Apalancamiento y Margen en Forex

Aprender el concepto de apalancamiento y margen es el primer paso que da cualquier trader. Son bastante simples, por lo que incluso un trader principiante los captará rápidamente. Sin embargo, existen trampas que pueden afectar las posiciones de los traders si no consideran los puntos cruciales.

En este artículo resumimos la información útil que hará que tu trading de margen sea efectivo y evitará que cometas errores que pueden costarte una fortuna.

Apalancamiento: ¿Deberías Pedir Prestado a un Bróker?

El término “apalancamiento”, o bien, leverage, es bastante simple y no suele generar preguntas en la mente de los traders. De igual forma, si te preguntabas qué es el apalancamiento financiero, aquí te lo explicamos en pocas palabras. El apalancamiento es un préstamo que un bróker proporciona a los traders para que puedan aumentar el tamaño de su posición. Sin embargo, debes recordar que el préstamo no es por un plazo preciso. No posees dinero prestado y no puedes usarlo para comprar un activo.

El apalancamiento es un préstamo que un bróker proporciona a los traders para que puedan aumentar el tamaño de su posición. Sin embargo, un trader no es propietario de estos fondos.

Aquí, debemos mencionar el término “tamaño de lote”. El tamaño estándar de un lote es de $100,000. Esto significa que si deseas operar con un lote, debes tener $100,000. Pero, ¿qué porcentaje de personas tiene una cantidad tan grande de dinero? Incluso si eliges tamaños de lote más pequeños, un mini lote de $10,000 o un micro lote de $1,000, es probable que no tengas a tu disposición el monto total. 

El tamaño de un lote afecta la cantidad que podrías ganar. Un lote estándar te permite ganar $10 por pip. Si operas con un mini lote, puedes ganar $1 por pip. Un micro lote te permitirá ganar $0.1 por pip. Entonces, está claro por qué los traders se preocupan tanto por el tamaño del lote.

Sin embargo, no todos tienen ni siquiera $1,000. Es por eso que los brókeres brindan a los inversionistas los llamados préstamos. Por ejemplo, tienes $100, pero incluso un micro lote cuesta $1,000. Entonces, un bróker te ofrece un apalancamiento de 1:10. Como resultado, tienes $1,000 y puedes abrir una posición.

Cada bróker elige una cantidad única de apalancamiento. El más pequeño es 1:5. Esto significa que tu propio dinero se multiplicará por 5. El mayor es 1:1000. Entonces, tus fondos se multiplicarán por 1,000.

Trading de Apalancamiento: ¿Cómo Funciona?

En términos comunes, el apalancamiento, o leverage, son los fondos prestados que un bróker proporciona a un trader. Parece un préstamo bancario. Sin embargo, funciona de manera diferente. Primero, no tienes que devolver el dinero porque no es de tu propiedad. En segundo lugar, tus riesgos aumentan significativamente. Aquí aparecen muchas preguntas. ¿Por qué los brókeres proporcionan dinero a los traders si no lo recuperan o no obtienen una tasa de interés? Además, ¿por qué aumentan los riesgos?

El apalancamiento va acompañado de grandes riesgos.

Estamos listos para responder estas preguntas. Si hablamos de las ganancias de un bróker, debemos entender que cada bróker recibe una comisión por cada operación que tú abres. Entonces, se benefician de tus posiciones abiertas.

El apalancamiento es una vía de doble sentido. En cuanto a los riesgos, debes comprender la siguiente regla. Imagina que tienes $100,000 y ganas $1,000. Aquí, tu apalancamiento es igual a 1:1, por lo que tu beneficio es del 1%. Si tienes un apalancamiento de 1:100, tu beneficio ascenderá al 100%. Suena bien, ¿no?

Sin embargo, la situación es similar a las pérdidas que puedes sufrir. Si tienes un apalancamiento de 1:1 y pierdes $1,000, tu pérdida será del -1%. Sin embargo, si operas con un apalancamiento de 100, perderás el 100% de tus fondos. Ya no es tan atractivo. Por esta razón, algunos brókeres limitan el apalancamiento que ofrecen a sus clientes. Por ejemplo, el apalancamiento máximo de Libertex es 1:30 para clientes minoristas y hasta 1:600 para clientes profesionales.

¿Qué Activos Negociar con Apalancamiento?

El apalancamiento se utiliza no solo en el mercado Forex. Los traders pueden utilizar el apalancamiento para diferentes activos. Por ejemplo, los inversores en derivados solicitan apalancamiento para abrir operaciones más importantes. Además, puedes operar con CFDs de petróleo, oro y acciones a través de un bróker. Aquí, también puedes utilizar el apalancamiento. A continuación, verás una lista de los valores que se negocian, principalmente, con apalancamiento:

• Divisas. Por supuesto, las divisas son los activos más populares para el trading de apalancamiento. Cada bróker confiable ofrece apalancamiento para pares de divisas.
• CFDs. Los CFDs son famosos entre los traders porque brindan una opción para operar activos tan atractivos como el oro, el petróleo y las acciones, los cuales brindan recompensas significativas.
• Derivados. Los traders también utilizan mucho los derivados. El apalancamiento les permite operar grandes posiciones con pequeños gastos o incluso sin ellos.

