en mercados en alza y en baja.
  • Los retornos se pueden mejorar utilizando el apalancamiento.
  • El uso del apalancamiento también puede aumentar las pérdidas.
  • Los traders deben seguir el mercado más de cerca e invertir más tiempo en el mercado.

¿Qué Escoger?

Durante la última década, las inversiones de crecimiento y el trading se han convertido en enfoques más populares para ganar dinero en la bolsa de valores. Las acciones de valor y las acciones de dividendos han tenido un rendimiento inferior a las acciones de crecimiento porque el sector de la tecnología ha llegado a dominar la economía.

Las plataformas de trading como Libertex con herramientas e instrumentos avanzados, como los CFDs, han hecho que el trading sea accesible para más personas.

¿Cómo Escoger Acciones Para Comprar y En Qué Fijarse Antes de Comprar Una Acción?

Hay decenas de miles de empresas que cotizan en todo el mundo. Un trabajo de los inversores es reducir eso a entre 10 y 60 acciones que esperan tener un buen desempeño durante varios años. Los traders tienen horizontes de tiempo más cortos y buscan acciones que esperan subir, o bajar, durante un período de días, semanas o meses.

Un analizador de acciones es una herramienta que puedes utilizar para encontrar acciones que cumplan con criterios específicos. Para las compañías que cotizan en las bolsas de Estados Unidos el filtro FinViz es una buena opción. Para acciones globales, puedes probar el filtro MarketInOut o puedes encontrar datos más detallados en el sitio web de Reuters.

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Crecimiento

El valor de una acción aumenta a medida que crecen las ganancias de la empresa. A largo plazo, el crecimiento de las ganancias y los ingresos son esenciales para que la valoración aumente. En realidad, los movimientos de precios de una acción dependen de cómo se compara el crecimiento de las ganancias con el crecimiento esperado de las ganancias. El precio en cualquier momento refleja las expectativas del mercado para el crecimiento futuro. Si el crecimiento es más bajo de lo esperado, o las expectativas caen, el precio de la acción debería disminuir. Si el crecimiento es mejor de lo esperado, o si las expectativas aumentan, el precio de la acción debería aumentar.

El crecimiento de los ingresos y el crecimiento de las ganancias son importantes y deben compararse con períodos anteriores y con la competencia de una empresa.

Valor

El otro factor importante es la valoración de una acción cuando la compras. Si una acción se valora de manera justa, se puede esperar que su precio aumente junto con el crecimiento de sus ganancias. Si la valoración es baja, es posible que las ganancias no necesiten crecer para que aumente el precio de las acciones. Sin embargo, una valoración baja también puede indicar que hay problemas con la empresa. Si la acción es cara, las ganancias deberán crecer rápidamente para que el precio continúe aumentando.

Las métricas de valoración comunes a considerar son P/E (relación precio/ganancias) y P/S (relación precio/ventas). Estos pueden compararse con compañías similares en el mismo sector y con el mercado en general para tener una idea de la valoración relativa de una compañía.

Márgenes

Hay dos formas para que las empresas aumenten sus ganancias. Deben aumentar sus ingresos o aumentar sus márgenes de beneficio.

Los márgenes varían ampliamente de una industria a otra, pero lo que realmente importa es si los márgenes aumentan o disminuyen.

Puedes comparar el margen bruto, el margen operativo y el margen de beneficio de una empresa con sus competidores, y con años anteriores para tener una idea de qué tan bien está funcionando.

Tamaño y Liquidez

Las empresas más grandes tienden a ser menos riesgosas. Las empresas con un valor de mercado superior a $2 mil millones suelen ser más estables. Aquellas con un valor de mercado entre $500 millones y $2 mil millones aún vale la pena considerarlas, pero requieren más análisis. Las acciones con un volumen de negociación promedio superior a 200,000 también ofrecerán más liquidez y puedes salir de ellas rápidamente.

Balance General

Las empresas con demasiada deuda pueden tener problemas fácilmente. En general, una relación deuda/capital por debajo de 0.5 se considera segura. Los niveles de deuda varían de una industria a otra, por lo que también debes observar los niveles de deuda de compañías similares.

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¿Cómo Operar En la Bolsa de Valores?

Una guía paso a paso para invertir en acciones para principiantes. Ya sea que estés operando o invirtiendo, puedes seguir los siguientes pasos para comenzar.

Paso 1 – Abre una cuenta para operar

El primer paso es abrir una cuenta para operar. Incluso si abres una cuenta demo sin comprometer dinero, esto te permitirá crear una lista con acciones en observación y comenzar a rastrear las acciones que te interesen.

Paso 2 – Decidir una estrategia

Puedes decidir operar activamente o invertir a largo plazo. De cualquier manera, debes desarrollar un proceso y reglas a seguir para seleccionar acciones y tomar decisiones para operar exitosamente. Esto te ayudará a evitar que las emociones influyan en tus decisiones. Tu estrategia también debe determinar la cantidad que arriesgas en cada operación y una estrategia de gestión de riesgos.

Paso 3 – Crea una lista de observación

Una vez que tengas una estrategia y un proceso a seguir, debes comenzar a crear una lista de observación con las acciones que te interesen. Esto te ayudará a concentrarte en las acciones que se ajustan a tu estrategia y a ignorar todo el ruido del mercado.

Paso 4 – Monitorea las acciones que están en tu lista de observación

Al seguir de cerca las acciones en tu lista de observación y cómo responden a los eventos, noticias y tendencias del mercado, tendrás una idea de lo que más les afecta. Esto te ayudará a decidir y a tomar decisiones para operar.

