Pump and Dump: ¿cómo estar atento y no caer en el engaño?

Como en todos los mercados financieros existen estrategias y mecanismos para engañar a otros inversores. En esta ocasión, desde Libertex te explicamos qué es pump and dump para que puedas estar atento y no caigas en falsas promesas. La mecánica consiste en inflar el precio de un activo o exagerar su incremento para que más personas confíen en sus movimientos y corran a comprarlos.

Uno de los ejemplos más conocidos de la estafa pump and dump es la ocurrida con las acciones de GameStop (GME). A través de las redes sociales y de foros participativos, como Reddit, los usuarios provocaron un cambio drástico en la Bolsa de Wall Street generando que cientos de personas comiencen a comprar acciones de la compañía para evitar su quiebra. En ese contexto, provocaron que los fondos de inversión con posiciones en corto vuelquen sus compras a dicha compañía. En ese caso, el movimiento creado para que el precio de una acción suba de forma rápida se llama pum.

¿Qué es pump and dump?

Pump and dump es un fraude bursátil que puede generar malos momentos en los inversionistas, sobre todo en los novatos -que son quienes tienen menos experiencia en el mercado-. 

El engaño es simple, en primer lugar se crea una falsa apreciación de forma intencional para hacer creerles a los inversionistas que el precio de un activo va a mejorar. Se sostiene por medio de promesas engañosas y la ausencia de una evaluación técnica que demuestre las predicciones de precios. El objetivo de los que organizan el engaño, es que suba el precio de la acción provocada por el incremento de la demanda, para luego vender sus activos y obtener una ganancia mayor.

En el caso de las criptomonedas la estafa es mucho más profunda aún, ya que al ser por naturaleza un mercado descentralizado y desregulado las posibilidades de engaño son mayores. En resumen, el pump and dump criptomonedas funciona de la siguiente manera:

• Incremento repentino del precio de una criptodivisa u otro activo financiero que genera ganancias para quienes impulsan la estafa desde un principio.
• Venta masiva de las criptomonedas y una baja estrepitosa de su precio. Los creadores del engaño logran vender sus activos cuando el precio está en auge y los mayores perjudicados son quienes han caído en la estafa. Son aquellas personas que han decidido cambiar sus estrategias de inversión para volcarse en un activo que fue inflado en redes sociales o foros participativos.

En cuanto a su traducción al español, pump and dump significa inflar y deshacerse o bombear y tirar. Entonces, ¿qué es un pump? Inflar el precio de un criptoactivo para provocar un aumento de la demanda y que su precio suba; y, ¿qué es dump? el proceso contrario, generar una venta masiva para que el precio del activo caiga de manera inesperada para los recientes compradores, totalmente diferente al engaño del principio que auguraba una tendencia ascendente.

Con el avance de la tecnología y el auge de las redes sociales es mucho más fácil generar este engaño y caer en él. Puede estar gestionado por una compañía financiera, una empresa o por un grupo de traders que deciden comenzar una campaña en las redes hablando sobre las ventajas financieras de un determinado activo para llamar la atención de otros inversionistas y que, finalmente, sean los encargados de comprar la criptomoneda y ayuden a que aumente su valor.

Cómo evitar caer en una estafa pump and dump

¿Es posible evitar la manipulación y salir airoso de una estafa que te podría hacer perder una gran cantidad de dinero? Sí, puedes generar inversiones más seguras con un riesgo mucho menor y que le aporten confianza a tu cartera de activos.En este caso, la importancia de la educación financiera es el pilar fundamental. 

En Libertex, como una plataforma de trading online de criptomonedas y otros activos, trabajamos por una educación para todos nuestros clientes y usuarios. Se debe a que al conocer los puntos clave de cualquier inversión y el comportamiento del mercado, será más fácil diferenciar los engaños repletos de promesas falsas de las predicciones basadas en análisis técnicos.

Como señalamos anteriormente, si bien es posible evitar el engaño, nadie puede asegurarte en un 100% que evites todas las estafas que circulan en las redes sociales sobre el movimiento de un criptoactivo ni que quien te recomiende una inversión no sea alguien que está detrás de la manipulación del pump and dump. 

