Inversión pasiva: ¿cuáles son los beneficios para el inversor?

Invertir es una tarea que requiere conocimientos previos, análisis, estudios y evaluaciones. Si no tienes tanto tiempo para estar informado sobre todo lo que ocurre en el mercado o sobre el comportamiento de los activos, te recomendamos la inversión pasiva. Es similar a la generación de ingresos pasivos, donde se registra una ganancia periódica sin necesidad de trabajar o de estar pendiente del mercado.

Por eso, la inversión pasiva es una de las alternativas que tienen los inversores para obtener ganancias sin tener que esforzarse demasiado. Se debe a que pueden optimizar sus ahorros o su capital siguiendo los movimientos del mercado. 

En este artículo te contaremos cuáles son los mejores activos para invertir y todas sus ventajas.

¿Qué es una inversión pasiva?

La inversión pasiva tiene como objetivo dejarse llevar por las tendencias del mercado y comprar activos que generen rentabilidad sin correr grandes riesgos. Por eso, se trata de igualar el rendimiento de un índice o de un instrumento financiero sin tratar de superarlo. Se debe a que el propósito es beneficiarse del mercado con ganancias constantes, aunque no sean máximas.

En concreto, el objetivo es comprar y mantener la inversión de costos bajos. Entonces, si un trader está comenzando y no tiene un conocimiento muy amplio de las finanzas, es aconsejable que empiece con este tipo de inversiones para comprar activos que no sean altamente volátiles como las criptomonedas alternativas, las acciones a largo plazo o los bonos.

Los inversores que eligen estas inversiones suelen tener un perfil moderado y no tan arriesgado. Por eso, se conforman con ganancias más pequeñas, pero constantes y sin contraer grandes riesgos. Si bien las posibilidades de pérdida son menores, también lo son los beneficios, pero igualmente eso depende de los objetivos de inversión de cada persona.

Entonces, un inversor que compra una acción y la mantiene a largo plazo consigue ganancias seguras en esos meses sin necesidad de entrar constantemente al mercado para venderla. Tampoco necesita invertir nuevamente con el propósito de valerse de la diferencia de precios. Lo mismo ocurre con la posesión de bonos, los inversores saben que tienen una ganancia específica que puede ser baja en comparación a otros mercados, pero es segura.

Inversión pasiva, ejemplos

El mercado ofrece posibilidades y oportunidades para todos los perfiles de inversión. Cada persona tiene su propio plan de inversión, sabe cuál es el tiempo que le pueden dedicar al estudio de mercado, al análisis de los activos y también cuánto dinero quieren ganar. Por eso, quienes quieren una inversión de gestión pasiva tienen las siguientes opciones:

Bonos

Los bonos son activos de renta fija. Eso significa que de antemano los traders ya saben cuánto dinero obtendrán por invertir en ese mercado y también en qué fecha. Los bonos funcionan como una especie de préstamo donde los inversores que adquieren este activo le prestan el dinero a gobiernos o empresas que necesitan recaudar capital. Luego, en una fecha pautada, los traders recuperan su dinero con un porcentaje adicional.

Es una inversión pasiva porque no tienen que estar pendiente de la diferencia de precios, de las tendencias o del movimiento del mercado para venderlos. Los inversores pautan previamente el valor de la renta fija y hasta que se cumpla la fecha están tranquilos que ganarán dinero.

Fondos indexados

Se trata de fondos índice que operan como una inversión colectiva donde los inversores tratan de replicar el valor de un índice determinado como el S&P 500 en lugar de superarlo. El mayor beneficio es que las comisiones son bajas porque requieren una actividad más simple por parte del intermediario que opera dentro del fondo abriendo y cerrando las órdenes.

Son elegidos por la mayoría de los inversores de un perfil moderado porque son baratos, fáciles de seguir o controlar, no requieren un gran conocimiento financiero y las ganancias son a corto plazo. Habitualmente, los costos son más bajos porque los administradores del fondo no tienen grandes gastos y porque diariamente no hay personas que eligen inversiones de manera activa. Entonces, no tienen la necesidad de analizar el mercado de forma diaria ni de estar pendiente del cambio de posiciones.

La única desventaja de esta opción es que los traders tienen menos control de sus inversiones, ya que optan por activos previamente seleccionados por los administradores del fondo. Además, en caso de que un activo cambie repentinamente su rumbo, es más difícil de realizar ajustes de manera particular. No obstante, si eres principiante, sigue siendo una gran opción para optimizar tu capital de la mano de personas que son expertas.

