¿Qué es el Break Even en trading y cómo se calcula?

El término break even es un concepto utilizado en diferentes áreas del mundo de las inversiones, se utiliza tanto para hablar de la rentabilidad de un negocio como dentro de las operaciones que puedes realizar en el trading.

Sin importar cuál sea el caso, break even significa “cubrir los gastos” literalmente; en español se le conoce de diferentes maneras, como punto muerto o, en el caso del break even point, significa “punto de equilibrio”.

En el mundo del mercado de divisas, el break even es utilizado para referirse a una operación que alcanza un punto en su histórico en el que no existen ni pérdidas ni ganancias para la persona que la realiza.

Este concepto es empleado de diferentes maneras, tanto en trading, como en forex y para hablar de la rentabilidad de una empresa. Cualquier que sea el caso, el break even está vinculado a conseguir un punto de equilibrio en el que no existen ni pérdidas ni ganancias, siendo considerado también como un umbral de rentabilidad; es decir, la puerta de entrada para comenzar a percibir ganancias, dependiendo del tipo de acción.

Si estás interesado en invertir o ejecutar operaciones de trading o dentro del mercado forex, es crucial que te relaciones y entiendas el significado de este concepto, pues puede ser la diferencia entre ganar y perder.

En esta nota veremos a detalle qué es el break even y cuál es su significado en operaciones de forex y trading, su diferencia con el concepto break even utilizado en las finanzas de una start up para medir su rentabilidad y cómo puedes calcular el break even point para establecer una orden de stop loss en tus operaciones de forex.

¿Qué es el break even?

Tener la capacidad de tomar decisiones para invertir en diferentes mercados y realizar operaciones de forex o trading en línea no es algo simple o que se limite a un par de consideraciones. 

Existen diferentes factores que pueden influir positiva o negativamente en el rendimiento de una inversión; por ello, lo que más le interesa a cualquier persona interesada en obtener rentabilidad o ganancias de sus operaciones es disponer de la información que necesita para tomar decisiones.

En este sentido, el concepto de break even se puede entender como información clave para comprender cuáles son las opciones que una persona tiene para decidir si vender o detener las operaciones.

Al operar, por ejemplo, en forex, es muy importante identificar cuándo se debe vender y cómo sacar el mejor provecho de las operaciones en el transcurso de una inversión, sabiendo que hay un momento para vender, otros para hacer hold y uno en que es mejor retirarse con el menor margen de pérdida.

¿Cuáles son esos momentos clave? Lo cierto es que la incertidumbre es una constante en el mercado de valores, cuanto más en el mercado de divisas. Sin embargo, es posible identificar un punto de equilibrio, el break even point, y a partir de ahí tomar decisiones sobre tus siguientes pasos.

En resumen, el break even es ese punto de equilibrio que puedes calcular para definir tus siguientes pasos. Este concepto es utilizado tanto para hablar de nuevos negocios, como en operaciones de trading y forex. A continuación veremos cómo se utiliza este término en cada uno.

Diferencias del break even en start up, en trading y en forex

En primer lugar, veremos cómo se interpreta el break even al iniciar un nuevo negocio, una start up, que no deja de ser un tipo de inversión. 

En este mundo, el break even se entiende como el punto de equilibrio en el que un nuevo negocio no genera ni ganancias ni pérdidas, también conocido como punto muerto.Esta información es clave para realizar proyecciones de ventas y calcular cuántas son las cantidades que se deben comercializar en un plazo de tiempo específico para obtener rentabilidad.

A su vez, es fundamental abordar el significado del break even en trading y forex. 

Break even en trading

En el trading se realiza compraventa de activos financieros que son cotizados con un alto índice de liquidez de mercado, como pueden ser acciones, divisas (forex) y futuros.

Entonces, cuando hablamos de break even en trading se utiliza de manera similar que en el caso anterior; es decir, un punto de equilibrio en el que las inversiones no generan ningún beneficio, pero tampoco nos representan una pérdida absoluta.

