¿Qué es un CFD (contrato por diferencia)?

¿Qué es un CFD (contrato por diferencia)?


Los Contratos por Diferencia (CFD) son productos derivados financieros especializados y populares que le permiten negociar con el movimiento de precios de los activos financieros Índices Futuros, Futuros de Materias Primas, Criptomoneda, Acciones y Fondos de Intercambio.

09 Ago 2018

Permiten a los clientes comerciar libremente sin tener que poseer realmente el activo subyacente ni adquirir ningún derecho u obligación en relación con el activo subyacente. El principal beneficio de operar con CFDs es la flexibilidad para operar contra los movimientos de precios sin comprar o vender el instrumento físico.

Conoce cómo usarlos y cuáles son las ventajas y desventajas de esta poderosa herramienta de mercado.

¿Qué son los CFDs?

Un CFD o contrato por diferencias es un contrato acordado entre el inversor y un intermediario (broker o banco emisor del CFD) el mismo que cobrará o pagará la diferencia existente entre el precio actual del subyacente y el precio al que este cotice en una fecha dada sin determinar.

Los CFD son un producto sin tiempo fijo de vencimiento, es decir, el contrato que establecen emisor y cliente no tiene fecha de conclusion, tiempo que queda en manos del cliente, que lo finalizará cuando lo desee. Esta particularidad supone una de las principales ventajas del producto con respecto a los futuros tradicionales.

Dicho de forma más simple, los CFD son instrumentos financieros derivados de las acciones que permiten obtener beneficios con los movimientos en el precio de las mismas sin necesidad de tenerlas en propiedad. El activo subyacente puede ser un índice, una materia prima, un metal precioso, una acción, etc.

¿Como funcionan los CFDs?

Los CFD permiten invertir tanto en la alza como invertir en la baja. Si invertimos al alza (abrimos una posición larga) tendremos como beneficio la diferencia al alza en el precio de la acción (por ejemplo, si abrimos la posición a $10 y la cerramos a $11, el beneficio sería ese dolar, puesto que hay una diferencia al alza: $11 – $10 = $1).

Si invertimos a la baja (abrimos una posición corta) obtendremos como beneficio la diferencia a la baja entre el precio de establecimiento del contrato y el de cierre (ejemplo, si abrimos posición a $10 y cerramos a $9, el beneficio sería ese dolar, puesto que hay una diferencia a la baja)

El cálculo formulado sera siempre el mismo: precio de venta – precio de compra. Siempre que el precio de venta sea ayor al de compra, la operación producira beneficios.

Nota: En este cálculo no se incluye los gastos de comisiones y / o financiación que el bróker pueda fijar)

Así, los CFDs permiten obtener beneficios independientemente del escenario en que se encuentre el mercado, vale decir, que esto ocurra tanto en mercados que esten al alza como con los mercados que esten a la baja. Evidentemente, si aperturamos una posición bajista, y el mercado se comporta de manera opuesta a nuestras proyecciones, es decir, sube, entonces tendremos una pérdida. Ocurriría el mismo caso si aperturamos una posición larga y el mercado cae.

!En pocas palabras, los CFDs te pueden hacer ganar dinero rápidamente, y son un salvavidas de emergencia, en caso comiences a perder dinero!

¿Qué son el margen y el apalancamiento?

Margen y el apalancamiento

O también del mismo modo te preguntaras… ¿Cuál es la relación entre margen y apalancamiento?

El margen es un depósito de buena fe requerido para mantener un comercio abierto.

El apalancamiento es un subproducto del margen y le permite a una persona controlar tamaños comerciales más grandes.

"Apalancamiento" y "margen" se refieren al mismo concepto, solo desde un ángulo ligeramente diferente. Cuando un operador abre una posición, se les exige que aporten una fracción del valor de esa posición "de buena fe". En este caso, se dice que el comerciante está "apalancado". La cantidad que se debe cargar se conoce como el “Requisito de margen”.

Vale tener en cuenta que los CFDs son un producto apalancado, lo que significa que solo necesita depositar un pequeño porcentaje del valor total de la operación para poder abrir una posición. En otras palabras, puede colocar una pequeña cantidad de dinero para controlar una cantidad mucho mayor, pudiendo aumentar el retorno de su inversión. Recuerde, sin embargo, que sus pérdidas se ampliarán también, por lo que debe gestionar su riesgo antes de este desenlase.

Carteras CFD largas y cortas

Usar una opción larga o corta es apostar por un contrato para diferentes valores moviéndose hacia arriba o hacia abajo. La diferencia entre la opción larga y la corta es la pérdida o ganancia potenciales obtenidas luego del trading.

