¿Qué es el apalancamiento y margen en Forex?

¿Qué es el apalancamiento y margen en Forex?


10 Oct 2018

Comprender lo que significan los conceptos de apalancamiento y margen es necesario para aquellos que recién incursionan en el mundo de inversiones en Forex, para los más experimentados y para aquellos que han escogido operar en otros mercados financieros. 

Con frecuencia se observa a usuarios nuevos que se encuentran impacientes por comenzar a comerciar, sin antes tomar en cuenta la importancia y el impacto que podrían tener los dos factores anteriormente mencionados en su crecimiento y en su futuro éxito. 

Para invertir y negociar en mercados de divisas, es necesario estudiar en detalle cómo funcionan el apalancamiento y el margen. Es por ello que en este artículo te explicaremos todo lo referente a ellos, incluyendo cómo funcionan para que puedas ponerlos en práctica cuanto antes.

¿Qué es el apalancamiento?

El término “apalancamiento” hace referencia a la capacidad de operar o negociar con una gran cantidad de dinero sin necesidad de usar tu dinero propio (o usando una pequeña cantidad del mismo). Es decir, se hace a través de un “préstamo”. 

El apalancamiento les ofrece a los usuarios una oportunidad para arriesgarse en el mercado, aumentando la cantidad de dinero real que tienen en sus respectivas cuentas con el fin de incrementar potencialmente cualquier ganancia. Por ejemplo, si un comerciante desea usar un apalancamiento de 1:100, significa que cada un dólar que se comprometa a arriesgar realmente controla a 100 dólares en el mercado. De este modo, todos aquellos que deseen comerciar o invertir, utilizan el apalancamiento para maximizar sus ganancias en cualquier negociación o inversión en particular. 

En las operaciones que se realizan dentro de Forex, el apalancamiento en la oferta es, por lo general, el más alto que se encuentra disponible en el mercado. De igual forma, las diferentes opciones de apalancamiento son establecidas por el bróker y por lo tanto pueden variar: 1:1, 1:50, 1:100 o incluso cifras mayores. Los brókeres son los encargados de permitir que los operadores ajusten (más alto o más bajo) el nivel de apalancamiento, pero también establecerán los límites. Por ejemplo: el apalancamiento que ofrecemos en Libertex tiene un máximo de 1:500. Sin embargo, los clientes son libres de seleccionar un nivel de apalancamiento más bajo. 

Ejemplo de apalancamiento

Ejemplo de apalancamiento

Imagina que tienes $5,000 en tu cuenta para realizar operaciones, por lo que comerciar con un apalancamiento de 100:1, te daría un poder de $500,000. Los apalancamientos son determinados en proporciones, por lo tanto, el apalancamiento que habrás conseguido será de 100:1. Si la posición que abriste alcanza los $501,000, tú ganarías el 100% de la ganancia, que sería de $1,000. El apalancamiento en este caso te permite ganar 100 veces más el capital con el que iniciaste. 
Ahora, considera que tu apalancamiento es de 1:1 y debes llegar a los $500,000. Un apalancamiento de 1:1 significa que tu inversión de $500,000 también podría aumentar a $501,000, pero existe una diferencia… Estarías arriesgando tu inversión de $500,000 por obtener una ganancia de $1,000, por lo que tus ganancias solo representarían un 0.2%.
La razón por la que el apalancamiento y el trading de Forex es tan popular es que no requieres de $500,000 para invertir. Un apalancamiento de 1:1 deja de ser atractivo, cuando Forex te ofrece un apalancamiento de 100:1.

Ahora, ¿Qué es el margen?

El uso del margen en el Forex trading es bastante común por muchos de los usuarios, pero al mismo tiempo existe una gran confusión sobre el término. El margen no es más que un depósito que realiza un comerciante y que cumple el papel de una garantía que mantiene abierta una posición. A menudo, el margen se confunde con una tarifa para un comerciante, pero no es así, el margen no representa el costo de una transacción. 

Cuando un trader decide operar con margen, debe recordar que la cantidad de margen que necesitará para mantener una posición abierta dependerá del tamaño de la posición o bien, de la cantidad de posiciones abiertas. A mayor cantidad de posiciones, mayor será el margen requerido. 

