外匯是什麼,如何交易外匯?

20 2 月 2019

外匯是什麼,如何交易外匯?

外匯,英文Forex,簡寫FX,指的是使用某一種貨幣交換另一種貨幣。 這是全球最繁忙的金融市場,因為企業、政府和個人都在參與外匯交易。 當您前往其他國家並將本國貨幣兌換成當地貨幣時,您即參與了全球外匯市場。 這兩種貨幣之間的匯率將根據兩種貨幣的需求而上漲或下跌。

外匯市場是一個全球化的分散市場,世界上所有貨幣都在外匯市場進行交易。 這是迄今為止規模最大、流動性最強的市場,日均交易量超過5萬億美元。 外匯市場參與者既包括管理數十億美元的大型金融機構,也包括以幾百美元進入市場的零售交易商。

多虧了網路的發明,您現在可以像大型銀行和投資基金一樣交易外匯了。 您只需要一台可以上網的電腦,在外匯經紀商那裏開設一個交易帳戶,就可以開始交易外匯了。

外匯交易的目的很簡單:就像任何其他投機交易一樣,您需要買入一種貨幣,並以更高的價格賣出;或賣出一種貨幣,然後以更低的價格買入,從而透過差價獲利。

外匯交易是如何運作的

在外匯交易中,您就是將一種貨幣兌換成另一種。 這其中最重要的就是這兩種貨幣(即:貨幣組合)之間的匯率。

貨幣對

外匯交易中的貨幣總是成對出現。 當您用美元兌換歐元時,涉及兩種貨幣。 同樣的,在任何外匯交易中,您將一種貨幣換成另一種。 這就是外匯中使用貨幣組合的原因,匯率顯示了一種貨幣相對於另一種貨幣的價格。 例如,歐元美元的匯率顯示出您需要多少美元(USD)才能買入 1 歐元(EUR)。

在外匯交易中,每種貨幣都以一個符號表示。 歐元 - EUR,美元 - USD。 其他常用的符號包括:澳元 - AUD,英鎊 - BGP,瑞士法郎 - CHF,加元 - CAD,紐元 - NZD,日元 - JPY。

每一個貨幣組合,如 EUR/USD, AUD/USD,或USD/JPY,都有一個市場價格。 這個價格表示,您需要以多少單位的計價貨幣(即斜線右邊的貨幣)來獲得一個單位的基礎貨幣(即斜線左邊的貨幣)。 比方說,假設 EUR/USD 的匯率為1.4500,這說明您需要支付1.45美元來購買1歐元。

斜線左邊的貨幣漲跌永遠決定了該貨幣組合的價格方向。 拿 EUR/USD 的價格圖為例,隨著價格的上漲,意味著歐元價格相對於美元正在上漲。 相反,如果價格走勢下降,這意味著歐元兌美元匯率下跌。

以下是外匯交易的簡化示例。 我們假設,您決定以美元購買1000歐元。 EUR/USD 的當前價格是1.4500,因此,您花了1450美元。

隨後,您看到EUR/USD價格漲到1.5500,現在您想出售歐元,換回美元。 因此,您將手頭的1000歐元賣出,並獲得了1550美元。 您以1450美元開始交易,現在卻有了1550美元,恭喜,您賺取了100美元的盈利。 再假設,如果EUR/USD的價格跌至1.3500,您只能賣出歐元並換回1350美元,和您1450美元的起始投資相比,您損失了100美元。

這就是外匯交易中的盈利和虧損是如何產生的。

什麼是點差?

如果您查看交易平台上的報價,您會發現每個貨幣組合有兩種價格。 其中一個是賣出價,即賣方的出價,您可以以此價格買入一種貨幣;另一個是買入價,即買方的出價,您可以以此價格賣出一種貨幣。 這兩種價格之間的價差稱為點差。 賣出價總是要高於買入價。

點差

在購買貨幣組合時,平台將始終顯示您買入基礎貨幣(即斜線左邊的貨幣)的價格。 例如,如果 EUR/USD 的賣出價為 1.300,那麼您將以1.30美元換取 1 歐元的價格買入歐元。 如果您認為歐元相對於美元會上漲,即,您將能夠以超過 1.30 美元每歐元的價格賣出手頭的歐元,那麼您將買入 EUR/USD。 反過來,如果您賣出 EUR/USD,平台將按買入價進行操作。 比方說,EUR/USD 的買入價為 1.300,那麼您將以 1.30 美元每歐元的價格出售歐元。 當您賣出 EUR/USD 時,您預計歐元的價格將下跌,即,您將以比此前更便宜的價格買入歐元。

「點/pip」是什麼?

