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How to Invest in Gold
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¿Cómo Invertir en Oro?

El oro es un metal precioso y popular que siempre ha tenido una gran demanda y que ha logrado atraer a los inversores desde tiempos inmemorables. Esa es la razón por la que muchos inversores (incluyendo a los novatos) han comenzado a pensar en poner su dinero en este activo. La verdad es que existen muchas formas de comprar oro o invertir en él, y todas tienen sus ventajas y desventajas. Es por ello que, en este artículo, analizaremos las formas más populares de invertir en oro y determinaremos qué métodos son los más rentables.

¿Por qué Invertir en Oro?

Hay varias razones principales por las cuales las personas invierten en oro:

  1. Tener protección en caso de inflación.
  2. Diversificar su portafolio de inversiones.
  3. Para ganancias especulativas basadas en la subida o bajada del precio.

La protección contra la inflación es la función principal del oro como instrumento de inversión. Incluso las monedas estables, como el dólar estadounidense, o el yen japonés, se deprecian con el tiempo. Los depósitos bancarios solo compensan parcialmente la inflación y, ciertamente, no le permiten generar un ingreso decente.

Con los años, el oro se ha vuelto más caro, no solo en comparación con el dinero fiduciario, sino también en relación con la mayoría de los bienes y servicios. Hoy en día, una onza de oro puede comprar más riqueza que hace 100 años. Por otro lado, hace 100 años, $ 1,000 era una fortuna. Hoy, está por debajo del salario normal de un país europeo promedio.

La diversificación de una cartera de inversiones, generalmente, atrae el interés de inversores experimentados, aunque un principiante avanzado también puede adquirir dicha protección contra los riesgos. Cuando la cartera se compone principalmente de acciones o futuros, el oro será el activo más estable y confiable. En períodos de inestabilidad económica, cuando los mercados bursátiles caen, el precio del oro, por el contrario, aumenta. El aumento en el valor del oro en la cartera de inversiones compensa, parcialmente, las pérdidas ocasionadas por la caída de los precios de las acciones.

A pesar de que el oro se considera un activo estable, a corto plazo su tasa es bastante volátil. Esto le da al inversor la oportunidad de ganar dinero.

La variabilidad en las cotizaciones del oro permite a los comerciantes-especuladores ganar dinero. A diferencia de las acciones del mercado de valores, el oro está disponible para negociar las 24 horas del día, cinco días a la semana. En el mercado Forex, el oro es uno de los activos más populares, principalmente entre el par EUR / USD y algunos otros de gran relevancia.

¿Cómo Invertir en Oro como un Profesional?

Invertir en Oro

Los métodos para invertir en oro difieren según el tipo de instrumento (activo) que se utilice para este propósito. Estos pueden ser activos físicos (monedas de oro, lingotes de oro, productos de joyería, etc.) e instrumentos financieros (futuros de oro, CFD de oro, ETF, etc.).

Comprar Lingotes de Oro y Monedas

Los lingotes de oro y las monedas son los tipos de inversión más populares en oro físico. Teóricamente, los productos de joyería pueden considerarse herramientas de inversión, pero son objetivamente de menor rentabilidad. Su precio de venta, en la mayoría de los casos, será significativamente más bajo que el precio de compra, incluso si lo hace después de muchos años cuando el precio del oro aumenta.

Inversiones en Lingotes de Oro

Los lingotes de oro (barras) son la forma más popular de almacenar oro físico para fines de inversión. Los bancos o las refinerías emiten lingotes. Cada productor pone una marca especial en el lingote, que confirma su calidad y juega un papel importante en la reventa posterior. Los lingotes de bancos como Credit Suisse y Commerzbank se pueden vender fácilmente en todo el mundo, mientras que los lingotes de bancos de países en desarrollo son menos valiosos y líquidos.

