Crecimiento económico: ¿Colombia está recuperando su posición?

El movimiento diario de los mercados bursátiles se relaciona con varios factores, entre ellos la divulgación de los indicadores financieros. Siendo inversionista debes estar atento a temas como el crecimiento económico del país donde haces negocios. 

Indicadores como la inflación o el PIB tienen una importante influencia sobre tus inversiones en un determinado momento. Si tu objetivo es invertir en Colombia, debes saber que su crecimiento económico es muy positivo. La economía colombiana se ha recuperado de manera notable de la crisis generada por la pandemia de COVID-19.

Gracias a una acertada aplicación de políticas fiscales y monetarias, el país ha evitado una mayor contracción de los ingresos.

Crecimiento económico en Colombia

Si quieres invertir en materias primas (commodities) o en CFD en Colombia ahora es un buen momento, las proyecciones económicas parecen muy esperanzadoras. De acuerdo con el informe anual de perspectivas de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE) en 2022 el país tendrá el mayor crecimiento de la región.

Se prevé que este año el Producto Interno Bruto (PIB) crezca 6,1% y 2,3% en 2023. Esta cifra se ubica muy por encima de otros países del continente. Para Argentina, por ejemplo, se prevé un crecimiento de 3,6% para 2022 y de 1,9% para 2023. 

El de Brasil apenas se ubica en 0,6% para el año en curso y de 1,2% para 2023. Chile, por su lado, es un caso aparte, se estima una brusca desaceleración de hasta 1,4% en 2022 y de 0,1% en 2023. A nivel mundial, la economía de Colombia incluso se proyecta mejor que la de España o Portugal. 

La reactivación económica del país sigue a toda marcha. Según el Departamento Administrativo Nacional de Estadística (Dane), el PIB de Colombia subió 12,6% entre abril y junio de 2022, en comparación con el mismo trimestre de 2021. Ese dato es incluso más positivo que el del primer trimestre del año, cuyo crecimiento fue del 8,6%. 

Invertir en materias primas en Colombia: ¿por qué y cómo hacerlo?

Desde una perspectiva inversionista el desempeño relativo de las commodities es bajo comparado con otros activos como las acciones y el S&P500. Sin embargo, cuando aumenta la inflación las materias primas se convierten en el centro de atención. 

Es así porque los inversores las ven como una alternativa para diversificar su cartera y conseguir protección contra el riesgo inflacionario. Las investigaciones confirman los beneficios de invertir en commodities en tiempos de inflación. 

Ciertos estudios han demostrado que cuando los rendimientos de los títulos y las acciones son más bajos las commodities generan mayores rendimientos. Por ello, la inversión en estas se considera una de las coberturas naturales frente a la inflación.

En Colombia, por ejemplo, a pesar de su crecimiento económico, los datos más recientes indican que la inflación sigue siendo alta. Es importante tener en cuenta que una de las causas de esta es el alza de las materias primas. En 2021, desde el cobre y el acero hasta la madera y el maíz comenzaron con una explosión alcanzando niveles no vistos en años.

Por todo esto, las commodities son una buena alternativa de inversión en el país. Si quieres apostar por ellas, lo ideal es que te enfoques en las materias primas más negociadas. Estas se pueden clasificar en cuatro grupos principales: 

1. Metales básicos: cobre, hierro, aluminio y plomo.
2. Productos agropecuarios y derivados: azúcar, maíz, trigo y soja. 
3. Energéticas: petróleo y gas.
4. Metales preciosos: oro, plata, platino y paladio.

Instrumentos para invertir en materias primas

Existen cinco formas de invertir en commodities. Es importante que evalúes bien cada opción para determinar cuál te conviene más. 

Activos físicos

Los commodities no son solo instrumentos de inversión, sino también productos. Por ello, se pueden comprar de verdad. Esta suele ser una opción para muchas empresas que requieren de esas materias primas o para las que quieren invertir en metales preciosos.

Sin embargo, es una opción cada vez menos usada, ya que es más sencillo invertir en un instrumento financiero. Claro que sigue siendo una buena alternativa para cantidades pequeñas. La desventaja de este tipo de inversión es el almacenamiento del material, al generar costos. 

Acciones

Otra opción para invertir en commodities en Colombia y el mundoes comprando acciones de compañías que comercian con el material sean metales preciosos, productos agropecuarios o metales básicos. Por ello, se considera una forma indirecta de inversión. En este caso, el precio de las acciones se relaciona directamente con el de la materia prima. 