Una “posición larga” es la compra un activo creyendo que el valor de ese activo se apreciará (aumentará). Dado que los mercados, como regla general, escalan gradualmente durante un período de tiempo mucho mayor que en el que caen. Su nombre deriva de "largo plazo”. Entonces, establecer una posición larga significa comprar.

“Posición corta" es cuando vende activos creyendo que el valor de ese activo se depreciará (disminuirá). Dado que los mercados tienden a caer mucho más aguda y rápidamente de lo que aumentan, la frase se deriva de "corto plazo". Entonces, establecer una posición corta significa vender.

¿Cuáles son los costos del trading con CFDs?

Spread: cuando opera con CFDs debe pagar el spread, que es la diferencia entre el precio de compra y el de venta. Ingrese una compra comercial utilizando el precio de compra cotizado y salga utilizando el precio de venta. Cuanto más pequeño sea el diferencial, menor será la necesidad de que el precio se mueva a su favor antes de que comience a obtener ganancias, o pérdidas si el precio se mueve en su contra. En Libertex ofrecemos diferenciales constantemente competitivos.

Spread

Costos de mantenimiento: al final de cada día de negociación, cualquier posición abierta en su cuenta puede estar sujeta a un cargo denominado "costo de mantenimiento". El costo de mantenimiento puede ser positivo o negativo dependiendo de la dirección de su posición y la tasa de mantenimiento aplicable.

Comisión: también debe pagar un cargo por comisión por separado cuando intercambie CFD.

Información detallada acerca de los términos del trading en Libertex está disponible en este enlace.

Beneficios y riesgos

Los CFDs ofrecen una alternativa flexible a la inversión tradicional y por lo tanto son un instrumento atractivo para una amplia variedad de traders. Los nuevos inversores pueden hacer trading de CFDs con éxito, pero deben realizar una investigación y obtener un conocimiento profundo de los beneficios y riesgos involucrados antes de poner en riesgo el dinero real.

Con la preparación adecuada, los traders pueden aprovechar al máximo los diversos aspectos positivos que ofrecen los CFD a la vez que limitan las posibles desventajas en los margenes.

Ventajas de los CFDs

Área de trabajo del trader

Hemos compilado una lista de las ventajas que normalmente se asocian con el trading de CFD. Los inversores que utilizan una amplia variedad de estrategias comerciales encontrarán que algunos o todos estos factores son compatibles con sus métodos. La lista destaca por qué tantos tipos diferentes de traders utilizan los CFDs como un medio para especular en los mercados financieros.

  • Capacidad de lograr ganancias en los mercados alcistas y bajistas

Una clara ventaja de las operaciones de CFD es que los traders no se limitan a establecer posiciones en un solo tipo de entorno económico (por ejemplo, publicar posiciones de compra en un mercado alcista). La capacidad de negociar tanto en mercados en alza como en baja agrega flexibilidad a su estrategia comercial y le permite pronosticar movimientos de precios que coinciden con los fundamentos subyacentes (que pueden fluctuar en direcciones positivas y negativas).

  • Capacidad de cubrir posiciones

Un método que usan los inversionistas para limitar el riesgo potencial es la implementación de posiciones “cubiertas”. Por ejemplo, si tiene una posición larga en una acción que está acumulando pérdidas, puede abrir una posición en la dirección opuesta usando un CFD corto. Esto puede parecer reiterativo para algunos, pero ayudará a equilibrar las pérdidas, ya que la posición corta comenzará a obtener ganancias si los precios continúan en sentido descendente. Este saldo, o “cobertura”, le permitirá limitar el riesgo y evitar pérdidas futuras.

  • Tamaños de contrato flexibles

Muchos traders de CFDs tienen una variedad de tamaños comerciales disponibles que se pueden usar para varios estilos de negociación o tipos de cuenta de inversión. En general, se recomienda que los comerciantes más nuevos usen lotes de tamaños más pequeños hasta que hayan desarrollado una estrategia comercial exitosa que logre ganancias a lo largo del tiempo. Los inversores más experimentados pueden optar por poner más dinero en riesgo para que no se sientan limitados en la estructura de sus operaciones.

  • Margen de las operaciones

Los CFDs generalmente se ofrecen para operaciones con margen, lo que significa que a los traders solo se les exige depositar una parte del tamaño real de la operación en cada transacción. Por ejemplo, supongamos que tiene una operación con acciones de CFD por valor de $ 1000 (ya sea en una posición corta o larga). Si el requisito de margen de su proveedor es del 4%, esto significa que solo necesita $ 40 para abrir la posición. El lado positivo de esto es que usted recibe todas las ganancias obtenidas por todo el intercambio (no solo el 4% del valor ganado).