Ventajas y desventajas de invertir en lingotes:

Ventajas

Desventajas

  • Fáciles de comprar
  • No vinculantes para el banco, corridor o bolsa
  • El precio de venta es más bajo
  • Tienes que hacerte cargo de su seguridad

Inversiones en Monedas de Oro

Las monedas de oro no son solo un activo de inversion, sino también un artículo de colección y una reliquia histórica. Las primeras monedas son mucho más fáciles de comprar y el precio es más estable. Hoy en día, con el advenimiento de las tiendas en línea, comprar monedas de oro se ha vuelto bastante simple, pero tales transacciones a menudo atraen a los estafadores. Incluso, aunque seas un experto, existe el riesgo de ser engañado, ya que las transacciones se realizan en línea.

Ventajas y desventajas de invertir en monedas:

Ventajas

Desventajas

  • Sin vinculación con el banco, broker o tipo de cambio
  • Se pueden vender a un precio más alto inmediatamente después de la compra
  • Baja liquidez
  • Tienes que mantener las monedas seguras
  • Mayor posibilidad de ser estafado
  • Tienes que ser un numismático experto

Compra y Venta de Oro

El comercio de oro en las bolsas de valores es la forma más fácil y rápida de invertir en metales preciosos. Para comenzar a negociar oro en la bolsa de valores, o incluso hacer un trato único para comprar oro para el almacenamiento a largo plazo, necesitarás un bróker. Teóricamente, el inversor puede ir al intercambio personalmente, pero ello implicará costos adicionales para un certificado de corretaje. En la mayoría de los casos, esta decisión será de menor rentabilidad.

Ventajas y desventajas de comerciar con oro:

Ventajas

Desventajas

  • Rápido y fácil de comprar
  • Liquidez de activos
  • Variedad de activos
  • Puedes obtener ganancias, incluso cuando la fluctuación de precios sea mínima
  • Necesitarás contar con un intermediario (bróker), que te cobrará una comisión

Certificados de Oro

Un certificado de oro es un tipo de seguridad que confirma el derecho del propietario a una cierta cantidad de oro real. Los certificados de oro fueron muy populares en los EE. UU., después de la Guerra Civil y hasta la década de 1930. Durante este período, incluso sirvieron como sustituto del dinero. Fue fácil porque, en aquellos días, el dólar estaba vinculado al oro.

En el mundo de hoy, los certificados de oro se han vuelto mucho más raros. Son emitidos por unas pocas compañías y no son tan líquidos como lo eran anteriormente. Sin embargo, aún cumplen su función principal: el propietario del certificado puede exigir tanto la emisión de oro físico en la cantidad especificada en el certificado, como los pagos en dinero fiduciario a la tasa actual de oro.

Ventajas y desventajas de los certificados de oro:

Ventajas

Desventajas

  • Fáciles de comprar y almacenar
  • Inversión directa
  • Estarás vinculado a la empresa emisora

Futuros de Oro

Los futuros del oro son un contrato para comprar oro en el futuro a un precio específico. Legalmente, el propietario de un contrato de futuros tiene derecho a recibir una cierta cantidad de oro real después de un cierto período de tiempo (generalmente tres meses). De hecho, la compra de oro real nunca ocurre, y el comerciante vende futuros antes de que expiren.

Los futuros brindan la oportunidad de especular sobre el precio del oro, sin comprarlo físicamente.Muy a menudo, los traders abren tratos para comprar o vender, al comienzo del día de negociación y al final del día, cierran estos tratos.

Ventajas y desventajas de los futuros de oro:

Ventajas

Desventajas

  • Rápidos y fáciles de comprar
  • Liquidez de activos
  • Puedes obtener ganancias, incluso cuando la fluctuación de precios sea mínima
  • Necesitarás contar con un broker, el cual te cobrará una comisión

Los futuros del oro se negocian en bolsas de productos básicos como la Bolsa Mercantil de Chicago, la Bolsa de Metales de Londres o la Bolsa de Productos Básicos. Para negociar en estos intercambios, es necesario celebrar un contrato con un bróker que proporcionará acceso al piso de negociación.

