Inversiones a corto plazo: estrategias y consejos para generar ingresos rápidos

En un entorno económico dinámico y con alta volatilidad, las inversiones a corto plazo se han convertido en una opción atractiva para aquellos que buscan generar ganancias rápidas sin comprometer grandes ahorros ni esperar largos períodos. Ya sea para diversificar un portafolio, aprovechar oportunidades momentáneas o gestionar riesgos de forma eficiente, las estrategias de inversión temporal pueden ofrecer rendimientos interesantes en menos de un año. En este artículo, explicaremos las principales estrategias, desde el “swing trading” hasta el “day trading”, y ofreceremos consejos clave para maximizar tus inversiones en un horizonte temporal reducido.

Puntos clave

• Definición de inversiones a corto plazo: Oportunidades para generar rendimientos rápidos en menos de un año.
• Estrategias populares: Swing trading y day trading, enfocadas en aprovechar movimientos rápidos del mercado.
• Ventajas de las inversiones a corto plazo: Alta liquidez, menor exposición al riesgo a largo plazo, y flexibilidad para ajustar las posiciones.
• Tipos de instrumentos financieros: Acciones, bonos a corto plazo, fondos comunes de inversión y criptomonedas.
• Importancia del análisis técnico: Herramientas esenciales para identificar tendencias y puntos de entrada y salida.
• Riesgos y gestión: Necesidad de una adecuada gestión del riesgo debido a la volatilidad de los mercados a corto plazo.

¿Qué son las inversiones a corto plazo?

Las inversiones a corto plazo son transacciones financieras donde se espera obtener rentabilidad en menos de un año. Dentro del mercado financiero existen opciones como las divisas, criptomonedas e, incluso, las acciones que le permiten al inversor comprarlas y venderlas cuando considere que su precio ha subido lo suficiente.

Igualmente, el periodo de corto plazo va a depender del perfil de la persona, porque si bien para alguien más arriesgado puede ser de un lapso de un mes para otro puede ser de dos años. 

Las inversiones a corto plazo son transacciones financieras donde se espera obtener rentabilidad en menos de un año.

Entre tanto, en este tipo de inversiones, existen tres factores a tener en cuenta:

• Seguridad: hace referencia a los riesgos e imprevistos que pueden ocurrir durante la inversión. Es recomendable que, si eres un inversor novato, comiences despacio y dentro de mercados con un grado de seguridad alto, para no caer en pérdidas. En cambio, los traders con más experiencia eligen los activos financieros con mayor inestabilidad, porque saben que son los que ofrecen más rentabilidad.
• Volatilidad: se refiere a la facilidad que tiene un activo de subir o bajar de precio. Los activos más volátiles como las criptomonedas o las divisas tienen modificaciones en su cotización en cuestión de minutos. Por eso, muchos inversores eligen la estrategia de Scalping para comprar criptomonedas en una plataforma de trading y venderla al instante en otra que ofrezca una cotización mejor. Eso significa que no permaneció ni un día el instrumento en su cartera.
• Liquidez: es la capacidad que tiene un activo para ser vendido. Cuando más líquido es un instrumento, más sencillo es venderlo y recuperar el dinero. Es esencial para las inversiones a corto plazo, porque el trader tiene que confiar en que su activo se venderá rápido cuando él lo decida. Si tiene un instrumento con baja liquidez, le costará mucho más venderlo y hasta tendrá que bajar el precio para poder sacarlo al mercado nuevamente.

¿Por qué realizar inversiones financieras a corto plazo?

