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¿Qué Son los Mercados Financieros y Por Qué Son Importantes?

Hablando de acciones, divisas, bonos, criptomonedas, no creemos que todos estos activos se relacionen con mercados financieros particulares. ¿Qué es un mercado financiero? Para los novatos, el término mercado financiero puede parecer aterrador. Puede parecer algo relacionado con grandes cantidades de dinero, muchas operaciones complicadas que son comprensibles solo para personas con educación profesional.

Incluso si piensas de esta manera, interactúas con los mercados financieros, si no es a diario, con bastante frecuencia. ¿Te gustaría comprender cómo funcionan dichos mercados? Si tu respuesta es sí, has llegado al lugar indicado. ¡Sigue leyendo!

Mercados Financieros: Definición

Comencemos con el concepto de mercado financiero. Los mercados financieros son mercados donde se negocian activos, como divisas, derivados, bonos y acciones. El mercado financiero sirve como un lugar donde los traders pueden comprar y vender valores y especular con los precios. Además, los mercados financieros proporcionan dinero a las organizaciones.

Los mercados financieros son mercados donde se negocian activos como divisas, derivados, bonos y acciones. Además, proporcionan dinero a las empresas.

El mercado financiero incluye la conocida palabra "mercado", que representa el lugar donde se pueden comprar o vender productos. La única diferencia entre el mercado de bienes son los productos que compras o vendes. Los valores sirven como productos en los mercados financieros.

Importancia de los Mercados Financieros

Puedes estar pensando: ¿por qué debería entender cómo funcionan los mercados financieros si solo estoy interesado en operar con divisas? Pues, te aseguramos que es vital conocer la descripción completa de este término.

  • Posibles ganancias. Los mercados financieros sirven no solo para crear liquidez para grandes negocios y empresas, sino también para beneficiar a aquellos que desean operar con activos. Si comprendes cómo funcionan los mercados, encontrarás fácilmente el mercado para el trading en línea.
  • Nuevas oportunidades. ¿Alguna vez pensaste que podrías perder tu trabajo debido a la quiebra de la empresa, un mal director general o una crisis financiera? ¿Te gustaría evitar que esto suceda y sentirte más seguro? Los mercados financieros te permiten cambiar tu trabajo en una oficina estándar por algo más atractivo. Además, los mercados financieros no pueden funcionar sin gente. Por lo tanto, crean oportunidades de trabajo adicionales.
  • Capital. Debes conocer los mercados financieros no solo si eres trader, sino también si eres propietario, representas a una empresa o trabajas para una organización gubernamental. Todos ellos son participantes en los mercados financieros que reciben acceso al capital.

Historia de los Mercados Financieros

Presentar una historia de los mercados financieros es un desafío, ya que el término incluye muchos mercados. Como el mercado de valores es el más importante, vamos a darle prioridad a su historia.

Es ampliamente aceptado que el mercado de valores comenzó a operar en el siglo XVII. La Bolsa de Valores de Amsterdam fue la primera bolsa de valores establecida en 1602. La bolsa administró los activos de la Compañía Holandesa de las Indias Orientales, la primera compañía que colocó acciones y bonos corporativos. Sirvió como un prototipo para los mercados financieros modernos.

Bolsa de Valores

Tipos de Mercados Financieros

Como debes haberlo notado, decimos “mercados financieros” en plural. Esto significa que existe una clasificación de los mercados financieros. Consideremos cuáles son, en qué se diferencian y sus ventajas y desventajas.

Mercado Over-the-Counter (OTC)

Un OTC es un mercado descentralizado que no tiene una ubicación física. Las operaciones se dan digitalmente. El mercado extrabursátil, o bien, over-the-counter, no requiere de un bróker, por lo que las operaciones se realizan únicamente entre dos partes. Tal mercado presenta acciones de empresas más pequeñas que no pueden ingresar a mercados tan grandes como el Nasdaq o la Bolsa de Valores de Nueva York. Esto sucede porque los mercados OTC tienen menos requisitos. No significa que estas acciones sean malas, pero si necesitas valores más confiables, te recomendamos ingresar a los mercados de valores globales.

Ventajas

Desventajas

Rápido. El proceso de trading es más rápido ya que no requiere de un tercero (un bróker).

Acciones menos fiables. El mercado OTC tiene pocos requisitos para que las empresas coloquen sus acciones. Es por eso que tales acciones pueden ser activos menos confiables.

 

Seguridad. La falta de un bróker crea riesgos para tu seguridad financiera.