Por eso, te recomendamos que tengas en cuenta los siguientes tips:

• Prestar atención y analizar cualquier propuesta que recibas. Existen decenas de herramientas y técnicas como los índices o los gráficos online que te permitirán sacar tus propias conjeturas y conclusiones sobre el movimiento de precios de un activo.
• Que la ansiedad y la avaricia no te jueguen una mala pasada. Escuchar o leer sobre la posibilidad de obtener ganancias exorbitantes en un periodo de tiempo corto puede generar encantamiento o deslumbramiento. Lo importante es tener presente que todo requiere análisis y tiempo para que ocurra, es mejor ser cauteloso antes que caer en una pump and dump por creer en falsas ilusiones.
• ¿Qué hacen las personas que alientan la inversión? Asegurarse que los traders que anuncian una temporada ventajosa para una criptomoneda o cualquier otro instrumento financiero también inviertan en ese negocio. De forma contraria, sería raro que quien difunde una predicción tan grande no participe de la inversión para ganar de la misma manera que el resto.
• Leer de plataformas autorizadas. Es importante diferenciar un comentario en una red social como Reddit o Twitter, a la que cualquier persona puede acceder y comentar, de la información que brindan los blogs especializados o las plataformas de trading online. Éstos últimos, cuentan con la experiencia necesaria y con trabajadores formados que tienen conocimientos en finanzas para dar su propia apreciación siempre remarcando que en todos los mercados e inversiones existen riesgos. Lo importante es reconocerlos para que sean mínimos.

¿Cómo funciona el pump and dump?

El funcionamiento del pump and dump es muy simple y consta de cinco pasos:

1. El trader o el grupo de inversores compra un determinado activo.
2. Se crea una falsa campaña en redes sociales sobre el estado de la criptomoneda o del instrumento financiero.
3. Las personas compran ese activo con la ilusión de obtener grandes ganancias.
4. El trader del inicio vende sus activos luego de que todo el mundo entró a comprarlo. Logra posicionarlo a un precio mucho mejor de lo que estaba en un principio y se retira con más ganancias de las que podría haber logrado en el corto tiempo si no aplicaba la estafa del pump and dump.
5. El precio del activo cae y los inversionistas que confiaron en la campaña engañosa pierden dinero.

Al final, los organizadores pueden elegir otro instrumento y repetir el engaño. Es una manipulación que la puede hacer cualquier persona que tenga llegada a un grupo grande de inversores y que no tenga escrúpulos para mentirle a la gente.

La mecánica consiste en elegir un activo que tenga un perfil llamativo para poder realizarlo e inflarlo mediante falsas apreciaciones, investigaciones o predicciones en la campaña publicitaria que se genera en las redes. De esa forma, se crea un cebo para atraer más inversores y se insiste en el miedo de quedar afuera o Fear Of Missing Out (FOMO). La angustia o temor de no ser parte de semejante inversión provoca que los traders compren automáticamente el activo sin hacer sus propias averiguaciones, evaluaciones y generando que salgan de su propio plan de inversión.

Cuantas más personas caigan en la trampa y participen de la inversión, más liquidez tendrá el mercado y aún más grande será la ganancia. Esta es la parte del pump donde se exprime el precio hasta que llegue a su máximo posible. Luego, los ideólogos de la estafa venden todos sus activos de forma repentina. En ese punto, la oferta supera a la demanda y por eso el precio se derrumba.

Pump and dump en el mercado de criptomonedas

En el mundo de los criptoactivos la estafa es aún peor, porque se trata de un mercado mucho más actual y con menos trayectoria si se lo compara, por ejemplo, con las acciones. Además, las personas suelen tener menos preparación en finanzas que los ayude a reconocer los engaños y a evitarlos. ¿Por qué esta estafa ocurre más con las criptomonedas?

• Porque es un mercado desregulado y descentralizado, por lo tanto no hay regulaciones que prohíban esta actividad ni tampoco hay penas.
• Los creadores de altcoins utilizan esta manipulación para generar mayores ganancias.
• Circula en las redes sociales la falsa creencia de que con las criptomonedas te puedes volver rico en un día. Si bien es real que puedes ganar dinero en este mercado, como ocurre con el resto todo tiene su tiempo y es preciso leer de lugares autorizados para saber cómo manejarte en el mercado.

En Libertex te ofrecemos las cotizaciones en tiempo real y los gráficos actualizados para que puedas analizar tus propias inversiones y elegir qué activos comprar sin caer en falsas promesas. Crea una cuenta gratis y comienza a invertir teniendo al alcance información segura y confiable. 

Recuerda tener presente la información aquí compartida y nuestros tips, así como operar con brókers de confianza como Libertex. De esta forma podrás evitar caer en estafas de pump and dump.