Fondos Negociados en Bolsa Respaldados por Oro (ETFs)

Los Fondos Cotizados en Bolsa (ETF) respaldados por oro son fondos invertidos con capital recaudado en activos con oro (oro físico, futuros, etc.). Cada uno de estos fondos emite sus acciones, que se negocian en la bolsa de valores. Cuando un inversor compra acciones de este tipo de fondo, se convierte en copropietario del capital del fondo.

Invertir en ETFs respaldados por oro no es una inversión directa en oro. En esta oportunidad, el inversor depende en gran medida de las decisiones tomadas por los operadores del fondo. Sin embargo, el valor de las acciones del fondo se relaciona directamente con el precio del oro. Si el oro crece, los ETF también crecerán, independientemente de qué instrumentos hayan sido utilizados por los comerciantes de oro para invertir el dinero del fondo.

Ventajas y desventajas de los ETF respaldados por oro:

Ventajas

Desventajas

  • Rápidos y fáciles de comprar
  • Liquidez de activos
  • Diversificación de riesgos
  • Necesitarás contar con un intermediario (bróker), que te cobrará una comisión
  • Las inversiones en oro no son directas

CFD de Oro

Un CFD de oro (contrato por diferencia) es una herramienta que permite a los operadores comerciar oro en el mercado Forex. Al igual que los futuros, los CFDs no se negocian con activos físicos. Lo único que importa son los precios de apertura y cierre. Todos los demás factores se eliminan para simplificar el proceso.

Los acuerdos con CFDs son la forma más fácil de ganar dinero cambiando el precio del oro. El comerciante solo necesita una cosa: hacer el pronóstico correcto del movimiento futuro de los precios.

Ventajas y desventajas de los CFDs de oro:

Ventajas

Desventajas

  • Rápidos y fáciles de comprar
  • La cuenta del bróker se abre en pocos minutos
  • Los depósitos requeridos son mínimos
  • Liquidez de activos
  • Puedes obtener ganancias, incluso cuando la fluctuación de precios sea mínima
  • Necesitarás contar con un intermediario (bróker), que te cobrará una comisión

¿Cómo Comerciar Oro?

Para comprender cómo funciona el trading de oro, veamos el ejemplo de CFD de oro. Este método es el mejor para inversores novatos. Para comenzar a negociar oro y obtener ganancias, es necesario que sigas los siguientes pasos.

Paso 1. Abrir una Cuenta con un Bróker

Lo primero que necesitarás como operador es una cuenta con un bróker de Forex, esta te permitirá ingresar al intercambio y comenzar a hacer negocios. Casi todos los brókeres de Forex brindan la oportunidad de negociar CFDs de oro, pero debes ser prudente en la elección del tuyo. Estos son los factores que debes evaluar relacionados con el bróker antes de abrir una cuenta:

  1. La empresa debe tener una licencia reguladora y una buena reputación. Es preferible que el bróker haya trabajado en el mercado durante al menos 10 años.
  2. Condiciones comerciales. Cuanto menor sea la comisión del bróker, más beneficios obtendrás del acuerdo.
  3. La plataforma de negociación. El terminal debe ser conveniente y rápido.

Por ejemplo, la plataforma Libertex del bróker Forex Club se considera una de las más convenientes y amigables para los principiantes. Además, el Forex Club ha estado operando en el mercado durante más de 20 años y cuenta con una excelente reputación frente a la comunidad comercial.

Paso 2. Asignación de Fondos para la Inversión en Oro

Como inversionista, debes evaluar seriamente los riesgos al decidir operar en la bolsa de valores. El trading activo es un negocio arriesgado, por lo que asignar una cantidad razonable de dinero resulta una gran idea. De esta forma, como inversionista podrás asumir el riesgo de perderlo, sin dañar gravemente tu posición financiera. Por ejemplo, si deseas crear una cartera de inversiones equilibrada, te conviene asignar el 20% del capital para el comercio de CFD de oro.