Por lo tanto, el valor de la acción varía según el precio de la materia prima con la que opera la empresa. En este sentido, acciones que están fuertemente relacionadas con una materia prima son por ejemplo, Ecopetrol con el petróleo y el gas. 

La gran ventaja de invertir en commodities a través de acciones es que puedes acceder a ellas sin requerir un capital alto. Eso sí, debes considerar que al hacer este tipo de compra, hay un riesgo tanto por la exposición al precio de la materia prima, como al desempeño de la propia empresa. Es decir, que si la corporación tiene un mal manejo el valor de la acción sufrirá cambios. En este tipo de inversión, conocer e investigar a fondo la empresa que maneja la materia prima es crucial.

CFDs

Un instrumento de inversión muy utilizado en Colombia son los CFDs (Contracts For Difference) o contratos por diferencias. Su popularidad se debe a su accesibilidad, lo que hace que sea la forma de invertir que implica menor esfuerzo para la mayoría de las personas. 

Los CFDs son derivados financieros, es decir, activos que replican a otro instrumento. A diferencia de las acciones, no se compra nada, sino que se especula con la variación del precio del activo subyacente. 

Los contratos por diferencia facilitan la operación de instrumentos financieros. Los inversores pueden aprovechar las fluctuaciones de los precios de las commodities sin ser dueños de estas. Además, no requiere de una inversión inicial grande y permite el apalancamiento.

Futuros 

Si quieres invertir en materias primas, una alternativa son los contratos de futuros. Consisten en el compromiso entre dos partes a intercambiar un determinado activo en una fecha futura y a un precio previamente establecido. El contrato se puede liquidar con la entrega del material en físico o por diferencias. 

Cuando se utilizan futuros, se invierte de forma directa en el commodity. El inversor cuenta con la garantía de respaldo de una compensación. Estos contratos suelen tener una vigencia de un mes, aunque hay casos que pueden extenderse hasta 5 años. 

ETFs

El quinto método de inversión en commodities es a través de ETF o Fondos de Inversión. En este caso, no estás participando en el fondo, sino comprando acciones de este. Esto significa que se compran acciones de muchas empresas al mismo tiempo, en lugar de una sola.

Resulta una alternativa atractiva para muchos inversores, ya que diversifica el riesgo. Sin embargo, debes considerar que no estarías invirtiendo directamente en la materia prima, sino comprando acciones de empresas que la comercializan. 

Tips para invertir con éxito

Antes de tomar la decisión de invertir tu capital en Colombia, aunque esto es válido para cualquier parte del mundo, considera algunos aspectos para no equivocarte. Estas son las principales recomendaciones:

• No inviertas en lo que no entiendas

Hoy en día, los inversores cuentan con un amplio abanico de opciones para invertir. Puedes optar por acciones, fondos de inversión, CFDs, contratos de futuros, etc. Pero debes tener en cuenta que no todos son adecuados para ti. 

Por ello, es fundamental que entiendas muy bien las características del producto en el que piensas invertir. Debes conocer cuál es el riesgo, la rentabilidad esperada, la liquidez, entre otros aspectos. 

• Conoce tu perfil inversor

Una vez que entiendas el producto en el que quieres invertir, debes asegurarte que se adapte a tu perfil. Por lo general, los inversionistas se clasifican en tres tipos según su nivel de tolerancia al riesgo. Estos son conservador, moderado y arriesgado.

Si no estás dispuesto a perder mucho dinero y, por tanto, quieres correr poco riesgo, tu perfil es conservador. Eso sí, debes tener en cuenta que el riesgo y la rentabilidad tienen una relación directa. Mientras más arriesgado seas, mayor será la rentabilidad que podrás esperar.

• Invierte sólo el dinero que no necesites a corto plazo

Otra consideración clave es invertir solo el capital que no necesites en el corto plazo. Recuerda que aunque el producto a invertir sea conservador siempre existe riesgo. Por ello, es mejor prepararse a perder una parte de la inversión. En cualquier caso, lo más recomendable es adaptar las diferentes inversiones a los plazos de tus objetivos. 

¿Estás listo para invertir en Colombia? Su crecimiento económico y sus perspectivas son positivas, por lo que podría ser una excelente alternativa. Toma en cuenta las opciones de inversión disponibles y los tips para invertir con éxito.