外匯中的槓桿和保證金表示什麼?

20 2 月 2019

外匯中的槓桿和保證金表示什麼?

瞭解槓桿和保證金的概念是非常有必要的,不論是對於哪些剛剛進入外匯投資領域的新人,還是已經有經驗的投資者,抑或是那些選擇在其他金融市場進行交易的交易員。

新用戶往往急於開始交易,而沒有事先考慮上述兩個因素對其資產增長和未來成功的重要性和影響。

要在外匯市場進行投資和交易,就必須仔細研究槓桿和保證金的運作方式。 這就是為什麼在本文中,我們將解釋有關它們的一切,包括它們是如何運作的,以便您可以盡快在實踐中使用它們。

什麼是槓桿?

「槓桿」,指的是在不使用自己的資金(或使用少量資金)的狀況下,以大量資金進行交易。 也就是說,它是透過貸款實現的。

借助槓桿,用戶有機會在金融市場以更大的資金量進行交易,從而獲取更大的潛在收益。 比方說,如果交易者想要使用1:100的槓桿,這意味著曝露在風險之下的每一美元,都管理著100美元。 這樣一來,所有交易者或投資者都可以利用槓桿在任意特定的協商或投資中實現收益最大化。

通常來說,外匯市場上可用的槓桿率是所有金融市場上最高的。 同樣,不同經紀商給出的槓桿各不相同:1:1、1:5、1:10 或更高。 經紀商允許交易員們自己調整槓桿(高低皆可),但他們也會進行限制。 比方說,Libertex 提供的最高槓桿在 1:10 。 然而,客戶仍可自由選擇使用更低的槓桿。

槓桿示例

槓桿示例

假設您的帳戶中有5000美元可用於交易,若您以 10:1 的槓桿進行交易,那麼您可使用的資金為50000美元。 槓桿率按比例確定,因此您將獲得的槓桿率為10:1。 如果您開立的頭寸漲到5100美元,您將獲得100%的盈利,即100美元。 在這種狀況下,槓桿讓您能賺取10倍於您起始資本的盈利。

現在,假設您的槓桿率為1:1,您必須達到500000美元。 1:1 的槓桿比意味著您的500000美元投資也可能增加到501000美元,但其二者是不同的...... 您以50萬美元投資來獲取1000美元的收益,因此您的收益率僅為0.2%。

槓桿和外匯交易如此受歡迎的原因,是您不需要擁有50萬美元就能進行投資。 外匯交易提供 10:1 的槓桿,因此 1:1 的槓桿就不再具有吸引力。

保證金又是什麼呢?

對於許多用戶來說,在外匯交易中使用保證金是相當普遍的,但同時對該術語卻也存在很大的混淆。 保證金只不過是一筆存款,用來為保持倉位開放做擔保。 通常,保證金通常會與佣金混淆,但它們實際上是不同的,保證金並不代表交易成本。

當交易者決定進行保證金交易時,他應該記住,他需要一笔保證金来保持倉位開放,而这笔金額取決於頭寸的規模和数量。 您開設的倉位數量越多,所需保證金就越高。

換句話說,保證金是交易者以良好誠信的態度存入的金額,用以在經紀商那里開倉並為虧損做擔保。

經紀商使用存入的保證金來維持您的頭寸開放。 這將與其他用戶的保證金一起,用於外匯市場建立頭寸。

保證金通常以頭寸總額的百分比來表示。 例如,大多數外匯經紀商要求頭寸的0.25%、1%、2%甚至5%作為保證金。

正如我們前面所提到的,關於保證金這個概念,也存在很多混淆。 有一些術語是與保證金相關的,您應該正確理解它們分別代表什麼,下面我們將為您一一解釋:

「保證金要求」是最常用的一個術語,它指的是您的經紀商要求的開立頭寸的保證金要求,以百分比表示。 另一方面,您帳戶的保證金不應超過您的總金額。

「已用保證金」,指的是您已經使用的以確保頭寸開放的保證金。 雖然這筆錢仍然歸您所有,但在您將頭寸平倉且經紀商將其退回之前,或直到追加保證金通知出現之前,您都無法使用它。 「追加保證金」指的是,在您帳戶的所需保證金已經低於您遭受的虧損限額的狀況下,經紀商要求重新存入帳戶以保持頭寸開放的金額。

最後,還有「可用保證金」,指的是您帳戶內的剩餘資金,您可用其建立新的頭寸。

槓桿和保證金有哪些風險?

槓桿和保證金有哪些風險

槓桿是一把雙刃劍,儘管很多用戶從中受益,但輸贏的可能性都是存在的。 在使用槓桿的狀況下,用戶有更多的資金可供使用,因此得以進行更多的交易。如果交易成功,您可以透過增加交易額來提高盈利..... 但虧損的狀況也可能發生。

如果槓桿中涉及的貨幣組合,與用戶的投資方向相反,那麼損失規模可能相當大。 這就是槓桿的風險所在,因此我們不建議交易者承擔超出能力範圍的風險。

我該如何將這些風險降至最低?

之前我們已經說過,保證金是為保持倉位開放而存入的金額,在外匯市場波動增加的同時,您的保證金也隨即進入風險之中。 但是,有一些方法可以幫助您降低這些風險。

第一種方法是止損。 這是交易者為一筆交易選擇一個虧損比率並設定的虧損限制。 如果浮動虧損達到該比率,則將自動平倉。 透過這種方式,您可以對投資進行控制,避免發生超過您承受能力的虧損。

第二種方法是止盈,這與止損非常相似。 不同之處在於,這裏設定的是盈利率,只要倉位開放,它可被隨時修改,交易者無需定期查看可能發生的價格波動,即可掌控交易並及時鎖定盈利。

雖然每項操作都包含風險,但有一些方法可以將風險降至最低。 最明智的做法是理解以上涉及的有關外匯交易的所有知識和術語。 有了它們,您將學習合理使用槓桿和保證金的最佳方法,避免虧損的同時盡可能增加您的盈利。

如果您決定嘗試使用槓桿,在Libertex,我們將很樂意為您提供最佳的交易條件。 我們的CFD 服務涵蓋了廣泛的資產類別。 對於新人交易者,我們很樂意為您提供模擬帳戶,您可在上面進行槓桿交易練習,無需承擔任何風險。 別再猶豫了!

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