Acciones a largo plazo

Otro ejemplo de inversión pasiva son las acciones a largo plazo. Si bien el mercado de valores suele ser volátil, la elección de determinados activos y el tiempo de inversión pueden ser pasivos. Esto ocurre cuando el trader escoge la acción de una empresa de renombre que tenga un comportamiento estándar y que la mantenga por años. De esa manera obtendrá ganancias más bajas, pero constantes.

En este caso, deberá asesorarse con un bróker o intermediario para que le recomiende las acciones que mejor se comportaron ese año y cuáles son las predicciones para los siguientes. El mercado de valores es uno de los más antiguos del planeta con millones de inversores en todo el mundo, es posible tener acciones por años y ganar con tan solo poseerlas.

Debes saber que para comprarlas necesitarás contratar a un bróker que sea el encargado de abrir y cerrar las órdenes de compra. En Libertex te ofrecemos el servicio de bróker online para que puedas invertir sin salir de tu casa o desde donde te encuentres con tan solo abrir tu ordenador. 

Criptomonedas alternativas

Otra opción pasiva, pero un poco más arriesgada, es la posesión de criptomonedas alternativas. Se trata de un mercado en auge que llama la atención de cientos de inversores con innovaciones tecnológicas relacionadas a las blockchain o cadena de bloques que van más allá de las monedas.

Si quieres invertir en este mercado, las criptomonedas alternativas o altcoins suelen ser más económicas que las principales, como el Bitcoin o Ether, y generalmente no tienen cambios de precios abruptos. Por lo que puedes comprar una cantidad de monedas, esperar a que su precio aumente y posteriormente venderlas.

Inversión pasiva y activa: ¿cuáles son sus características y diferencias?

Las estrategias de inversión pasiva han crecido en los últimos años y cada vez más inversores optan por este tipo de compra. Se debe a que se puede generar una rentabilidad sólida con costos bajos y un menor esfuerzo. No obstante, están los que tienen un perfil más arriesgado y prefieren la inversión activa.

En cuanto a las diferencias, las personas que eligen la inversión activa buscan optimizar su capital y obtener ganancias valiéndose del mercado y de sus cambios. Son personas que activamente ingresan todos los días a observar las tendencias y patrones para superar los valores de los índices. Es una inversión más flexible y especulativa que le permite al trader operar a corto plazo con las estrategias que mejor se adapten a sus objetivos.

Por el otro lado, la inversión pasiva busca obtener ganancias replicando el valor de los principales índices como el Dow Jones Industrial Average o el Standard & Poor's. En este caso, los inversores se basan en la inversión a largo plazo sin tener un perfil tan analítico. Dentro de la inversión activa, los traders son más analistas porque quieren superar el comportamiento medio del mercado y aprovechar las fluctuaciones de precios para su propio beneficio.

De esa forma, descubren activos con buenas predicciones o que forman parte de una tendencia alcista para comprarlos y esperar el mejor momento para venderlos. Es un movimiento a corto plazo que requiere mayor concentración y supone más riesgos. Por el contrario, la inversión pasiva conlleva menos riesgos y costos más bajos porque prácticamente no requiere gestión. El objetivo es seguir el comportamiento del mercado, mientras que las inversiones activas buscan batirlo.

Ventajas de la inversión pasiva

Si bien los traders expertos pueden arriesgarse todo por las inversiones activas, lo cierto es que también optan por activos de inversión pasiva para diversificar su cartera y resguardar parte de su capital. Por eso, es importante destacar las principales ventajas de las inversiones pasivas:

• No requiere un análisis constante del mercado, de los activos o de las tendencias.
• No es necesario poseer grandes conocimientos o estudios financieros previos para saber qué activos elegir. 
• Son económicas ya que no requiere una gran inversión inicial y los costos de mantenimiento son altos.
• Conllevan menos riesgos por el hecho de que son inversiones más bien seguras y estables.
• Generan ganancias constantes con tan solo invertir, como es el caso de los bonos de renta fija o las acciones a largo plazo.
• Replican lo que ocurre en el mercado y no tratan de superarlo para evitar así posibles pérdidas.

La inversión pasiva es una gran opción para los perfiles moderados que quieren obtener ganancias de sus ahorros sin exponerse al peligro de las pérdidas. También lo es para los traders expertos porque ayuda a diversificar la cartera de activos y a poseer un instrumento que puede servir de resguardo en los momentos más difíciles.