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Empresarios conversan y analizan gráficos de inversiones a corto plazo.
Empresarios conversan y analizan gráficos de inversiones a corto plazo.

Inversiones a corto plazo: estrategias y consejos para generar ingresos rápidos

Muchos traders eligen las inversiones a corto plazo como método financiero para obtener ganancias. Generalmente, son inversores agresivos que eligen opciones financieras volátiles o líquidas para que puedan ser vendidas con facilidad.

Aprovechar las inversiones a corto plazo ayuda a los traders a generar ganancias más rápido, aunque también estaría expuesto a más riesgos. Al ser poco el tiempo de posesión de los activos en el porfolio, el inversor observa los rendimientos de su capital en cuestión de semanas, días o incluso horas; la clave del resultado se encuentra en la buena elección de los activos y del mercado.

¿Qué son las inversiones a corto plazo?

Las inversiones a corto plazo son transacciones financieras donde se espera obtener rentabilidad en menos de un año. Dentro del mercado financiero existen opciones como las divisas, criptomonedas e, incluso, las acciones que le permiten al inversor comprarlas y venderlas cuando considere que su precio ha subido lo suficiente.

Igualmente, el periodo de corto plazo va a depender del perfil de la persona, porque si bien para alguien más arriesgado puede ser de un lapso de un mes para otro puede ser de dos años. 

Las inversiones a corto plazo son transacciones financieras donde se espera obtener rentabilidad en menos de un año.

Entre tanto, en este tipo de inversiones, existen tres factores a tener en cuenta:

  • Seguridad: hace referencia a los riesgos e imprevistos que pueden ocurrir durante la inversión. Es recomendable que, si eres un inversor novato, comiences despacio y dentro de mercados con un grado de seguridad alto, para no caer en pérdidas. En cambio, los traders con más experiencia eligen los activos financieros con mayor inestabilidad, porque saben que son los que ofrecen más rentabilidad.
  • Volatilidad: se refiere a la facilidad que tiene un activo de subir o bajar de precio. Los activos más volátiles como las criptomonedas o las divisas tienen modificaciones en su cotización en cuestión de minutos. Por eso, muchos inversores eligen la estrategia de Scalping para comprar criptomonedas en una plataforma de trading y venderla al instante en otra que ofrezca una cotización mejor. Eso significa que no permaneció ni un día el instrumento en su cartera.
  • Liquidez: es la capacidad que tiene un activo para ser vendido. Cuando más líquido es un instrumento, más sencillo es venderlo y recuperar el dinero. Es esencial para las inversiones a corto plazo, porque el trader tiene que confiar en que su activo se venderá rápido cuando él lo decida. Si tiene un instrumento con baja liquidez, le costará mucho más venderlo y hasta tendrá que bajar el precio para poder sacarlo al mercado nuevamente.

Inversiones a corto plazo vs. inversiones a largo plazo

 

Inversiones a corto plazo

Trading a largo plazo

Definición

Se refieren a inversiones que se mantienen por un periodo corto, generalmente menos de un año. Su objetivo es obtener ganancias rápidas a partir de las fluctuaciones del mercado.

Se refieren a inversiones que se mantienen por un periodo de tiempo extenso, generalmente de un año o más. Su objetivo es obtener ganancias a partir del crecimiento sostenido del activo en el tiempo.

Ventajas

  • Liquidez elevada, permitiendo el acceso rápido al capital. 
  • Posibilidad de obtener ganancias rápidas si se toman decisiones acertadas.
  • Menor exposición a riesgos a largo plazo, como cambios económicos o políticos.
  • Potencial de mayores rendimientos gracias a la capitalización compuesta. 
  • Menor impacto de las fluctuaciones del mercado a corto plazo. 
  • Beneficios fiscales en algunas jurisdicciones para inversiones mantenidas a largo plazo.

Desventajas

  • Requiere monitoreo constante del mercado para tomar decisiones oportunas.
  • Mayor vulnerabilidad a la volatilidad del mercado a corto plazo. 
  • Menos tiempo para recuperarse de posibles pérdidas.
  • Requiere una mayor inversión inicial y el capital está inmovilizado durante más tiempo.
  • Mayor exposición a riesgos a largo plazo, como cambios económicos y políticos. 
  • Requiere paciencia y un análisis en profundidad.

3 estrategias exitosas para inversiones a corto plazo

Cuando se trata de inversiones a corto plazo, ya sean de renta variable o fija, es esencial tener una estrategia sólida y bien pensada. 