Paso 5 – Ingresa operaciones en el momento adecuado

Si ya monitoreaste una acción por algún tiempo, tendrás una idea del precio que puede ofrecerte una oportunidad de acuerdo con tu estrategia. Aquí es cuando se requiere paciencia, ya que deberás esperar a que el precio alcance el nivel que deseas. Cuando el precio se acerca a tu nivel, puedes ingresar una orden de límite para abrir una posición.

Paso 6 – Sigue de cerca tus posiciones

Una vez que tengas una posición abierta, deberás monitorearla de cerca.

En esta etapa, debes apegarte a tu estrategia y solo salir de la operación cuando el precio alcance tu precio objetivo, o bien, cuando se alcancen tus niveles de gestión de riesgos.

Estrategias de Trading en la Bolsa de Valores - ¿Cómo Operar Activamente en la Bolsa?

Las siguientes son cuatro de las estrategias más populares para operar en la bolsa de valores.

Momentum Trading (Trading de Impulso)

Cuando el precio de una acción o índice tiene una tendencia clara, las operaciones pueden ingresarse en la dirección de la tendencia después de un retroceso o un período de consolidación. El objetivo es mantener una posición mientras el precio continúa moviéndose y luego salir cuando el impulso disminuye.

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Trading en Rango

Los precios de las acciones, con frecuencia, se consolidan en un rango estrecho durante semanas o meses a la vez. Esto brinda a los traders la oportunidad de comprar en la parte inferior del rango y vender, o abrir una posición corta, en la parte superior del rango. Si el precio se sale del rango, se debe salir de las posiciones rápidamente.

Breakout Trading (Trading de Rupturas)

Si el precio de una acción se sale de un rango de negociación, por lo general, se moverá bastante rápido a medida que el impulso atraiga a nuevos traders. Al igual que el trading de impulso, las ganancias deben tomarse tan pronto como el impulso se desacelere y se debe salir rápidamente de las operaciones perdedoras.

News Trading (Trading con Noticias)

Los traders de noticias hacen un seguimiento del flujo de noticias en torno a un puñado de acciones y basan sus decisiones para operar en narrativas cambiantes. Por lo general, el precio de una acción se moverá inmediatamente después de que se publiquen las noticias y luego, nuevamente, uno o dos días después. Esto le da a los traders que entienden bien a compañías específicas algunas oportunidades para operar con una acción después de cada comunicado de prensa.

¿Cuál Es la Mejor Manera de Aprender Sobre la Bolsa de Valores?

Si eres un inversor, o un trader, la mejor manera de aprender sobre el mercado es abriendo una cuenta de trading para que puedas crear una lista de observación y comenzar a rastrear el mercado. El primer paso es encontrar un buen bróker que se adapte a tus necesidades.

Al elegir un bróker, es importante tener en cuenta lo siguiente:

  • ¿El bróker te ofrece todos los instrumentos con los que deseas operar?
  • ¿Está el bróker debidamente regulado?
  • ¿Son competitivas sus comisiones y sus spreads? Más barato no siempre es mejor, pero las tarifas que pagas deben ser competitivas.
  • ¿Cómo son sus plataformas? Deberían poder ofrecerte una cuenta demo gratuita que te permita probar la plataforma.
  • ¿Cuál es el monto mínimo requerido para abrir una cuenta y cuál es el tamaño mínimo de operación? Obviamente, esto debería adaptarse a tu presupuesto.

Conclusión

La bolsa de valores es la forma más accesible para la mayoría de las personas de generar riquezas y aumentar sus ahorros. El trading y la inversión son habilidades que puedes desarrollar a lo largo del tiempo y, en última instancia, pueden permitirte ser financieramente independiente.

El trading es la forma más rápida de aprender sobre la bolsa de valores. Incluso si finalmente te conviertes en un inversionista a largo plazo, el trading activo te dará más práctica y te permitirá encontrar tu nicho en el mercado. Además, no cuesta nada comenzar. Puedes abrir una cuenta demo gratuita para operar con Libertex, o bien, puedes abrir una cuenta para operar en vivo por tan solo $100. Esto te permitirá comenzar tu viaje en el trading en un abrir y cerrar de ojos.

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Preguntas Más Frecuentes

¿Cómo empiezo a invertir en la bolsa de valores?

La mejor manera de comenzar es abriendo una cuenta de trading y aprendiendo sobre las acciones de las compañías que te interesan.

¿El trading es riesgoso?

Sí, puede ser arriesgado, pero también puedes administrar la cantidad que arriesgas.

¿Cuánto se debe invertir en acciones cuando se comienza?

Es mejor comenzar con una pequeña cantidad y aumentarla a medida que sientes más confianza y superas etapas de tu propio proceso.

¿Es un buen momento para invertir en la bolsa de valores?

Siempre es un buen momento para comenzar a invertir. Es muy difícil predecir el mejor momento para invertir en el mercado, pero si te planteas un horizonte de tiempo a largo plazo, eso no debería importarte.

¿Dónde compro acciones?

Necesitarás una cuenta de trading para comprar acciones. Puedes abrir una cuenta de trading de acciones o una cuenta de trading de CFDs con un bróker global para operar con acciones.

¿Cuáles son las mejores acciones para comprar para los principiantes?

Al comenzar, debes considerar las acciones de compañías que conoces y comprendes.

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