Cómo elaborar un plan de trading: ¿el secreto para el éxito?

¿Quién necesita un plan de trading? O, más bien: ¿quién no necesita uno? Desde aquellos inversores que apenas se animan a comenzar en trading hasta aquellos que conocen el mercado casi de memoria, todos requieren un mapa, una guía a través de sus operaciones. La duda, en todo caso, está en cómo elaborar un plan de trading. Y en cómo hacerlo bien.

Para tener éxito operando en los mercados financieros, saber cómo elaborar un plan de trading es clave. Es que tener uno de estos planes es fundamental: identificar y establecer objetivos, llevar acciones para alcanzar esas metas, registrar cada paso. De eso se trata.

Pero, ¿qué es exactamente un plan de trading? Y, en definitiva, ¿cómo elaborar uno? Desde Libertex te lo explicamos aquí mismo.

¿Qué es un plan de trading?

Toda travesía necesita de un mapa y todo operatoria en el mercado necesita de un plan de trading. Es decir, la herramienta ideal para definir de forma clara los objetivos de inversión, y las acciones para alcanzarlos.

El plan es una estructura o conjunto de directrices que permiten definir las operaciones; un documento en el que aparecen los objetivos y la estrategia a seguir. Saber qué camino recorrer de antemano permite salvar dificultades e incertidumbres en los mercados cambiantes.

Un plan de trading no necesita ser extenso o complejo. De hecho, cuanto más simple y fácil de seguir sea, mucho mejor. Punto por punto deben estar explicadas de manera secuencial las fases de tu estrategia y los condicionantes para ejecutar tus operaciones. 

Las claves en cómo hacer un buen plan de trading están, en principio, cómo es este plan. O cómo debería serlo: SMART.

• Specific: específico.
• Measurable: medible.
• Achievable: alcanzable.
• Relevant: relevante.
• Traceable: rastreable.

Aunque, cabe aclarar, no existe un plan de trading que tenga éxito en el 100% de las operaciones. De ser así, estaríamos frente a un pronosticador del futuro, más que frente a una guía de inversiones. 

Ciertamente, no existe un único modelo de plan de trading: cada inversor es único y tiene su propio estilo. Pero existen algunos elementos universalmente aceptados al momento de crear el plan. 

¿Cómo hacer un plan de trading?

Si hay una regla básica en cómo hacer un plan de trading es que éste debe adaptarse a las necesidades de cada inversor. Es por esto que no hay una forma específica de hacerlo, sino que dependerá de las formas propias de operar, estrategias y metas de cada trader.

Pero hay cuestiones generales a considerar en un plan de trading.

En primer lugar, existen tres pilares principales, también conocidos como las 3M: Methodology, Money Management y Mindset. Es decir, metodología, gestión monetaria y mentalidad. Un buen plan de trading estará apoyado en estos tres conceptos si es que quiere triunfar.

Asimismo es necesario tener un itinerario: el verdadero paso a paso que refleja, por un lado, el nivel del trader; por el otro, los objetivos. Y claro, también el tiempo en el que espera alcanzar sus metas, así como qué es lo que podrá llegar a considerar como éxito.

Otro punto importante, sigas el camino que sigas, es tener todo por escrito. Esto ayuda a organizar mejor los pensamientos y darle solidez al plan. Además, permite registrar metódicamente las operaciones y el progreso, posibilitándote aprender y mejorar a largo plazo. Para un plan de trading de forex, por ejemplo, mercados en los que el valor monetario es fundamental, tener cifras claras, concisa y anotadas es fundamental.

Elementos de un plan de trading

Como mencionamos, cada plan es personalizado. Pero existen elementos básicos que permiten estructurar el camino.

• Perfil de trader: formación, experiencia, tolerancia al riesgo. ¿Cuáles son los mercados que mejor se adaptan a tus necesidades? Y, sobre todo, cuáles son tus motivaciones y cuál será tu mentalidad a la hora de operar.
• Objetivos: define a dónde quieres llegar, qué quieres conseguir y cuáles son tus posibilidades objetivas considerando tu punto de partida. Ponte metas realistas.
• Operativa: analiza todos los puntos relacionados con tu rutina de trading.
• Metodología y registro: desarrolla una metodología eficaz para registrar a diario el proceso de tus operaciones, y así poder analizarlas y hacer seguimiento. La mejor forma de aprender qué funciona y qué no, es de ti mismo.
• Control monetario: cómo vas a planificar y gestionar las inversiones, así como qué harás respecto de la gestión del riesgo.