Mercado de Bonos

Un mercado de bonos, de renta fija, es el mercado financiero donde las empresas emiten bonos y los inversores los compran. Los bonos son un tipo de préstamo que los inversores ofrecen a las empresas. Las empresas colocan bonos para atraer fondos para diferentes propósitos. Al comprar bonos, los inversores obtienen un porcentaje de sus fondos. Los pagos se realizan en fechas determinadas.

Ventajas

Desventajas

Bajos riesgos. Esta es la principal ventaja del mercado de bonos. Los bonos son uno de los valores más fiables. La única razón por la que podrías no recibir tus pagos es la quiebra de la empresa. Sin embargo, las empresas rara vez cierran sus negocios.

Menos ganancias. Si consideras inversiones a largo plazo con riesgos limitados, debes estar preparado. Solo los riesgos elevados pueden producir resultados sustanciales.

Pagos garantizados. Los pagos garantizados también son favorables para los inversores que quieren recibir ingresos estables.

 

Mercado Forex

Forex es uno de los mercados financieros más grandes con una facturación anual significativa. Los brókeres en línea hicieron que este mercado fuera aún más atractivo para los traders, ya que solo se necesitan varios minutos para colocar una orden de compra o venta. La idea principal del trading de Forex es que combina compradores y vendedores de una moneda específica en todo el mundo. Es por eso que se necesitan varios segundos para colocar una orden y encontrar un comprador/vendedor para tu activo.

Ventajas

Desventajas

Posibles ganancias rápidas. Se necesitan varios minutos para ver los resultados en el mercado FX, ya que permite operar en diferentes marcos de tiempo a partir de 1 minuto.

Riesgos elevados. Los altos riesgos son la principal limitación del mercado forex.

Mercado fácil. Aunque es necesario tener conocimientos y habilidades para colocar órdenes en el mercado forex, el trading de divisas es mucho más fácil que un mercado de acciones o bonos. Todos tienen la oportunidad de hacerlo bien.

 

Mercado de Valores

El mercado de valores, o bien, de acciones, es un mercado en el que las empresas emiten acciones para atraer fondos adicionales y los inversores las compran para poseer acciones de la empresa. La principal diferencia con el mercado de bonos es que, al tener acciones, posees las acciones de una empresa. Al comprar bonos, solo otorgas un préstamo a una empresa que se reembolsará más adelante. Tan pronto como recuperes tu dinero con un porcentaje, ya no podrás requerir pagos adicionales. Al mantener las acciones de la empresa, recibes ingresos hasta que vendes tus acciones o hasta que la empresa se declara en quiebra.

Ventajas

Desventajas

Inversión a largo plazo. Las acciones son inversiones a largo plazo que te permiten obtener ingresos durante al menos varios años.

Riesgos elevados. El mercado de valores es uno de los más volátiles. En comparación con el mercado de bonos, tus ingresos se pueden cancelar con mayor facilidad.

Ganancias elevadas. El mercado de valores ofrece grandes ganancias, ya que se debe pagar a los inversores por los mayores riesgos que corren.

 

Mercado de Derivados

Un derivado es un acuerdo entre al menos dos partes. El valor del derivado se basa en el activo, o activos elegidos, si hablamos de índices.

Al operar en el mercado de derivados, no se trata de activos reales como acciones, materias primas, bonos o divisas. Operas con productos financieros que obtienen su valor directamente del activo elegido. Los futuros, las opciones y los CFDs son ejemplos de los instrumentos del mercado de derivados.

Un CFD es uno de los productos financieros más famosos que ofrecen muchos brókeres de forex. CFD significa contrato por diferencia y te permite operar no solo con activos reales como petróleo, oro o acciones, sino también especular sobre la diferencia de precios.

Ventajas

Desventajas

Bajos riesgos. El mercado de derivados se considera uno de los menos riesgosos.

Riesgos de pérdida. Aunque todos los mercados incluyen riesgos de pérdida, los de derivados tienen un mayor grado de sufrir riesgos.

Facilidad. Este mercado no requiere conocimientos específicos y te permite operar sin hacer una investigación particular.

 

Mercado de Materias Primas

Un mercado de materias primas, productos básicos, o commodities, es un mercado donde los inversores pueden colocar órdenes de compra/venta de materias primas o recursos naturales. Por ejemplo, aceite, metales y maíz. Este mercado se presenta, principalmente, mediante CFDs que te permiten utilizar las especulaciones de precios sin poseer valores reales. ¿Qué harás con los barriles de petróleo? Lo mejor que puedes hacer es aprovechar una predicción de precios correcta.