¿Cómo Elegir Sabiamente el Apalancamiento de Forex?

Nos gustaría compartir reglas simples que te ayudarán a determinar el apalancamiento perfecto para no afectar tus fondos en caso de pérdidas.

• Paso 1. Prueba diferentes ratios de apalancamiento. La forma más eficaz de minimizar los riesgos es practicar. Sería mejor si recordaras que los mayores riesgos vienen acompañados por un mayor apalancamiento. Entonces, si no quieres arriesgar mucho, debes elegir proporciones pequeñas como 1:5 o 1:10. Si estás seguro de tus conocimientos y experiencia, puedes seleccionar niveles más altos.
• Paso 2. Reduce tus riesgos. Es fundamental reducir los riesgos durante el trading. Para este objetivo, puedes utilizar trailing y limit stops.
• Paso 3. Determina el tamaño de la posición. La regla principal dice que un trader no debe arriesgar más del 1-2% de cada depósito de trading.

¿Qué Relación de Apalancamiento es Mejor para el Trading de Forex?

No existe una relación de apalancamiento perfecta. De lo contrario, no existiría una amplia gama de las mismas. Te daremos dos ejemplos de tipos de apalancamiento: uno significativo y uno pequeño. Comparando los resultados, podrás determinar tu proporción perfecta.

• Pequeño apalancamiento. Imagina que tienes un pequeño apalancamiento. Uno de los apalancamientos más pequeños es el de 1:5. Entonces, si tienes $10,000, utilizando el apalancamiento, obtendrás $50,000. Un mini lote te permite ganar $1 por pip. En nuestro caso, serán $5 por 5 lotes. Imagínate, sufriste una pérdida de 50 pips. Perderías $250. Es el 2,5% de la posición.
• Gran apalancamiento. También tenemos $10,000, pero queremos aumentar la cantidad que podemos ganar. Por lo tanto, elegimos un apalancamiento de 1:50. Como resultado, tenemos $500,000. Ahora podemos operar con cinco lotes estándar. Sin embargo, ahora un pip costará $10. Como compramos cinco lotes, un pip costará $50. Supongamos que perdimos 50 pips. Nuestra pérdida ascenderá a $2,500. Ahora, es el 25% de nuestros $10,000.

Margen: ¿Cómo Se Conecta con el Apalancamiento?

A medida que aprendas qué es el apalancamiento, deberías ir conociendo otro término: el margen, conocido en inglés como “margin”. Cuando hablamos sobre el apalancamiento, podrías preguntarte: ¿cómo pueden los brókeres proporcionar fondos tan grandes? Parece peligroso proporcionar mucho dinero a todos los traders. Sin embargo, los brókeres saben cómo protegerse: utilizando el margen.

El margen es la suma mínima que debes tener en tu cuenta para abrir y mantener operaciones.

El margen no es una tarifa por una transacción, es solo el seguro de un bróker de que podrás operar con posiciones abiertas. El margen está bloqueado por un bróker cuando abres una nueva posición. Un bróker debe tener la garantía de que tu balance no caerá por debajo de 0.

Imagina que tienes $100, necesitas un apalancamiento de 1:1000 para abrir una posición de 1 lote. Tus $100 serán un margen, la cantidad mínima que necesitas para abrir una operación y mantenerla. El tamaño del margen depende del número de lotes y del apalancamiento. Cuanto mayor sea el apalancamiento, menor será el margen con el que deberás cumplir. 

Si el apalancamiento se expresa en una proporción, el margen se representa en porcentaje del tamaño total de la posición. El tamaño varía a partir del 0,25%.

Margen: ¿Cómo Calcularlo?

Para calcular la cantidad del margen, o “margin”, requerido, debes determinar un porcentaje (o el llamado requisito de margen) del tamaño de la posición (o valor nocional).

El margen requerido se calcula con respecto a la divisa base del par con el que operas. Vale la pena señalar que si la moneda base es diferente de la moneda de tu cuenta, el monto del margen se convertirá a la denominación de la cuenta.

• Si la moneda base y la moneda de la cuenta son las mismas. Para obtener la cantidad del margen requerido, debes multiplicar el valor nocional (tamaño de la posición) por el requisito de margen.
• Si la moneda base y la moneda de la cuenta son diferentes. Para obtener un margen requerido, debes multiplicar el valor nocional por el requisito de margen. El resultado debe multiplicarse por un tipo de cambio entre la moneda base y la moneda de la cuenta.

Tipos de Margen

El margen siempre se ve en MetaTrader. Sin embargo, si observas la imagen a continuación, verás que existen diferentes tipos de margen. Aclaremos cada uno de ellos.

• Margen requerido. Es el término básico. El margen requerido es una cantidad necesaria para mantener tu posición abierta. Cada operación abierta tiene su propio margen requerido que se bloqueará por adelantado. Consideremos un ejemplo. Imagínate que abres una operación del par EUR/USD. Quieres operar con un lote estándar de $100,000. Un bróker requiere un margen del 2%. Entonces, tu margen requerido ascenderá a $2,000.
• Margen utilizado. El margen utilizado se calcula como la suma de todo el margen requerido de las operaciones abiertas. Esta cantidad no es accesible para abrir nuevas operaciones. En MetaTrader, este término se expresará con una sola palabra: margen.
• Margen libre. Este término se coloca en la ventana de operaciones de MetaTrader. La idea es clara. El margen libre es la cantidad que aún tienes para abrir nuevas operaciones.