外匯貨幣組合報價中的小數第四位即為1個點(除包含日元的貨幣組合,日元貨幣組合中小數第二位即1點)。 如果EUR/USD 報價 從 1.3600 移動到 1.3650,我們說它移動了 50 個點;如果您在 1.3600 的價格買入一個貨幣組合,而在 1.3650 的價格賣出,我們說您的盈利為 50 個點。

上面這個例子中,您賺了 50 個點,那麼具體的盈利金額是多少呢?這取決於您買入的貨幣金額。 如果您買入了 1000 美元(又叫做1微型手),每個點價值 0.1 美元,您的收益即為 5 美元。 如果您買入了1迷您手,即 10000 美元,1個點價值 1 美元,收益即為 50 美元。 而如果是1個標準手,即 10 萬美元,那麼1個點的價值為 10 美元,您的收益即為 500 美元。 只要您的交易帳戶是按美元計的,以上計算方式就都有效。

單個點的價格即稱為點值(pip value)。 在以美元為計價貨幣的貨幣組合中(即美元在斜線的右邊),點值就等於上述例子中的值。 在美元作為基礎貨幣的貨幣組合中(即美元在斜線的左邊),點值可能略有不同。 例如,如果您想計算 USD/CHF 的點值,您需要將您的正常美元點值(見上文)除以 USD/CHF 的當前匯率。 舉例來說,1個微型手的點值 = $0.10 / 0.9435 = $0.1060,其中 0.9435 即為該貨幣組合的當前匯率,它可能隨時發生變動。 這同樣適用於日元的貨幣組合,例如 USD/JPY,但您需要將結果乘以 100 。

什麼是槓桿?

槓桿是一種工具,讓您能夠以較少的資金建立和管理更大的頭寸。 以這種方式,您可以透過最大限度地使用您的交易資金來增加您的收益率。 您只需要總頭寸價值的一小部分作為保證金即可開始交易。 契約的總價值和您為了開倉而存入的金額之差,就是您使用的槓桿比率。

如果您的外匯經紀商為您提供了20:1的槓桿,這意味著您可以建立的頭寸規模是您交易帳戶餘額的20倍。 因此,如果您想購買20000個單位的 EUR/USD,您只需要1000歐元即可開倉。 任何潛在的盈利或虧損也因此會增加20倍,您在開倉之前必須謹慎考慮,控制風險。

什麼是CFD差價契約?

差價合約

CFD,又稱差價契約,CFD交易是金融市場上投機交易的一種形式,您不需要買入或賣出任何標的資產。 按這裏,瞭解更多CFD差價契約。

做多和做空分別指什麼?

建立多頭頭寸,即您買入一種資產並預計它會上漲。 之所以叫做「多頭頭寸」,是因為行情上漲需要花費的時間通常比下跌更久。 因此本質上來說,英文的 Go Long 就是買入的意思。

建立空頭頭寸,即您賣出一種資產並預計它會下跌。 一般而言,行情下跌要比上漲迅速得多,因此 Go Short 就是做空的意思。 而 Go Long 是做多的意思。

總結 - 如何開始交易

理解了上文中的概念後,現在您再看到貨幣組合價格上漲或下跌,就能瞭解其中正在發生些什麼了。 這也將幫助您在價格運動中發現交易機會。

希望這篇文章對您有幫助。 請不要猶豫,在評論區分享您的問題或想法。

如需開始交易,請開設免費模擬帳戶並登入。 然後選擇一個貨幣組合,例如 EUR/USD,設定您的投資金額,如果您預計價格將上漲,則買入。 自此,您將成為全球數百萬人參與的外匯市場交易員者中的一員。 EUR/USD 若上漲,您將獲利;反之,您將虧損。

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