Ventajas

Desventajas

Estabilidad. La mayoría de las materias primas sirven como activos de refugio seguro que los traders utilizan en tiempos de incertidumbre.

Difícil de predecir. Las materias primas tienen una gama limitada de factores fundamentales que afectan su precio y que dificultan su predicción.

Mercado Monetario

La característica principal del mercado monetario es que los valores tienen alta liquidez, pero vencimiento a corto plazo (no más de un año). Tales valores brindan seguridad, pero poco interés. Los ejemplos más famosos del mercado monetario son las letras del Tesoro de los Estados Unidos, los bonos municipales y los certificados de depósito con un vencimiento corto.

Ventajas

Desventajas

Bajos riesgos. Los instrumentos del mercado monetario son considerados de bajo riesgo. 

Inversiones a corto plazo. Si estás buscando inversiones que te generen ingresos en el futuro a largo plazo, este mercado no es para ti. 

 

Bajos ingresos. Los bajos riesgos conducen a menores ganancias.

Hay otra clasificación de mercado financiero. Se trata de una organización del proceso. 

Bolsa de Valores

Antes hablábamos de los mercados financieros en general. Sin embargo, las grandes bolsas de valores también pueden denominarse mercados financieros. Mencionemos tres de ellos. NYSE (Bolsa de Valores de Nueva York), NASDAQ y Nasdaq de pequeña capitalización. Estas bolsas proporcionan muchas operaciones financieras, por eso también se les llama mercados financieros.

Mercado Over-the-Counter

Arriba, mencionamos este tipo de mercado. Pero aquí, necesitamos hacer algunas aclaraciones. Dos grandes bancos pueden llegar a un trato sin entrar en una bolsa de valores, siempre y cuando ambas partes acepten las condiciones. Aún así, a veces, tienen que obtener una cotización de la bolsa de valores si no se había operado antes con dicho valor. En este caso, las partes colocan órdenes a un precio previamente acordado. En un minuto, se produce una operación inversa. No hay cambios en los portafolios, pero la acción obtiene una cotización en bolsa.

Bróker

¿Cómo Funcionan los Mercados Financieros?

Como existen muchos mercados financieros, su estructura y funcionamiento difieren, pero mencionaremos puntos esenciales.

La mayoría de los mercados financieros tienen una ubicación física. Incluyen numerosos participantes. No son solo dos partes las que ingresaron al mercado para comprar o vender activos. Cada mercado tiene un regulador que controla la equidad de las operaciones. Por ejemplo, las nuevas emisiones de acciones deben registrarse en la SEC (Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU.).

Hablando del mercado de valores, después de que un comprador coloca una orden para comprar un valor, la operación se realiza a través de un bróker. El bróker coloca las operaciones en la bolsa de valores. La operación se ejecuta tan pronto como haya un vendedor. Un comprador recibe un certificado que se puede transferir de un inversor a otro. Los bonos también se pueden transferir entre inversores.

Los bonos y las acciones aparecen en los mercados tan pronto como las empresas deciden obtener fondos adicionales. Al mismo tiempo, los mercados de forex, opciones y futuros operan basándose únicamente en el factor de oferta y demanda.

Los mercados financieros incluyen muchos participantes. Por lo general, tienen una ubicación física. Las partes acuden a los mercados para comprar o vender valores.

Todas las operaciones se realizan a través de un bróker que ingresa al mercado interbancario para ejecutar las operaciones de sus clientes. Los brókeres están regulados por instituciones que difieren con respecto al área donde opera el bróker. Por ejemplo, CySEC regula a los brókeres que operan en Europa.

Las operaciones de futuros y opciones también se proporcionan a través de brókeres. Los compradores de futuros obtienen protección contra aumentos de precios, mientras que los vendedores protegen sus fondos de una caída de precios.

Como todas las operaciones se realizan principalmente a través de brókeres o gerentes financieros, obtienen una comisión por sus operaciones, mientras que los traders obtienen ganancias o pérdidas.

Los bancos gigantes son otro participante fundamental en los mercados financieros. Operan grandes fondos, ya sea ellos mismos o en nombre de sus clientes.

El Papel que Juegan los Mercados Financieros

Los mercados financieros juegan muchos papeles. Vamos a considerarlos a continuación.