Relación Entre Margen y Apalancamiento

En pocas palabras, una cuenta de margen permite a un trader utilizar el apalancamiento. Para calcular el apalancamiento, debes dividir uno por el requisito de margen. Por ejemplo, si el margen requerido es del 2%, el apalancamiento será igual a 50.

En el caso contrario, para contar el requisito de margen, debes dividir uno por el índice de apalancamiento. Por ejemplo, si tu apalancamiento es 1:100, el requisito de margen será igual al 1% porque 1/100 es 0.01 o 1%.

Margen: Ejemplo de Trading en el Mercado Forex

Consideremos un ejemplo de trading de margen. Imagina que operas con dos pares de divisas. Estos son USD/CAD y USD/JPY. Tienes $1,000, pero usaste un apalancamiento de 1:10, por lo que tienes $10,000.

La primera operación es un mini lote de USD/CAD. El margen es del 2%. El margen requerido será igual a $200. La segunda operación es un mini lote de USD/JPY. El margen es del 3%. Entonces, el margen requerido es de $300. Al final, tenemos un margen usado de $500.

¿Qué Es una Llamada de Margen?

Una llamada de margen es un nivel en el que un bróker envía una advertencia a un trader de que su margen ha alcanzado un punto peligroso (40% o menos). Un bróker advierte al trader que cierre una operación para limitar las pérdidas o que agregue fondos para permanecer en el mercado. Un bróker puede, pero no tiene que cerrar las posiciones del trader.

Aquí deberíamos mencionar un término más. El stop out. Iría después de una llamada de margen, si un trader no escucha la primera advertencia. Un stop out es un nivel del 50%, o menos, que indica que el margen ha alcanzado una cantidad mínima permitida. Aquí, un bróker cerrará las operaciones del trader sin ninguna notificación previa para evitar que el saldo alcance cifras negativas.

Ventajas y Desventajas del Apalancamiento y Margen

Ambos términos tienen sus propias ventajas y desventajas. Tómalas en cuenta para evitar errores.

¿Cómo Minimizar los Riesgos?

Las limitaciones de margen y apalancamiento se relacionan directamente con los riesgos que puedes enfrentar. Por lo tanto, mayores pérdidas y la ilusión de que cuentas con más fondos son los riesgos que pueden afectar la efectividad de tus operaciones. Para minimizarlos, tienes varias opciones.

• Bróker confiable. Como mencionamos anteriormente, existe una amplia variedad de índices de apalancamiento. Parece atractivo que puedas multiplicar tus fondos por 1.000. Aún así, debes recordar que tus riesgos aumentarán drásticamente. Elige un bróker confiable, como Libertex, que limitará el índice de apalancamiento solo con los seguros.
• Stop loss. Aunque un bróker utiliza una llamada de margen y un stop out, te recomendamos que evites tales situaciones. Para ello, debes utilizar órdenes de stop-loss. Cuenta la cantidad que puedes arriesgar antes de realizar una operación. Pero ten en cuenta los stop loss amplios y sueltos. Una relación riesgo-recompensa no debe ser inferior a 1:2.
• Take profit. Este tipo de orden puede permitirte fijar tus posibles ganancias antes de que una operación se vuelva en tu contra.
• Estrategia. Antes de colocar una orden, debes saber con cuánto dinero puedes operar, así que elige sabiamente un tamaño de posición. Prueba diferentes índices de apalancamiento para definir el perfecto que se adapte a la cantidad de dinero que tienes y los activos con los que deseas operar.

Margen de Forex y Margen de Valores

Anteriormente, hablamos sobre el margen de Forex. Para dejarlo claro, necesitamos aclarar qué es el margen de valores.

Un margen de valores es dinero prestado, que se utiliza para comprar acciones, ETF o bonos.

El monto, generalmente, equivale hasta el 50% del precio del activo. Aquí, podemos usar el término "comprar con margen". Por ejemplo, si compras acciones, solicitas un préstamo a un bróker. Se considera un pago inicial y te permite ser propietario del valor que compras.

Cuando hablamos del margen de Forex, no es dinero prestado. Y no compras divisas para poseerlas.

Conclusión

Para finalizar, el margen y el apalancamiento son términos básicos del trading de Forex. Permiten que un trader abra posiciones sin importar la cantidad de dinero que tenga. Esta opción es atractiva. Sin embargo, los traders deben tener siempre presentes los riesgos que pueden enfrentar.

Para saber cómo utilizar el apalancamiento y el margen, debes practicar. Es aconsejable hacerlo con las pequeñas ventajas que ofrece Libertex. El lugar perfecto para practicar nuevas técnicas, sin arriesgar tu dinero, es nuestra cuenta demo.

Recopilamos las preguntas más realizadas por traders principiantes.