Las inversiones temporales son una excelente opción para quienes buscan generar ingresos rápidos sin comprometer grandes sumas de dinero a largo plazo. Existen diversas razones por las que optar por este tipo de inversiones puede ser una estrategia atractiva para muchos inversionistas:

1. Liquidez y acceso rápido al capital: Una de las principales ventajas es la alta liquidez que ofrecen estos instrumentos. A diferencia de las inversiones a largo plazo, donde el capital está bloqueado durante años, las inversiones temporales permiten acceder a los fondos en un periodo relativamente breve, generalmente en menos de un año. Esto es ideal para quienes necesitan rentabilidad sin esperar demasiado tiempo.
2. Rentabilidad en mercados volátiles: Los mercados financieros, como los de acciones, bonos o divisas, pueden ser muy volátiles a corto plazo, lo que crea oportunidades para obtener rendimientos rápidos. Al aprovechar los movimientos rápidos del mercado, los inversionistas pueden obtener beneficios significativos en un corto periodo si toman decisiones bien fundamentadas.
3. Diversificación del portafolio: Las inversiones temporales permiten diversificar el portafolio de manera eficaz sin asumir riesgos excesivos. Al incluir instrumentos financieros de corto plazo, como fondos de inversión, bonos temporales o acciones con alta liquidez, los inversionistas pueden mitigar los riesgos inherentes a otros tipos de activos y compras más volátiles o de largo plazo.
4. Menor riesgo en tiempos de incertidumbre: En momentos de incertidumbre económica o crisis, muchas personas prefieren evitar inversiones a largo plazo que podrían estar expuestas a fluctuaciones extremas. Las inversiones temporales son menos sensibles a las grandes caídas del mercado, ya que el horizonte temporal es más reducido, lo que permite manejar el riesgo de forma más eficiente.
5. Aprovechar oportunidades de mercado: Las inversiones temporales permiten a los inversionistas aprovechar cambios repentinos en las tasas de interés, políticas económicas o eventos globales. Con una estrategia bien planificada, es posible obtener rendimientos rápidos a medida que los mercados reaccionan a estos factores.

En resumen, las inversiones a corto plazo ofrecen flexibilidad, rentabilidad y menor exposición al riesgo a largo plazo. Son ideales para aquellos que buscan optimizar sus ahorros de manera rápida y con una exposición controlada a los riesgos del mercado.

Inversiones a corto plazo vs. inversiones a largo plazo

Tipos de inversiones a corto plazo

Dentro del mundo de las inversiones a corto plazo, existen diversas estrategias que permiten aprovechar las fluctuaciones del mercado para generar ganancias rápidas. Entre las más populares se encuentran el swing trade y el day trade. Ambas son técnicas de trading activas que buscan capitalizar movimientos de precios en un corto periodo de tiempo, pero con enfoques y plazos ligeramente diferentes. 

1. Swing Trade

El swing trade es una estrategia de gasto que se enfoca en aprovechar las variaciones de precio a corto plazo, pero con un horizonte temporal un poco más amplio que el day trade. Los inversores que adoptan este enfoque suelen mantener sus posiciones abiertas desde unos pocos días hasta varias semanas, buscando capturar "swings" o movimientos significativos del mercado dentro de ese periodo.

2. Day Trade

El day trading es una de las formas más activas de gasto a corto plazo. Los day traders compran y venden activos dentro del mismo día, buscando capitalizar los pequeños movimientos de precio que ocurren durante las horas de operación del mercado. Este enfoque requiere una monitorización constante de los mercados y una toma de decisiones rápida.

3 estrategias exitosas para inversiones a corto plazo

Cuando se trata de inversiones a corto plazo, ya sean de renta variable o fija, es esencial tener una estrategia sólida y bien pensada. 

A continuación, analizaremos tres estrategias exitosas para inversiones a corto plazo, centrándonos en la tasa libre de riesgo y el perfil de riesgo:

1. Estrategia de Renta Fija. Consiste en invertir en activos de renta fija que ofrecen una tasa libre de riesgo. Por ejemplo, en bonos, los cuales proporcionan una ganancia preestablecida y permiten a los inversores adquirir un activo con un retorno garantizado. Esta estrategia es ideal para inversores que buscan estabilidad y un flujo de ingresos constante.
2. Estrategia de Renta Variable. Para quienes cuentan con un perfil de riesgo más alto, la inversión en activos de renta variable puede ser una opción atractiva. Dichos inversores no temen los desafíos y están dispuestos a tomar riesgos en busca de mayores rendimientos. Esta estrategia requiere un seguimiento constante del mercado y una comprensión profunda de las tendencias y los patrones de precios.
3. Estrategia de Gestión de Riesgos. Esta se centra en limitar los posibles riesgos asociados con las inversiones a corto plazo. Todo ello incluye evitar movimientos impulsivos, que pueden llevar a decisiones de inversión mal informadas y pérdidas potenciales. Además, es crucial realizar análisis técnicos y fundamentales regulares para respaldar cada transacción y alinearse con los objetivos de inversión personales.