Identificar cuál es el break even point es importante al realizar operaciones en trading. Esto es porque se trata de un punto de certeza dentro del amplio margen de incertidumbre, en el que tienes la seguridad de que es posible vender activos de los cuales no obtendrás ninguna ganancia, pero tampoco perderás dinero en esa inversión, lo que te permite regresar a un punto cero y redefinir tus siguientes pasos.

Mediante un bróker puedes programar que una operación se cierre automáticamente, esto se hace al establecer el punto de stop loss; esto quiere decir: definir una orden de venta de activos que se ejecutará inmediatamente cuando el precio de venta cae hasta el punto elegido. Más adelante veremos cómo puede calcular el break even point real para establecer un punto de stop loss.

Break even en forex

Por su parte, cuando hablamos de forex o el mercado de divisas, debes comprender que se trata de un mercado de inversión en el que los activos, las diferentes divisas monetarias, cuentan con un nivel elevado de fluctuación. En este caso, es importante ser paciente y asumir que el break even point será sobrepasado, puesto que los precios pueden ser muy cambiantes.

Identificar un break even es igual de importante que al realizar trading, pero la diferencia es que, es muy probable que te lleve un tiempo aprender a identificar este punto y realizar operaciones de cierre en el que no experimentes pérdidas.

¿El break even en trading es un punto de entrada?

Cuando se inician en el mundo del trading, algunas personas suelen entender que el break even, al ser un punto de equilibrio en el que no hay ni ganancias ni pérdidas, puede ser también un punto de entrada para la compraventa de activos financieros.

Lo cierto es que el break even no es un punto de entrada.

Para poder identificar un punto de entrada es conveniente utilizar lo que se conoce como break even real, que es un punto que va más allá del break even dependiendo de la operación que quieras realizar. 

¿Por qué? Porque al abrir en cualquier posición en la compraventa de activos lo haces con pérdida, debido a las comisiones de entrada, de salida y el spread (la diferencia que existe entre la demanda, o bid, y la oferta, o ask de un mercado).

Por ese motivo, al calcular el break even debes sumar estas comisiones.

¿Cómo calcular el break even?

Ya que conocemos la importancia de identificar el break even de tus operaciones, por lo que ahora debes saber cómo calcularlo y así llegar al break even real, el punto de equilibrio en el que puedas realizar compraventa de activos financieros sin pérdida.

En el caso del trading, comprando dentro del mercado de acciones, el break even real está por encima del punto de entrada (break even point), y la fórmula para identificarlo es:

Break even real = punto de entrada + gastos totales / número de acciones

Es común que las personas que operan en forex experimenten mayores dificultades para identificar un punto de entrada o que el break even se vea rebasado antes de poder realizar una operación dentro de punto de equilibrio que no represente pérdidas.

Esto se debe a que el mercado de divisas presenta mayor fluctuación y muchas veces puedes ver cómo el precio gira alrededor de tu punto de equilibrio, sin alcanzar el punto de entrada o de salida que estás esperando.

Por ello, lo ideal es establecer el punto de stop loss cuando te sea posible y ser constante en tus operaciones. Practicar con una cuenta demo puede ayudarte a conocer las fluctuaciones del mercado y entrar en él cuando te sientas más seguro y confiado.

¿Cuál es la importancia del break even?

En resumen, conocer y familiarizarse con conceptos como el break even es crucial para entrar al mundo de las inversiones, identificar mejores oportunidades de compraventa de activos financieros y generar rentabilidad o ganancias de tus operaciones.

¿Qué puedes hacer para identificar el break even de tus operaciones en el mercado de divisas? ¿Cómo puedes mejorar tu toma de decisiones y prevenir pérdidas absolutas?

Aprender todos estos conceptos y asesorarte puede garantizarte la mejor experiencia. También puedes conocer los cursos que en Libertex hemos preparado para que puedas iniciar en el mundo de las inversiones con el mejor pie, conociendo conceptos básicos y puntos clave como el break even para que puedas desarrollar tu plan de inversión.