¿Qué es un Trader? Aprende Sus Funciones y Cómo Puedes ser uno

En la actualidad, los mercados de valores y los índices bursátiles dejaron de ser un privilegio de unos pocos. Hoy en día, el trading permite a los entusiastas de las finanzas realizar operaciones financieras, con un amplio margen de rentabilidad, sin tener que ser un economista o un experto en finanzas ¿Interesado en hacer transacciones en Wall Street y el resto de bolsa de valores del mundo? Descubre cómo convertirte en un inversor a continuación.

Puntos claves

• El trading es un sistema de inversión pensado para que cualquier persona pueda acceder a los mercados de valores. A menudo, se permite abrir posiciones financieras con apenas unos pocos pesos, y una breve inversión de tiempo.
• El trading se realiza a través de plataformas digitales broker. Estos ecosistemas funcionan como intermediarios entre los inversiones y activos financieros como acciones, ETFs, commodities e incluso criptomonedas; todo esto de la mano de distintos recursos, tales como tablas y análisis técnicos, gráficos, etc.
• Aunque no se requiere ser economista o experto financiero para invertir, las personas que pretendan convertirse en traders deberán prepararse, estudiar y desarrollar una amplia tolerancia a los cambios.

¿Qué es un Trader?

Un trader es una persona que compra y vende activos financieros con el objetivo de obtener ganancias en el corto o mediano plazo.

A diferencia de los inversores tradicionales que buscan acumular riqueza a largo plazo, los traders operan en marcos temporales más reducidos, desde minutos hasta semanas.

Los activos más comunes para operar en el trading son: acciones, divisas, criptomonedas, commodities y derivados como futuros u opciones.

Diferencias entre un trader y un broker

Entre las principales diferencia entre un trader y un bróker se encuentran:

Tipos de Traders

Existen diferentes estilos de trading según el horizonte temporal y la estrategia utilizada. Aquí algunos de los tipos de traders más comunes:

Day Trader

El fin del day trading es operar en un solo día, cerrando todas las posiciones antes de que termine la jornada bursátil. Los traders buscan aprovechar pequeños movimientos en el precio.

Swing Trader

En el swing trading, los traders mantienen posiciones durante varios días o semanas, capturando movimientos de tendencia en los mercados.

Scalper

Los scalpers realizan operaciones muy rápidas, de segundos o minutos, acumulando pequeñas ganancias de múltiples transacciones.

Position Trader

Adoptan un enfoque de más largo plazo, manteniendo operaciones abiertas durante semanas o meses.

¿Cómo Convertirse en un Trader exitoso?

Bueno, ya ves que puedes convertirte en trader sin dificultades, pero eso no es suficiente para tener éxito en este mundo. Ahora, determinemos qué hace que alguien sea un trader exitoso. Los siguientes pasos te llevarán a realizar operaciones ganadoras.

Paso 1: Decide quién eres

Antes de ingresar al mercado real, debes tener una estrategia sólida para definir cuándo debes ingresar y salir del mercado. La estrategia no funcionará si no sabes qué enfoque utilizar.

Tu enfoque de trading dependerá de la cantidad de tiempo que estés dispuesto a dedicar al trading

Es vital determinar si consideras que el trading será tu pasatiempo, un trabajo de medio tiempo o de tiempo completo. ¿Cómo puedes hacer scalping si estás ocupado con tu trabajo principal? ¿Estarás ocupado si utilizas un método de impulso que te permite dejar la computadora durante varios días?

Si aún tienes dudas sobre qué enfoque te conviene más, deberías practicar con una cuenta de demostración. Una cuenta demo de Libertex proporciona una amplia gama de instrumentos y herramientas de trading que te ayudarán a comprender si eres un scalper, o bien, un trader de tendencias.

Paso 2: Habilidades necesarias

Las habilidades específicas también definen lo que es un trader. Tan pronto como sepas qué tipo de trading te conviene más, puedes definir las habilidades con las que debes estar equipado. Es esencial entender cómo lidiar con la volatilidad del mercado, cómo ingresar al mercado en el momento perfecto, determinar las mejores condiciones del mercado, etc. Además, debes saber cómo analizar el mercado utilizando métodos fundamentales y técnicos.

Paso 3: Escoge el mercado

Aunque puedes operar con cualquier activo, te recomendamos elegirlos en función de tus habilidades y oportunidades. ¿Conoces la diferencia entre los pares USD/TRY y USD/JPY?

La lira turca es una moneda exótica, por lo que operar con ella es arriesgado. Es muy volátil. Además, es poco probable que los eventos económicos afecten su dirección, al menos no de la misma forma en la que impactan al yen japonés. El principal factor que determinará la fuerza de sus movimientos son las noticias. Los acontecimientos y conflictos geopolíticos afectan su dirección. Si eres un trader novato, evita las monedas exóticas, ya que no tienes las habilidades suficientes para lidiar con fluctuaciones enormes.

