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La tendencia de los fondos indexados en Chile
La tendencia de los fondos indexados en Chile

Lo que tienes que saber sobre los fondos indexados en Chile

El 2022, entre tantas otras cosas, trajo como tendencia a los fondos indexados en Chile. Lejos de ser algo nuevo, la simplicidad de las inversiones, un mayor nivel de acceso y unos costes relativamente asequibles son la combinación que los hace uno de los productos más populares entre traders novatos y veteranos, por igual.

Alternativas como el S&P 500 Index o el MSCI World ya no son desconocidas en el mercado chileno. Cada vez son más las personas que se animan a operar con estos y otros fondos indexados en Chile y en el resto del mundo dentro de la gama de productos de gestión pasiva. 

Pero, ¿de qué se trata, exactamente, un fondo indexado en Chile? ¿Cómo funciona y qué riesgos tiene? Desde Libertex te contamos lo que necesitas saber antes de lanzarte a invertir en fondos indexados en Chile.

¿Qué son los fondos indexados?

Ni un Fondo Común de Inversión (FCI) ni alguna variedad de tantos ETFs, los fondos indexados son instrumentos financieros colectivos que imitan el comportamiento de un índice bursátil en específico. Es decir, replican el comportamiento de otros activos, ya sean acciones de un grupo de empresas o de un sector, divisas o commodities, por ejemplo.

El resultado de invertir en estos fondos son ganancias muy similares a las del índice que emula —aunque siempre algo menores—, pero con riesgos inferiores a los de invertir directamente en esos activos.

La filosofía de inversión de los fondos indexados se basa en la gestión pasiva. Es decir que, a diferencia de los FCI, por ejemplo, no hay un equipo gestor activo que controle las operaciones en las que se invierte el fondo. Esto resulta en menores costos para el inversor. 

¿A qué se debe esta menor actividad? Pues los fondos indexados basan su modelo de inversión en la imitación de los índices bursátiles, más no intentan superarlos, como sí ocurre en la gestión activa. Incluso, hoy en día es posible invertir en estos instrumentos de forma directa a través de plataformas de trading o brokers online como Libertex.

Fondos indexados y ETFs: similares pero no iguales

A simple vista y sin mucho conocimiento al respecto, es posible que se confunda lo que es un fondo indexado con un ETF (Exchange Traded Fund o fondo cotizado). Pero, si bien ambos son fondos de gestión pasiva y buscan replicar un determinado índice, son productos distintos. Y su operativa y funcionamiento son diferentes.

Es así que, mientras el fondo indexado funciona como un fondo tradicional —se suscriben y reembolsan igual que el resto de los fondos—, los ETFs funcionan como una acción que se puede comprar y vender en cualquier momento.

Asimismo, esto repercute en otras diferencias: 

  • Liquidez, ya que los fondos indexados deben guardar un porcentaje de liquidez obligatoriamente, mientras que los ETFs invierten el 100% del efectivo.
  • Comisiones, que en los fondos cotizados pueden ser más bajas, aunque más adelante suele ser necesario pagar comisiones de compraventa.
  • Fiscalidad, un punto en el que los fondos indexados tienen la ventaja, ya que el traspaso de fondos está exento de tributación, pero no sucede lo mismo con los ETFs, que deben pagar impuestos por la ganancia obtenida.

¿Cómo invertir en los fondos indexados en Chile?

¿Invertir o no invertir en un fondo indexado?

Como toda inversión, los fondos indexados cuentan con aspectos positivos y negativos que, antes de tomar una decisión, son necesarios considerar detenidamente para no arrepentirse más adelante, por muy populares que sean actualmente estos instrumentos de inversión.

Ventajas

  1. Precio: en tanto estos fondos son de gestión pasiva y no requieren de una actividad continua por parte del equipo gestor, las comisiones suelen ser más reducidas que las de los fondos tradicionales. Esto hace que sean una opción más barata.
  2. Diversificación de la inversión: al invertir en un fondo indexado, estás apostando por un índice concreto que comprende varias empresas, sectores o zonas geográficas. Se trata de algo que permite diversificar y ahorrar tiempo en hacer la selección por tu cuenta.
  3. Simplicidad: estos fondos tienen un seguimiento sencillo en tanto revisar el comportamiento general del índice a replicar es algo bastante simple, a la vez que no es inaccesible su comprensión para traders menos experimentados. Por lo que son alternativas interesantes para quienes buscan un método de ahorro, aunque no tengan grandes conocimientos financieros.
  4. Fiscalidad: al igual que con los fondos de inversión tradicionales, no es necesario pagar impuestos por el traspaso de las ganancias obtenidas.
  5. Comportamiento: al no operar a corto plazo, los fondos indexados no presentan más sorpresas que las que depare el propio mercado. Asimismo, el replicar un índice no implica necesariamente que el resultado sea peor al de los fondos de gestión activa; de hecho, la gestión pasiva ha generado mayores rentabilidades.
  6. Oportunidades: los fondos indexados están ganando protagonismo entre los instrumentos financieros, y cada vez más empresas ofrecen productos indexados, por lo que se pueden encontrar oportunidades muy interesantes.