Es importante recordar que todas las inversiones conllevan riesgos, y las de corto plazo pueden ser especialmente volátiles. Sin embargo, con una estrategia sólida y una comprensión clara de la tasa libre de riesgo y el perfil de riesgo, los inversores pueden aumentar sus posibilidades de éxito en el mercado.

Con una estrategia sólida y una comprensión clara de la tasa libre de riesgo y el perfil de riesgo, los inversores pueden aumentar sus posibilidades de éxito en el mercado.

¿Cuáles son los activos ideales para invertir a corto plazo?

Fondos comunes de inversión (FCI)

Los FCI están formados por un grupo de inversores o empresarios donde se aglutina el dinero de ellos para luego invertirlo en la Bolsa de Valores —tanto en acciones como en índices—. Son inversiones seguras en donde el trader no coloca directamente su capital, sino que lo realiza con la ayuda de un intermediario o bróker.

Un grupo de expertos es el encargado de llevar adelante la inversión en diferentes mercados para lograr mejores posiciones. Es una gran opción para aquellos inversionistas que ingresan por primera vez al mercado y aún no conocen bien cómo es su funcionamiento. Por ese motivo, la mayoría inicia con inversiones de montos pequeños o mínimos.

Pagaré bursátil

Se trata de un instrumento de deuda que una empresa emite al mercado y que el inversor compra para recibir ganancias fijas. Se paga al momento del vencimiento, por lo que el trader cuenta con un grado bajo de riesgos y sabe la fecha y el monto que obtendrá.

Acciones

Son los activos más conocidos. Con más de 100 años dentro de las opciones financieras, las acciones son otro de los instrumentos financieros que se pueden intercambiar en el corto plazo. 

Operan dentro de un mercado altamente volátil, pero pueden ofrecer rentabilidad en poco tiempo. La clave del éxito se encuentra en la elección de la empresa a invertir.

Divisas

Forex es uno de los mercados más populares y de mayor capitalización del mundo. Está abierto todo el año durante las 24 horas del día. Eso provoca que el precio de los activos cambie constantemente debido al flujo de la oferta y la demanda. 

Existen horas que son más calientes o activas y otras donde las cotizaciones bajan. En general, se debe a la conexión que tienen con otros mercados como las Bolsas de Valores de Nueva York, Madrid, Tokio y otras partes del mundo.

Igualmente, el precio de las divisas varía no solo por el comportamiento de la oferta y la demanda dentro del mercado, sino también por factores externos. Las monedas dependen de la economía de los países donde rigen y de los bancos que las emiten. 

Entonces, esfundamental estar informado sobre las decisiones macroeconómicas, las crisis, devaluaciones, inflaciones y otros problemas que puedan surgir en esas naciones, como así también de las decisiones bancarias.

Criptomonedas

Son ideales para las inversiones a corto plazo. Son activos muy populares, volátiles y de gran rentabilidad. Operan en mercados descentralizados y desregulados que están abiertos las 24 horas. Puedes ingresar en nuestro sitio web para ver todas las opciones de monedas virtuales, como así también las cotizaciones y los gráficos de precios.

Si quieres hacer una inversión corta de días o semanas, te aconsejamos leer las predicciones de los especialistas en cuanto al precio futuro. También es aconsejable utilizar todos los índices disponibles para evaluar por tu propia cuenta las tendencias, movimientos futuros, el volumen de ventas y la rentabilidad.

En conclusión, las inversiones a corto plazo suelen ser más seguras y rentables. Estas, pueden ser un método efectivo para generar ingresos rápidos si se manejan correctamente.

La elección de la estrategia adecuada, una comprensión clara de tu perfil de riesgo y una sólida comprensión de los factores que influyen en las tasas de rendimiento son todos componentes esenciales para el éxito de las inversiones a corto plazo.