  • Operaciones fluidas. Un mercado financiero ayuda a distribuir recursos y crear liquidez para empresas y emprendedores.
  • Un mercado financiero es un mercado para operaciones de trading. Es mucho más fácil encontrar un comprador o un vendedor de los valores que tienes o necesitas.
  • Un mercado financiero crea productos. Estos productos proporcionan un retorno para los inversores o prestamistas que tienen fondos. Al mismo tiempo, ayuda a proporcionar el dinero a los prestatarios (aquellos que requieren fondos adicionales).
  • Hacen que el dinero funcione. ¿Cuál es el beneficio de mantener dinero en tu cuenta, o en casa, cuando simplemente puedes aumentar tus ingresos?
  • Precios seguros. Un mercado financiero es un lugar donde los traders compran y venden activos. Pero, ¿cuál es el precio justo de un activo? Los mercados financieros se utilizan para definir el costo razonable de los productos financieros.
  • Aportan liquidez. El mercado financiero proporciona liquidez de activos. Cuantos más participantes del mercado estén interesados en un activo, mayor grado de liquidez tiene.
  • Un mercado financiero es un mercado que organiza el trabajo efectivo de los participantes del mercado y crea reglas específicas que hacen que el proceso de trabajo sea más efectivo.

¿Qué Afecta a los Mercados Financieros?

Los mercados financieros no operan de forma aislada. Hay factores que conducen a un aumento o a una caída de los mercados financieros.

  • El primer factor es el problema de la oferta y la demanda. Hace que los productos financieros suban y bajen de acuerdo con el interés de los participantes del mercado.
  • Política. Los mercados dependen en gran medida de los acontecimientos políticos. La política y la economía están interconectadas. Las guerras, las elecciones, las sanciones, provocan un aumento de las fluctuaciones del mercado.
  • Sentimiento del mercado. Las expectativas de los inversores hacen que los activos se muevan. El precio justo se basa en el factor oferta/demanda, que se forma en función de las expectativas del mercado.
  • Gobierno. Las tasas de interés, los impuestos y la política comercial afectan el precio de los activos financieros.
  • Economía. Los indicadores económicos determinan la fortaleza de la economía, afectando así los activos que se correlacionan con la economía del país.

Crisis Financiera y Mercados Financieros: Interconexión

Crisis financiera

Incluso si no sabías qué eran los mercados financieros antes de leer este artículo, debes haber oído hablar de las crisis financieras. Las crisis financieras afectan dramáticamente a los mercados financieros. Normalmente, el primer mercado que reacciona a la crisis es el mercado de valores. Posteriormente, en cuanto a la fuerza de la crisis, otros mercados pueden verse afectados. 

El Desplome de Wall Street de 1929

El Desplome de Wall Street de 1929, también conocido como el Great Crash, ocurrió en otoño de 1929 y se destacó por el colapso de la Bolsa de Nueva York. Esta crisis tuvo el efecto más considerable en la historia de Estados Unidos. Fue una señal de la Gran Depresión.

Hubo muchas razones que produjeron la crisis. Una de ellas fue la sobreproducción de la agricultura, que provocó desesperación financiera entre los agricultores. Además, vale la pena mencionar el impacto de la codicia de los inversores. El colapso ocurrió en septiembre, pero las primeras caídas del mercado se dieron en marzo y mayo. El mercado logró recuperarse rápidamente y los inversores creían que las acciones seguirían subiendo para siempre. Solo entre junio y septiembre, el Dow Jones aumentó en más del 20%.

El desplome del mercado y la Gran Depresión causaron la crisis más masiva del siglo XX para Estados Unidos.

Crisis de 2007-2008

El siglo XXI ha enfrentado muchas crisis financieras. Mencionaremos las más destacadas.

Una de las dramáticas crisis mundiales ocurrió entre los años 2007 y 2008. La crisis se destacó por el colapso del sistema bancario y la burbuja inmobiliaria estadounidense. La deuda hipotecaria sobre el PIB, que fue del 46% durante la década de los noventa, aumentó al 73% en 2008.

Uno de los factores cruciales que llevaron a la caída del mercado fue que muchas instituciones financieras tenían acciones cuyo valor se basaba en hipotecas de viviendas. Por ejemplo, activos respaldados por hipotecas o derivados crediticios. Estos activos disminuyeron significativamente su valor.

La crisis comenzó en los Estados Unidos, pero luego abarcó todo el mundo, ya que la economía de Estados Unidos es una de las principales economías del mundo. Determina la tendencia global.

