Fondo de inversión indexado: descubre qué es y cómo funciona este instrumento
A la hora de invertir nuestro dinero, es común esperar que este trabaje para nosotros y nos genere los máximos beneficios. Para lograrlo, existen distintas opciones según el perfil del inversor, pero una de las más llamativas es el fondo de inversión indexado.
Y, ¿qué es un fondo de inversión indexado y cómo funciona? También conocido como "fondo índice", fue creado para replicar el rendimiento de un índice bursátil. De este modo, los gestores de los fondos indexados compran las mismas acciones o valores que se incluyen en el índice tomado como referencia.
Conocer qué son los fondos indexados te permitirá sacarles el máximo provecho y, sin duda, estos instrumentos te generarán grandes beneficios. En esta nota aprenderás qué son los fondos indexados, su funcionamiento y todo lo que pueden hacer por tu portafolio de inversiones.
¿Qué es un fondo indexado y cómo funciona?
Mientras aprendes cómo invertir en la bolsa de valores, es posible que te encuentres con el concepto de fondo de inversión indexado. Comenzar a invertir requiere conocimiento y experiencia, por esta razón es importante encontrar instrumentos que permitan obtener grandes rendimientos y que al mismo tiempo se adapten a tu perfil de inversionista.
Con esto en mente, se crearon los fondos indexados, un tipo de fondo común de inversión. A este pueden acceder inversores aportando capital para generar rentabilidad. Como principal característica, los fondos de inversión indexados están “atados” al valor de otro activo, porque replican el rendimiento de algún otro tipo de índice de referencia.
Existen dos tipos de fondos indexados: de renta variable y de renta fija. Los primeros se refieren a fondos que replican el valor de índices de referencia, como el Nasdaq 100, el S&P 500 o el IBEX 35
Por ejemplo, si un fondo indexado está diseñado para replicar el rendimiento del índice S&P 500, el gestor del fondo comprará las mismas acciones que se incluyen en el S&P 500. De este modo, el rendimiento del fondo se acercará al rendimiento del índice de referencia.
Por otro lado, están los fondos indexados de renta fija, los cuales emulan el precio de bonos soberanos emitidos por naciones o de los emitidos por empresas. Los más frecuentes son los que intentan copiar el precio de los bonos emitidos por Estados Unidos, considerados unos los más seguros de la actualidad.
Ventajas de invertir en un fondo de inversión indexado
En primera instancia, la inversión en fondos indexados permite diversificar el portafolio sin tener que realizar complejos análisis individuales de las acciones o de los valores individuales de distintos activos.
Además, suelen tener una comisión más baja que otros fondos y requieren menor actividad por parte del gestor, lo que significa una buena rentabilidad con menores costos. Por esta razón, son instrumentos muy populares entre los inversores. Sin embargo, estas no son sus únicas ventajas.
Los beneficios de elegir un fondo de inversión indexado incluyen:
- No requieres formación profesional para operar con ellos: cualquier persona puede invertir en un fondo indexado, aun si no tiene conocimientos avanzados en inversiones.
- Permiten diversificar tu portafolio: esta es una de las más importantes, pues al replicar índices de referencia, permiten invertir en empresas de los sectores más variados, desde el tecnológico hasta el de la salud. De este modo, te aseguras de reducir posibles riesgos.
- Operan a largo plazo: el hecho de estar indexados a índices de referencia los hace proclives a una inversión a largo plazo. Esto hace que los fondos indexados sean menos riesgosos y no requieran una constante intervención, como sucede con las inversiones realizadas a corto plazo. Por regla general, estos dan mejores resultados en plazos superiores a los 2 años.
- Cobran menos comisiones: los fondos de inversión indexados requieren menor cantidad de tiempo invertida por parte del gestor, pero también permiten un menor pago de comisiones dada su naturaleza de inversión a largo plazo.
- Te pagan dividendos: los fondos indexados reciben dividendos que reparten entre sus inversores, ya que contienen acciones de muchas empresas líderes de distintos sectores.
A pesar de todos estos beneficios, es importante que antes de invertir en un fondo de inversión indexado analices el panorama macroeconómico actual. También, estudia la estabilidad de las economías donde se encuentra el índice de referencia que se va a replicar en el fondo.