Paso 3. Entrenamiento en Trading

Antes de comenzar a realizar transacciones en la bolsa de valores, debes someterte a una capacitación básica. Claro, 2 o 3 semanas no son suficientes para convertirte en un gurú del trading, pero un inversor que haya aprobado un curso básico no cometerá errores tontos. Dichos cursos enseñan técnicas básicas de análisis de precios, definición de tendencias del mercado, principios de gestión, etc.

La mayoría de los cursos básicos de negociación son gratuitos, ofrecidos por brókeres o por grandes portales de Internet que trabajan con brókeres en programas de asociación. Además, puedes leer literatura comercial para principiantes. Durante el entrenamiento, resulta necesario que practiques con una cuenta demo.

Paso 4. Escoger Tu Estrategia de Trading

El programa proporcionado en casi cualquier curso básico incluye el estudio de estrategias comerciales simples. Sin embargo, para el comercio real, necesitarás un sistema más avanzado. Las estrategias básicas son buenas para el entrenamiento porque te ayudan a comprender los principios del sistema de comercio. Sobre la base de estrategias básicas simples, los comerciantes a menudo desarrollan sus propios sistemas originales.

Para el comercio exitoso de oro, se requiere un sistema de autor original.

Por ejemplo, puedes construir una estrategia comercial sobre análisis técnico o fundamental. En el primer caso, los indicadores y las gráficas te ayudarán a analizar el precio y tomar decisiones. En el segundo caso, será necesario analizar factores macroeconómicos, así como noticias relacionadas con el oro.

Tips para el Comercio de Oro

Tips para el Comercio de Oro

Consideremos algunos tips para aquellos que quieran empezar a comerciar con oro y obtener ganancias.

Ten Cuidado con la Compra o Venta del Banco Central

Los bancos centrales son los jugadores más grandes y más fuertes (creadores de mercado) en el mercado Forex. Los bancos centrales a menudo hacen “acuerdos de compra y venta” con oro, controlando las reservas de oro del país. Puedes predecir cómo cambiará el precio del oro mediante el seguimiento de tales ofertas.

Considera la Demanda de Joyas de Oro y la Demanda Industrial de Oro

La industria de la joyería, y la industria en general, son los principales consumidores de oro: juntos consumen más del 90% de toda la producción. Este es uno de los principales factores que influye en el precio del oro. Cuanto mayor es la demanda industrial de oro, más razones hay para que su precio crezca.

Correlación con el Yen Japonés

El yen japonés, como el oro, se considera un activo santuario. En tiempos de inestabilidad económica, los comerciantes invierten en estos dos activos, mientras que en períodos de crecimiento prefieren algo más arriesgado. Entre las tasas de oro y el yen existe una correlación, es decir que, se mueven en la misma dirección. Analizando el tipo de cambio del yen, es posible predecir el precio futuro del oro.

El Oro es Volátil

A corto plazo, el oro suele ser más volátil que los pares de divisas. El precio del activo puede cambiar en 100 puntos en solo unos minutos. Este movimiento puede generar grandes ganancias y grandes pérdidas, por lo que los operadores novatos deben tener cuidado de no utilizar un gran apalancamiento.

Comercio desde los niveles de Soporte/Resistencia de Fibonacci

El oro es sensible a los niveles de precios. Una de las mejores estrategias comerciales basadas en análisis técnicos es operar desde los niveles de soporte y resistencia de Fibonacci.

Conclusión

El oro es un activo interesante y prometedor, por lo que comerciarlo puede aportar grandes beneficios al inversor. El comercio exitoso de oro requiere conocimientos y habilidades que se logran a través de la práctica constante. Para evitar pérdidas durante la primera etapa de la actividad de inversión, se recomienda entrenar en una cuenta demo durante los primeros meses y luego pasar a la negociación real.

La cuenta demo está disponible de forma gratuita en la plataforma Libertex de Forex Club. La plataforma se desarrolló exclusivamente para el Forex Club y se considera una de las más convenientes y fáciles de usar en el mercado Forex. No será difícil entender la interfaz, incluso para un operador principiante. Además, el Forex Club tiene un curso de capacitación gratuito sobre los conceptos básicos del comercio que incluye el uso de la plataforma.

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