9 pasos para elaborar un plan de trading

En base a la idea principal de que cada plan de trading debe adaptarse al inversor y de que, más allá de las particularidades y personalizaciones, existen elementos base, podríamos armar un plan para elaborar un plan de trading.

1. Define tu perfil de trader

Debes conocerte a tí mismo antes de proyectar algo. Pregúntate cuáles son tus motivaciones y objetivos para invertir, cuánto tiempo puedes dedicarle al trading, con qué frecuencia operas y cuál es tu tolerancia al riesgo.

Evalúa tus puntos fuertes y débiles respecto de las operaciones, así como características personales que pudieran tener influencia en tus decisiones.

En segundo lugar, debes evaluar tus puntos fuertes y tus puntos débiles relacionados específicamente con las operaciones, pero también con cualquier característica personal que pudiera tener influencia sobre las mismas.

Esta información será la que te permita elegir a qué tipo de operaciones apostar, y cuál es el mejor mercado para tu plan, así como el tipo de trading.

2. Define tus objetivos

Ya lo habrás notado, pero tener claros y definidos los objetivos es uno de los pasos más importantes al desarrollar un plan de trading. 

Establece objetivos específicos y sé consistente con ellos. Es necesario ser específico tanto en beneficios como en plazos, y cuantificarlos. Solo así sabrás cuánto te falta para alcanzarlos.

3. Decide las operaciones de interés

Según tu perfil de trader, habrá diferentes tipos de operaciones que se ajusten a tu plan de trading. Elijas lo que elijas, es importante que conozcas tus opciones de antemano, para así tomar la mejor decisión y seguir un sistema en concreto. 

Más adelante puedes ir adaptando el plan de trading a medida que te desarrolles como inversor. Lo que no puedes cambiar es el conocimiento sobre una opción para operar en el mercado financiero antes de adentrarte en ella. La investigación es siempre necesaria.

4. Identifica mercados y plazos favoritos

Así como debes conocer las operaciones, también debes estar al tanto de qué mercados son los que mejor se ajustan a tu forma de operar. En esto incidirá tu nivel de conocimiento de cada mercado en concreto, y de los factores que les afectan.

Saber cuándo abre cada mercado también es clave. Casi tanto como establecer un horizonte temporal en el plan de trading: el plazo para cumplir objetivos también influye en los detalles de la inversión.

5. Establece tu propio sistema de operaciones

Es decir, las reglas que tendrás en cuenta para convertir las operaciones en un proceso casi automático. Algunas de las cosas a tener en cuenta son si prefieres que la operación sea mecánica, si adoptarás un sistema de trading que te guíe en las decisiones o si elegirás en función de cada caso.

6. Considera el nivel de riesgo que aceptarás

Toda inversión conlleva un riesgo, y saber hasta dónde estás dispuesto a ir es importante. Desde el punto de vista de un plan de trading es fundamental que tengas en cuenta las normas de gestión del dinero y del riesgo, y establecerlas para que se ajusten a tu estilo de operaciones. Y, claro, seguir esas normas independientemente de si las operaciones son buenas o malas.

7. Decide cómo gestionarás tus posiciones abiertas

Las posiciones abiertas son los momentos en los que puedes ser más propenso a las respuestas emocionales. Tener una estrategia definida de antemano ante diferentes situaciones te permitirá mantener la tranquilidad para tomar mejores decisiones.

8. Registra y monitoriza el plan

Saber cómo llevarás el registro de tus operaciones es otro punto importante del plan de trading. Mantener actualizado un documento con todas las operaciones que realizas, incluyendo detalles que pueden haber llevado un movimiento al éxito, es lo que te permitirá aprender, ajustar y mejorar tu estrategia. 

Cuanto mayor sea el nivel de detalle, más profunda será la monitorización y más útiles más conclusiones a las que llegues.

9. Pon a prueba tu sistema

Comprueba la validez del sistema que elegiste en base a sus datos históricos. Aprovecha la posibilidad de utilizar una cuenta demo como la que tenemos en Libertex para testear tu plan de trading y tu estrategia antes de lanzarte oficialmente al mercado.

Nadie entraría a un negocio sin un plan de negocio. Entonces, ¿por qué empezarías a operar sin un plan de trading? Ahora ya sabes cómo elaborar uno, solo te queda hacerlo y ponerlo a prueba.