Si bien en la actualidad existe un panorama que se puede considerar complicado, el hecho de que los fondos indexados funcionen mejor a largo plazo supone una oportunidad. Las economías toman algún tiempo para estabilizarse y en el futuro, las condiciones mostrarán una mejora. De esta forma podrás obtener grandes rendimientos mientras diversificas tu cartera de inversiones.
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Preguntas frecuentes:
¿Qué es un fondo de inversión indexado?
Es un tipo de fondo de inversión que busca replicar el rendimiento de un índice bursátil de referencia. Un fondo indexado adquiere prácticamente la misma canasta de acciones incluidas en el índice de referencia.
Algunos deciden invertir en todos los títulos incluidos en el índice de referencia, y otros optan por invertir únicamente en una muestra de dichos títulos. Sea cual sea el caso, un fondo indexado permite diversificar la cartera de inversiones.
Por otro lado, se pueden obtener grandes rendimientos gracias a que están basados en índices ampliamente utilizados a lo largo del tiempo.
¿Cómo funciona un fondo indexado?
Los fondos indexados buscan igualar el rendimiento del índice que toman como referencia. Para conseguirlo, replican su composición comprando y manteniendo una canasta de acciones incluidas en el índice de referencia.
Generalmente, suponen un estilo de inversión pasivo porque apuntan a maximizar los rendimientos a largo plazo, así que no compran ni venden valores con mucha frecuencia.
¿Cuál es el proceso para realizar inversiones en fondos indexados?
El proceso para realizar inversiones en fondos indexados puede variar ligeramente. Pero, en general, los pasos a seguir son los siguientes:
- Abrir una cuenta de inversión en Libertex.
- Seleccionar el fondo indexado de tu preferencia según tus objetivos de inversión y tu perfil de inversionista.
- Completar la documentación requerida que incluye una solicitud de inversión, así como un contrato.
- Ejecutar la inversión, siempre apegándote a tus objetivos.
- Monitorear el rendimiento del fondo indexado, siempre teniendo en mente que los mejores beneficios de este instrumento se obtienen en el largo plazo.
Recuerda que antes de invertir en este o en cualquier otro instrumento, debes preguntarte qué cargos y gastos puedes esperar de la adquisición y tenencia de este fondo. Asimismo, es importante que contemples cómo se compone el índice de referencia del fondo, y de qué manera se alinea con tus objetivos de inversión.
¿Cómo se comparan con otras estrategias de inversión?
Como su característica principal es replicar un índice de referencia, podrían confundirse con los fondos cotizados (Exchange Traded Fund), conocidos como ETF. No obstante, los fondos indexados se pueden comprar y vender a través de un gestor y además tienen tiempos distintos de liquidación.
Por otro lado, un fondo indexado paga impuestos como un fondo de inversión, mientras que un ETF se tributa como una acción.
¿Qué opciones de fondos indexados existen en el mercado?
Existen distintas opciones de fondos indexados, entre las cuales destacan los fondos de renta variable, por ejemplo:
- SPY: este fondo de inversión indexado replica el famoso índice S&P 500 que incluye las 500 empresas más importantes de Estados Unidos. Este índice abarca grandes compañías de la industria tecnológica (como Apple, Amazon y Microsoft), y otras como JPMorgan, Pfizer, Walmart y Coca-Cola.
- QQQ: es un tipo de fondo indexado que replica el índice de referencia Nasdaq 100. Este se compone de las 100 empresas no financieras más grandes que cotizan en la bolsa del Nasdaq, en su mayoría del sector de la tecnología.
- ES35: este fondo indexado replica el IBEX 35, un índice de acciones proveniente de España que incluye las 35 acciones más grandes y líquidas que cotizan en la Bolsa de Madrid.
Por otro lado, es posible encontrar los fondos de renta fija, que son aquellos que buscan replicar el rendimiento de índices de bonos emitidos por países o regiones. Entre los principales índices internacionales se encuentran el Nikkei 225, de Japón, y el Euro Stoxx 50, que representa las 50 compañías más grandes en cuanto a capitalización bursátil de toda la eurozona.
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