Crisis de 2020

El 2020 se ha caracterizado por una serie de colapsos financieros provocados por la pandemia. La crisis del mercado de valores ocurrió el 20 de febrero y terminó el 7 de abril. Fue la peor caída del mercado desde 1929. Los índices bursátiles internacionales se desplomaron rápidamente. La caída más grande ocurrió el 16 de marzo y se llamó Lunes Negro. Los mercados globales perdieron alrededor del 13%.

Sin embargo, antes de eso, el mercado sufrió dos caídas. El 9 de marzo, fue el primer Lunes Negro cuando el índice Dow Jones perdió alrededor del 8%. El 12 de marzo, la caída se denominó Jueves Negro, cuando el DJI se desplomó alrededor de un 10%.

Esta crisis no solo provocó la caída de las acciones, sino también una volatilidad significativa en el mercado de materias primas. El conflicto petrolero entre Rusia y Arabia Saudita provocó una caída en los precios del petróleo. El petróleo WTI tuvo un precio negativo por primera vez en la historia.

Muchas empresas, especialmente de la industria petrolera, se acogieron a la protección por quiebra, lo que provocó el incumplimiento de los bonos.

A pesar de que el mercado se recuperó en abril, los temores de una segunda ola provocaron la repetición de las caídas.

¿Deberías Temerle a una Crisis Financiera?

Muchos traders, en particular los novatos, temen las crisis. Creen que perderán todos sus fondos y que la crisis es el peor momento para sus actividades de trading. Te vamos a convencer de que no es así en absoluto.

Una crisis financiera conduce a la depreciación de los activos de riesgo y al aumento de los activos seguros. Si no posees ningún activo, es hora de comprarlos a un precio bajo. El mercado es cíclico, por lo que a cada caída le sigue una subida.

Los activos estables continúan aumentando incluso en una crisis. Por lo tanto, puedes invertir en ellos, sabiendo que su valor seguirá aumentando, a pesar de las difíciles condiciones del mercado.

Aunque la cantidad de fondos en los mercados puede disminuir en tiempos de crisis, las empresas y los individuos continuarán comprando y vendiendo activos para obtener ingresos adicionales o para cubrir sus riesgos. Esto significa que los mercados siguen funcionando incluso durante tiempos de crisis.

Conclusión

Para finalizar, no importa si eres un inversor profesional o si eres trader, debes saber cómo funcionan los mercados financieros, ya que ofrecen una amplia gama de instrumentos financieros para nuevas oportunidades.

Antes de comenzar a lidiar con activos tan complicados como acciones y bonos, puedes comenzar con el mercado forex. Libertex proporciona una plataforma de trading conveniente llena de herramientas técnicas que te permitirán construir una estrategia efectiva. El bróker ofrece una amplia gama de valores. Por lo tanto, la situación puede funcionar para ti, incluso en tiempos de crisis. El trading de CFDs con apalancamiento e inversiones a largo plazo son nuestra ventaja más competitiva.

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Preguntas Más Frecuentes

Repasemos nuestra guía sobre los mercados financieros.

¿Qué Son los Mercados Financieros?

Un mercado financiero es un mercado en el que empresas e individuos compran y venden activos para ganar dinero o cubrirse de riesgos.

¿Cuáles Son los Diferentes Tipos de Mercados Financieros?

Hay dos clasificaciones principales de mercados financieros: según los valores negociados y según el proceso. Hay mercados de divisas, acciones, bonos, derivados, materias primas y monetarios. También hay mercados de acciones y over-the-counter.

¿Cuál Es la Función Principal de los Mercados Financieros?

Los mercados financieros cumplen muchas funciones. Una de las más importantes es el suavizado de operaciones. Dicho esto, el mercado ayuda a distribuir recursos y genera liquidez para empresas y emprendedores.

¿Cómo Funcionan los Mercados Financieros?

Cada mercado tiene su propio proceso de operación. Aún así, vale la pena saber que casi todos los mercados tienen una ubicación física. Además, hay muchos participantes. Un bróker tiene uno de los roles críticos.

¿Cuáles Son los Objetivos de un Mercado Financiero?

Los mercados financieros sirven para organizar el proceso de trading de activos. Regulan el proceso y establecen un precio justo para las acciones. 

¿Cuáles Son las 6 Funciones de los Mercados Financieros?

Los mercados financieros distribuyen recursos entre los participantes del mercado, crean productos financieros, sirven como un lugar para las operaciones de trading, hacen que el dinero funcione, definen el precio justo de las acciones y brindan liquidez a los productos financieros.

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