Riesgos que involucra el trading de CFD

Como cualquier cosa en la vida, el trading de CFD no está exento de riesgos. La mayoría de estos efectos negativos potenciales se pueden reducir con investigación adecuada y adhesión a un plan de negociación estructurado. Pero debe recordar que no hay forma de eliminar el riesgo por completo. Lo mejor que podemos hacer es reducir los posibles efectos negativos, y para ello se deben tener en cuenta los siguientes puntos.

✘ Posiciones sobre-apalancamiento

De lejos, el mayor error que cometen los nuevos operadores es la decisión de arriesgar demasiado en una posición determinada. Es fácil ver cómo ocurre este “sobre-apalancamiento”, ya que los operadores sin experiencia podrían considerar el trading de CFD como una nueva carrera y un camino hacia la riqueza. Cuando se les da la oportunidad de colocar operaciones apalancadas (con el potencial de ganancias mejoradas), muchos traders nuevos abusan de esta oportunidad y logran pérdidas importantes (o incluso la destrucción de una cuenta comercial completa) en el proceso.

Si esto parece desalentador, realmente no debería serlo, ya que este error se puede evitar fácilmente.

Todo lo que se necesita es una estrategia adecuada de administración de riesgos: usar órdenes stop para limitar el tamaño de sus pérdidas y arriesgar solo una proporción manejable de su capital comercial general en cualquier posición.

En todo momento, los operadores deben recordar ser prudentes, con el objetivo de crear una serie de CFD rentables a largo plazo, en lugar de intentar de obtener un gran "jonrón" perfecto en cada oportunidad.

✘ Carece de derechos de voto

Muchos traders de CFD experimentados argumentan que un riesgo final es que el trading de CFD no les da a los traders individuales derechos de voto en la Junta General Anual de la compañía subyacente o en otro lugar, como los obtendría un accionista normal. Esto se considera importante porque una vez que se abre una posición, el trader no puede determinar la dirección futura de la política de la empresa subyacente y es esencialmente impotente en términos de la dirección que tomarán los precios.

Sin la capacidad de influir en el comportamiento o la estrategia de la empresa, los traders de CFD deben entender que, una vez que una posición está abierta, los mercados dictarán los precios y los operadores deberán aceptar los resultados. Esto muestra la importancia de un pronóstico preciso y planes comerciales correctos, por lo que este es un aspecto del trading de CFD al que debe prestar especial atención.

Сonclusión

El comercio con CFD es ideal para los inversores que desean tener la oportunidad de intentar obtener un mejor rendimiento con su dinero.

Sin embargo, contiene riesgos significativos para su dinero y no es adecuado para todos. Sugerimos encarecidamente negociar en una cuenta demo antes de probar con su propio dinero.

El comercio de CFD puede ser ideal para el siguiente rubro de personas que desean invertir:

  • Las que buscan oportunidades a corto plazo
    Los CFDs generalmente se mantienen abiertos durante unos días o semanas, en lugar de a largo plazo.
  • Quien quiere tomar sus propias decisiones sobre en qué invertir
    Libertex proporciona un servicio solo de ejecución. No le aconsejaremos sobre qué opciones hacer trading y no vamos a comerciar en su nombre.
  • Buscando diversificar su cartera
    Libertex ofrece más de 5.000 mercados globales para negociar, incluidas acciones, productos básicos, divisas e índices
  • Para ser tan activo o pasivo como quiera
    Puede comerciar tan poco o tan seguido como quiera.

Nuestro servicio de CFD cubre una amplia gama de clases de activos. Obtenga más información sobre los costos de operación de CFD. Un CFD es un vehículo de inversión flexible. Para los contratos que no tienen vencimiento, usted decide exactamente cuándo desea cerrar su posición y realizar su ganancia o pérdida.

Esperamos que este artículo haya sido útil para usted. Le invitamos a abrir una cuenta de demostración gratuita y a tratar de operar CFD por su propia cuenta, ¡no pierde nada!

También le pedimos que сomparta sus preguntas y deseos en la sección de comentarios.

Libertex es una marca internacional que cuenta con una historia de veinte años de operaciones en mercados financieros y comercio en línea. Desde el año que se inicio en 1997, Libertex ha asistido a los inversionistas a intercambiar de manera efectiva; materias primas, oro, petróleo, gas, acciones, divisas, índices, y muchos otros instrumentos financieros. Además de esto, en Libertex proporcionamos servicios de primera clase a más de 2,200,000 clientes en América Latina, Asía y Europa. Actualmente Libertex cuenta con más de 150 instrumentos comerciales disponibles. Ha sido nombrado "Mejor aplicación comercial de Eurasia Economic Union 2016" por el reconocido portal financiero, Global Banking & Finance Review.

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