A diferencia del TRY, el yen japonés es un activo de refugio seguro que se supone que aumentará en el momento de eventos adversos y caerá cuando el mercado esté tranquilo. El USD/JPY es uno de los pares principales que puede ser una buena opción para principiantes.

Elige las principales monedas y evita las exóticas si solo estás comenzando.

Paso 4: Aprende diariamente

Aunque parece ser el primer paso en tu camino hacia el éxito, decidimos que debes tener activos con los que deseas operar y saber qué enfoque te conviene más para que puedas concentrarte en él.

Operar no es solo abrir y cerrar posiciones. El trading requiere conocimientos específicos para tener éxito. Es por eso que debes practicar diferentes estrategias, aprender a analizar el mercado y conocer todos los conceptos básicos del trading como spread, swap, indicadores, etc.

Paso 5: Ten en cuenta los riesgos y las recompensas

Es esencial comprender cuánto puedes ganar y perder. Para saber qué tan exitoso puedes ser al operar, debes aprender a administrar el riesgo, el apalancamiento y el tamaño de la posición. Estos factores determinan el tamaño del riesgo que puedes asumir y definen las posibles ganancias que obtendrás. Es necesario que aprendas sobre las órdenes de take profit y stop loss, ya que te ayudarán a enmarcar tus operaciones sin importar que sean en bonos, fondos comunes de inversiones, FCI, o acciones en instituciones financieras como BBVA.

Paso 6: Crea tus estrategia de trading 

Es hora de crear tu propia estrategia o elegir una existente. La estrategia de trading es el conjunto de condiciones específicas que determinan los puntos de entrada y salida. Estas condiciones pueden basarse en acciones particulares de indicadores de trading, en rupturas de distintos niveles o en la creación de patrones gráficos/velas.

Paso 7: Practica en una cuenta de demostración

Es recomendable practicar con una cuenta de demostración antes de ingresar al mercado real. La principal ventaja de una cuenta demo es que imita completamente a una cuenta real: los mismos activos e instrumentos. Como no necesitas depositar fondos reales, recuerda que las ganancias que obtengas no serán reales, pero podrás saber si tu estrategia funciona.

La única desventaja de la cuenta demo es la falta de emociones reales. Cuando sabes que no perderás dinero real, no te concentras lo suficiente en el mercado. Sin embargo, una vez que estés completamente equipado, puedes ingresar al mercado real e intentar operar con fondos reales.

Psicología de un trader: Consejos

¿Qué tiene que ver la psicología con el trading? Pues, para tu sorpresa, es un punto crucial para convertirte en un trader exitoso. No aprenderás a convertirte en uno si no descubres los factores psicológicos que pueden afectar tus operaciones. Puedes pensar que es algo innecesario, pero muchos traders cometen errores debido a que adoptan un enfoque psicológico incorrecto. Consideremos qué cualidades de tu carácter debes evitar, o moldear, para convertirte en un trader exitoso.

• Demasiada confianza: No importa cuánto tiempo hayas estado operando, nunca se puede estar 100% seguro de la dirección del mercado. Siempre debes usar órdenes de stop loss, nunca operes en contra de la tendencia predominante y evita colocar operaciones que excedan tus fondos. Los mercados son complicados y puedes perder todo tu dinero en cuestión de segundos.
• Falta de atención: Cuando eres un trader novato, prestas atención a cada pequeño detalle. Tan pronto como ganes un poco de experiencia, comenzarás a creer que sabes todo sobre el mercado y que puedes predecir su dirección sin equivocarte. Ignoras factores importantes que pueden afectar los movimientos del mercado. Nunca pierdas el control, nunca abandones las operaciones sin antes haberlas monitoreado durante un buen tiempo.
• Juego: Algunos traders creen que el trading es solo un juego. No es un juego, es un trabajo diario si deseas tener operaciones exitosas.
• Concentración de pérdidas: Algunos traders no pueden lidiar con las pérdidas y se concentran en ellas en lugar de pensar en nuevas oportunidades. Cada operación incluye la misma posibilidad de pérdidas y ganancias. Si pierdes una vez, verifica tus errores, registrarlos y sigue adelante.
• Lucha con el mercado: Es un error muy peligroso concentrarse en las operaciones que generaron pérdidas e invertir más dinero en ellas, tratando de persuadir al mercado de que tenían razón. Si el mercado se mueve en tu contra, establece una orden de stop loss y no permitas que la operación la supere.

Solo los traders profesionales pueden usar órdenes de stop loss y take profit. Si eres principiante, puedes tener demasiada confianza en tu pronóstico y perderte el momento en que el mercado pasa el punto de retorno.