En otras palabras, el margen es una cantidad de dinero que se deposita de buena fe, para abrir una posición con tu bróker y asegurar al mismo en caso de que se presenten pérdidas. 

El bróker usa el margen depositado para mantener tu posición. Éste básicamente lo deposita junto con los márgenes de todos los usuarios y luego, usa toda esa cantidad para abrir las posiciones en los mercados de divisas. 

El margen suele expresarse como un porcentaje de la cantidad total de la posición. Por ejemplo, la mayoría de brókeres de Forex requieren un margen del 0.25%, 1%, 2% o incluso, del 5%.

Como mencionamos anteriormente, existe mucha confusión con respecto al concepto de margen. Sin embargo, existen diferentes términos que incluyen esta palabra y que debes conocer para entender de qué trata cada uno de ellos, aquí los explicamos:

El margen requerido es el más utilizado y se trata de la cantidad de dinero que solicita tu bróker para abrir la posición, se refleja a través de porcentajes. Por otra parte, el margen de tu cuenta no es más que el monto total que tienes en ella.

El margen usado es la cantidad de dinero que tu bróker ha utilizado para mantener tus posiciones abiertas. A pesar de que este dinero sigue siendo tuyo, no puedes utilizarlo hasta que tus posiciones sean cerradas y tu bróker te lo devuelva o bien, hasta que se produzca una llamada de margen. Ésta última se trata de una cantidad de dinero solicitada por el bróker para ser depositada en tu cuenta y mantener tus posiciones abiertas, en el caso de que el margen requerido de tu cuenta caiga por debajo del límite por las pérdidas que has sufrido. 

Por último, el margen utilizable, el cual se refiere al dinero que se encuentra en tu cuenta y que puedes utilizar para abrir nuevas posiciones en el mercado. 

¿Cuáles son los riesgos del apalancamiento y del margen?

Riesgos del apalancamiento

El apalancamiento, a pesar de resultar beneficioso para muchos usuarios, es también un arma de doble filo, ya que tendrás posibilidades tanto de ganar, como de perder. En el caso del apalancamiento, el usuario tiene más dinero para usar y, por ende, realizar más transacciones, entonces, si la operación es exitosa podrá aumentar la cantidad que desea intercambiar y aumentar sus ganancias… pero también puede suceder lo contrario. 

Si las divisas involucradas en el apalancamiento se mueven en dirección contraria a la inversión del usuario, la pérdida de dinero podría ser considerable. Es allí donde radica el riesgo del apalancamiento y el motivo por el cual se le aconseja a los operadores que no arriesguen una cantidad mayor de la que acepta perder. 

¿Cómo puedo minimizar dichos riesgos?

Anteriormente comentábamos que el margen es la cantidad de dinero que se deposita para abrir una posición y que la misma entra inmediatamente en riesgo dependiendo de las variaciones que se den en el mercado de divisas. Sin embargo, existen algunos métodos que te ayudarán a reducir dichos riesgos.

  • El primer método es la tasa de Stop-Loss.

En esta ocasión el comerciante selecciona una tasa que indicará el límite de pérdida de una operación en específico. Si la operación alcanza esa tasa, se detendrá automáticamente. De este modo, controlas tus inversiones y no pierdes más de lo que estás dispuesto a pagar 

  • El segundo método es la tasa de Take-Profit

la cual se parece bastante a la tasa de Stop-Loss . La diferencia es que, en ésta, se fija una tasa de ganancia que al ser alcanzada puede ser modificada (mientras se mantenga abierta la posición) y le permite al comerciante controlar la negociación sin la necesidad de estar regularmente observando las posibles fluctuaciones. 

Si bien es cierto que cada negocio incluye riesgos, existen maneras de minimizarlos. Lo más recomendable es comprender todos los aspectos y términos mencionados anteriormente y que envuelven al mundo de Forex. Con ellos aprenderás los mejores métodos y a usar de manera racional el apalancamiento y el margen, evitando pérdidas y, por ende, aumentando potencialmente tus ganancias. 

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