A continuación, analizaremos tres estrategias exitosas para inversiones a corto plazo, centrándonos en la tasa libre de riesgo y el perfil de riesgo:

  1. Estrategia de Renta Fija. Consiste en invertir en activos de renta fija que ofrecen una tasa libre de riesgo. Por ejemplo, en bonos, los cuales proporcionan una ganancia preestablecida y permiten a los inversores adquirir un activo con un retorno garantizado. Esta estrategia es ideal para inversores que buscan estabilidad y un flujo de ingresos constante.
  2. Estrategia de Renta Variable. Para quienes cuentan con un perfil de riesgo más alto, la inversión en activos de renta variable puede ser una opción atractiva. Dichos inversores no temen los desafíos y están dispuestos a tomar riesgos en busca de mayores rendimientos. Esta estrategia requiere un seguimiento constante del mercado y una comprensión profunda de las tendencias y los patrones de precios.
  3. Estrategia de Gestión de Riesgos. Esta se centra en limitar los posibles riesgos asociados con las inversiones a corto plazo. Todo ello incluye evitar movimientos impulsivos, que pueden llevar a decisiones de inversión mal informadas y pérdidas potenciales. Además, es crucial realizar análisis técnicos y fundamentales regulares para respaldar cada transacción y alinearse con los objetivos de inversión personales.

Trader investiga en su laptop sobre estrategias para inversiones a corto plazo.

Es importante recordar que todas las inversiones conllevan riesgos, y las de corto plazo pueden ser especialmente volátiles. Sin embargo, con una estrategia sólida y una comprensión clara de la tasa libre de riesgo y el perfil de riesgo, los inversores pueden aumentar sus posibilidades de éxito en el mercado.

Con una estrategia sólida y una comprensión clara de la tasa libre de riesgo y el perfil de riesgo, los inversores pueden aumentar sus posibilidades de éxito en el mercado.

¿Cuáles son los activos ideales para invertir a corto plazo?

Fondos comunes de inversión (FCI)

Los FCI están formados por un grupo de inversores o empresarios donde se aglutina el dinero de ellos para luego invertirlo en la Bolsa de Valores —tanto en acciones como en índices—. Son inversiones seguras en donde el trader no coloca directamente su capital, sino que lo realiza con la ayuda de un intermediario o bróker.

Un grupo de expertos es el encargado de llevar adelante la inversión en diferentes mercados para lograr mejores posiciones. Es una gran opción para aquellos inversionistas que ingresan por primera vez al mercado y aún no conocen bien cómo es su funcionamiento. Por ese motivo, la mayoría inicia con inversiones de montos pequeños o mínimos.

Pagaré bursátil

Se trata de un instrumento de deuda que una empresa emite al mercado y que el inversor compra para recibir ganancias fijas. Se paga al momento del vencimiento, por lo que el trader cuenta con un grado bajo de riesgos y sabe la fecha y el monto que obtendrá.

Acciones

Son los activos más conocidos. Con más de 100 años dentro de las opciones financieras, las acciones son otro de los instrumentos financieros que se pueden intercambiar en el corto plazo. 

Operan dentro de un mercado altamente volátil, pero pueden ofrecer rentabilidad en poco tiempo. La clave del éxito se encuentra en la elección de la empresa a invertir.

Divisas

Forex es uno de los mercados más populares y de mayor capitalización del mundo. Está abierto todo el año durante las 24 horas del día. Eso provoca que el precio de los activos cambie constantemente debido al flujo de la oferta y la demanda. 

Existen horas que son más calientes o activas y otras donde las cotizaciones bajan. En general, se debe a la conexión que tienen con otros mercados como las Bolsas de Valores de Nueva York, Madrid, Tokio y otras partes del mundo.

Igualmente, el precio de las divisas varía no solo por el comportamiento de la oferta y la demanda dentro del mercado, sino también por factores externos. Las monedas dependen de la economía de los países donde rigen y de los bancos que las emiten. 

Entonces, esfundamental estar informado sobre las decisiones macroeconómicas, las crisis, devaluaciones, inflaciones y otros problemas que puedan surgir en esas naciones, como así también de las decisiones bancarias.

Criptomonedas

Son ideales para las inversiones a corto plazo. Son activos muy populares, volátiles y de gran rentabilidad. Operan en mercados descentralizados y desregulados que están abiertos las 24 horas. Puedes ingresar en nuestro sitio web para ver todas las opciones de monedas virtuales, como así también las cotizaciones y los gráficos de precios.