Desventajas

  1. Riesgo de los índices: al igual que cualquier inversión, los fondos indexados también presentan riesgos y el más importante es que los índices imitados o de referencia se comporten de forma negativa. En estos casos, al no tener una gestión activa que modifique la composición de los fondos, el fondo acompañará la caída del mercado.
  2. Riesgo geográfico: si bien la diversificación es una de las ventajas de estos fondos, tal y como lo mencionamos anteriormente, invertir únicamente en un mercado geográfico —como, por ejemplo, en el S&P 500 que replica el índice estadounidense— es riesgoso en tanto estará condicionado únicamente con las subidas y bajadas de ese mercado.
  3. Oferta de productos: y, si bien es un producto en auge, todavía hay menos oferta en comparación con los fondos de inversión tradicionales. Pero esto no significa que no vaya a cambiar en un escenario futuro.

De esta forma, podríamos decir que las ventajas de invertir en un fondo de estas características son más fuertes —o, al menos, hay más ventajas— que las desventajas. Pero, ¿cómo invertir en fondos indexados en Chile?

¿Cómo invertir en fondos indexados en Chile?

En Chile existen dos formas principales de invertir en fondos indexados: a través de un corredor, que otorga una rentabilidad entre el 4 y el 16%, aproximadamente; o haciendo trading con una plataforma especializada como Libertex.

La primera opción ofrece invertir en fondos que replican índices nacionales y de Estados Unidos, a través de corredoras fiscalizadas por la Comisión para el Mercado Financiero (CMF); mientras que la segunda, permite el control total de las inversiones y una oferta de fondos más amplia, a la vez que es una opción perfecta para traders principiantes y otorga mayores ganancias anuales sin dejar de lado la regulación y legalidad en las operaciones.

Al invertir en fondos indexados en Chile, además, estimulas las ganancias de diferentes índices, como el Índice de Precio Selectivo de Acciones (IPSA), que reúne a las 30 empresas más importantes del país.

Participar de un fondo indexado es tan fácil como elegir tu broker, registrar tu cuenta, depositar el capital inicial y aportar al fondo que elijas —el primer desembolso debe ser de, al menos, 20 dólares—, y usar la función Copyportfolio en la plataforma. Después solo queda comenzar a hacer trading.

Invierte en fondos indexados haciendo trading

¿En qué fondos invertir?

Entre los fondos indexados para invertir en Chile podemos encontrar:

  • Index Fund S&P / CLX IPSA: permite invertir en las empresas más importantes de la economía chilena, tales como Falabella, Vapores, CAP y CCU.
  • Index Fund US: este fondo busca replicar el comportamiento del índice MSCI IMI Top 60 a través de la inversión directa, y está compuesto por acciones listadas en Estados Unidos, tales como Amazon, Apple, Microsoft, Google y Tesla, entre otros.
  • Renta Fija Chile Index Fund: administrado por la administradora general de fondos Zurich, este fondo apuesta por instrumentos de deuda de emisores nacionales, y sus tres activos más predominantes son la Tesorería General de la República, Banco Santander Chile y Scotiabank Chile.

Asimismo, si estás buscando los fondos indexados con mejor rentabilidad en lo que va de este 2022, no puedes dejar pasar estas oportunidades:

  • S&P 500: Amundi Index Solutions - Amundi S&P 500 ESG; Myinvestor S&P 500 Equiponderado FI.
  • MSCI World: Vanguard Global Stock Index Fund; Amundi Index Solutiones - Amundi Index MSCI World.
  • MSCI Pacific ex Japan: Fidelity MSCI Pacific ex Japan Index Fund; iShares Pacific Index Fund (IE).
  • Barclays Global Aggregate Index: Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund.

Los fondos indexados en Chile también son una gran oportunidad de inversión, que está creciendo en popularidad al igual que en el resto del mundo. Si estás buscando una forma de ir adentrándote cada vez más en el universo del trading, definitivamente estos fondos son una gran opción. Y, claro, la forma de invertir es a través de Libertex.

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