Responsabilidades de un trader

Entre las principales funciones y tareas de un trader se encuentran:

• Analizar mercados: Investigar y analizar gráficos, tendencias y datos financieros para identificar oportunidades de compra o venta.
• Ejecutar operaciones: Comprar y vender activos financieros en plataformas de trading.
• Monitorear el portafolio: Revisar constantemente el rendimiento de las inversiones para ajustar posiciones según las condiciones del mercado..
• Optimizar estrategias: Probar y ajustar diferentes estrategias de trading para maximizar las ganancias y mejorar la efectividad de las operaciones.
• Planificación financiera: Definir objetivos de rentabilidad, así como el capital a invertir y el tiempo en que se operará con ahorros.
• Gestión de cuentas y documentación: Registrar todas las transacciones, análisis y resultados para hacer seguimiento del rendimiento y cumplir con regulaciones fiscales.

¿Qué carrera estudiar para ser trader?

Aunque no existe una carrera específica que garantice el éxito como trader, varias disciplinas pueden proporcionar las bases necesarias para entender los mercados financieros y desarrollar habilidades de análisis.

Carreras para ser trader: Las más recomendadas

• Economía: Ofrece una visión global de los mercados financieros y de las fuerzas que influyen en ellos.
• Finanzas: Proporciona conocimientos técnicos sobre inversiones y la gestión del riesgo.
• Administración de Empresas: Permite comprender el funcionamiento interno de las empresas, lo que es crucial para quienes invierten en acciones.
• Ingeniería en Sistemas: Útil para aquellos interesados en el trading algorítmico, que utiliza software para automatizar operaciones.

¿Cuánto gana un trader?

Las ganancias de un trader pueden ir desde los $100 USD hasta los $50.000 USD según varios factores:

• Capital inicial: Mientras mayor sea el capital que se invierta, mayor será el potencial de ganancias, pero también el riesgo.

• Estrategia de trading: Cada tipo de trading tiene un potencial de ganancias diferente.

• Condiciones del mercado: Los mercados volátiles ofrecen más oportunidades, pero también conllevan mayores riesgos.

• Gestión de riesgos: La capacidad de limitar las pérdidas es clave para asegurar ganancias a largo plazo.

Traders Principiantes

Rango de ganancias mensuales: $100 - $1.000 USD

Los traders que recién comienzan suelen operar con pequeñas cantidades de capital. En esta etapa, es común tener rendimientos modestos o incluso experimentar pérdidas mientras se aprende y se perfecciona la estrategia.

Traders Intermedios

Rango de ganancias mensuales:$1.000 - $5.000 USD

Con más experiencia y una gestión de riesgos sólida, los traders intermedios pueden generar mejores retornos. Usualmente operan con capitales más grandes.

Traders Profesionales

Rango de ganancias mensuales:$5.000 - $50.000+ USD

Los traders con experiencia profesional suelen operar con capitales más significativos y pueden generar ingresos sustanciales. Estos traders pueden estar empleados por bancos, fondos de cobertura o trabajar como independientes con grandes cuentas personales.

Habilidades clave de un trader

Aprender a ser un trader no es complicado, algunas de las habilidades que se deben tener son:

• Análisis cuantitativo: Capacidad para analizar datos y cifras.
• Toma de decisiones bajo presión: En trading, las decisiones deben tomarse rápidamente.
• Conocimiento del mercado financiero: Saber interpretar las señales del mercado y sus cambios.

Consejos para Convertirse Trader

• Práctica constante: Empieza con una cuenta demo y luego pasa a una cuenta real con pequeñas cantidades.
• Mantente informado: Los mercados cambian constantemente. Sigue noticias económicas y actualizaciones relevantes.

Evalúa tu rendimiento: Lleva un registro de tus operaciones, aprende de tus errores y ajusta tu estrategia.

Ventajas y desventajas de ser un trader

Saber qué es un trader no es suficiente para comprender los peligros que puede esconder esta actividad. Si aún no estás seguro de estar listo para ser trader, lo mejor será que le eches un vistazo a las ventajas y desventajas a las que podrías enfrentarte.

¿Qué tan legal es el trading?

El trading es completamente legal en la mayoría de los países de Latinoamérica, siempre que se realice a través de plataformas reguladas y cumpliendo con las leyes locales.

Sin embargo, cada país tiene su propia regulación, por lo que es importante operar en plataformas que estén autorizadas por entidades locales.

Regulaciones clave en algunos países de Latinoamérica:

• México: La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) regula el mercado de valores y asegura que las plataformas de trading cumplan con las normativas.
• Argentina: La Comisión Nacional de Valores (CNV) supervisa las operaciones de trading y protege a los inversionistas.
• Colombia: La Superintendencia Financiera regula las plataformas de trading y asegura la transparencia en las operaciones.

Consejo: Siempre verifica que la plataforma de trading esté registrada y cumpla con las regulaciones locales antes de empezar a operar.

Conclusión: ¡Conviértete en el mejor trader!

Convertirse en trader es una opción interesante para quienes desean mejorar su vida financiera en Latinoamérica. Con la preparación adecuada, el uso de plataformas confiables y una buena gestión del riesgo, es posible obtener resultados positivos.

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