Si quieres hacer una inversión corta de días o semanas, te aconsejamos leer las predicciones de los especialistas en cuanto al precio futuro. También es aconsejable utilizar todos los índices disponibles para evaluar por tu propia cuenta las tendencias, movimientos futuros, el volumen de ventas y la rentabilidad.

Un hombre sostiene en su mano una criptomoneda, activos ideales para inversiones a corto plazo.

En conclusión, las inversiones a corto plazo suelen ser más seguras y rentables. Estas, pueden ser un método efectivo para generar ingresos rápidos si se manejan correctamente.

La elección de la estrategia adecuada, una comprensión clara de tu perfil de riesgo y una sólida comprensión de los factores que influyen en las tasas de rendimiento son todos componentes esenciales para el éxito de las inversiones a corto plazo.

 

Preguntas frecuentes:

¿Qué son las inversiones a corto plazo y en qué se diferencian de las inversiones a largo plazo?

Las inversiones a corto plazo son aquellas transacciones financieras donde se espera obtener una rentabilidad en un periodo menor a un año. 

Estos instrumentos pueden incluir divisas, criptomonedas, o acciones, que se compran y venden en un plazo corto en función del rendimiento del precio. Esta temporalidad puede variar de un inversor a otro, dependiendo de su perfil de riesgo. 

En contraste, las inversiones a largo plazo se mantienen durante años, con la expectativa de que aumenten gradualmente en valor con el tiempo, proporcionando un rendimiento estable a largo plazo.

¿Cuáles son las estrategias más comunes para invertir a corto plazo y cuáles son sus riesgos?

Existen diversas estrategias para invertir a corto plazo, entre las que destacan la estrategia de renta fija, la de renta variable y la de gestión de riesgos. Cada una tiene sus propios riesgos y beneficios asociados. 

La renta fija ofrece una tasa libre de riesgo y es ideal para inversores que buscan estabilidad y un flujo de ingresos constante. Por otro lado, la renta variable puede generar mayores rendimientos, pero implica un mayor nivel de riesgo y volatilidad. 

Finalmente, la estrategia de gestión de riesgos se enfoca en limitar los posibles riesgos asociados con las inversiones a corto plazo, mediante el análisis técnico y fundamental regular.

¿Cómo puedo evaluar mi perfil de riesgo para invertir a corto plazo de manera más efectiva?

Evaluar tu perfil de riesgo es crucial para tomar decisiones de inversión efectivas. Esto implica considerar factores como tu tolerancia al riesgo, tus objetivos financieros y tu horizonte de inversión. 

Si prefieres una inversión estable y predecible, los activos de renta fija podrían ser más adecuados para ti. Sin embargo, si estás dispuesto a asumir un mayor riesgo para obtener posibles rendimientos más altos, puedes considerar invertir en activos de renta variable.

¿Qué es la tasa libre de riesgo y cómo puede ayudarme a tomar decisiones de inversión a corto plazo?

La tasa libre de riesgo es el retorno que se espera de una inversión sin riesgo, como los bonos del gobierno. Esta tasa es útil para evaluar y comparar diferentes opciones de inversión. 

Si una inversión ofrece un rendimiento menor que la tasa libre de riesgo, podría no valer la pena asumir el riesgo adicional. Por otro lado, si una inversión ofrece un rendimiento significativamente mayor que la tasa libre de riesgo, podría ser una opción atractiva para los inversores con un perfil de riesgo más alto.

¿Qué consejos y consideraciones debo tener en cuenta al invertir a corto plazo?

Al invertir a corto plazo, es importante tener en cuenta los riesgos y los posibles rendimientos de cada inversión. Deberías realizar un análisis técnico y fundamental para respaldar tus decisiones de inversión y alinearte con tus objetivos financieros. 

Evita tomar decisiones impulsivas y asegúrate de entender completamente los instrumentos en los que estás invirtiendo. Recuerda que la liquidez de los activos es esencial para las inversiones a corto plazo, ya que necesitarás vender rápidamente tus activos cuando lo decidas.

Además, es útil diversificar tu cartera de inversiones a corto plazo para mitigar los riesgos. No coloques todos tus recursos en un solo tipo activo o en un solo sector. La diversificación puede ayudarte a protegerte contra la volatilidad del mercado.

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