Métodos de inversión: ¿cuáles son las estrategias y formas de evaluación?

Antes de invertir en la bolsa de valores o en otros mercados financieros, es preciso desarrollar métodos de inversión que te sirvan para elegir las estrategias más prometedoras y para evaluar los proyectos. Ten presente que los pasos previos a la operación ayudan a tomar decisiones financieras más seguras y conscientes.

Los métodos de inversión no solo ayudan a los traders a elegir los mercados más rentables o líquidos, sino que también aportan un abanico de alternativas. En este artículo te enseñaremos los principales métodos de evaluación para que puedas estimar los costos, los riesgos y las ganancias.

Métodos de análisis de inversión: pasos

El análisis es una pieza clave de la inversión, tanto el técnico como fundamental, ya que le permite a los traders conocer el patrón de precios de un activo, descubrir nuevas alternativas de inversión, desestimar los mercados que no se relacionan con sus objetivos y evaluar las pérdidas.

Los métodos de evaluación de proyectos de inversión sirven para estudiar el comportamiento del activo dentro del mercado cuando aún no ha sido adquirido o después de poseerlo.

Para comenzar a describirlos vamos a enumerar los pasos a seguir y a describir los tres métodos más populares: análisis técnico, fundamental y de cartera.

Paso 1: definir el proyecto de inversión

Es importante comenzar con la definición del proceso de inversión para estar seguro de los objetivos a largo o corto plazo. Al definir las metas es más fácil dar con el activo que mejor se adapta a cada perfil inversionista. Una vez definido el proyecto comienza el proceso de evaluación más específico.

Paso 2: Análisis fundamental

Consiste en estudiar el mercado en general a partir de información que suben los especialistas a las redes, informes periodísticos y más.

Cualquier cambio en las empresas que emiten las acciones o en el comportamiento de los traders de criptomonedas impactan en el análisis de cada mercado en particular. Por eso, es relevante estar informado de todo lo que ocurre alrededor del activo, del mercado y de la economía de los países involucrados.

Paso 3: análisis técnico

Los inversores suelen comenzar por este análisis para conocer el estado del mercado y del activo en particular.

Mediante gráficos online, cálculos y estimaciones relacionadas con los cambios de las últimas semanas, los inversores pueden evaluar el patrón de precios del instrumento financiero, sus posiciones o sus tendencias.

Las predicciones respecto a las variaciones de precios ayudan a que el inversor decida si quiere vender, comprar o esperar.

Paso 4: análisis de cartera

Cada inversor debe analizar internamente cómo se encuentra su cartera de activos para de esa manera elegir los activos de mayor rentabilidad o los que necesita vender.

Evaluar periódicamente la cartera propia es un paso importante dentro de los métodos de inversión para asegurarse que los pasos posteriores tengan relación con las inversiones precedentes. De lo contrario, podemos caer en compras innecesarias o poco ventajosas, como también en ventas apresuradas.

Paso 5: parámetros económicos

Una vez estudiado el mercado y el activo, resta definir el capital de la inversión inicial y los costes que están dispuestos a correr. También es el paso para cuantificar los beneficios y los posibles riesgos.

Luego, será útil utilizar indicadores económicos para evaluar los flujos de fondos que ayuden a estudiar la rentabilidad del proyecto. Los más elegidos son: el Valor Actual Neto (VAN), la Tasa Interna de Retorno (TIR) y el Payback conocido como el periodo de recuperación de capital.

Paso 6: análisis de expectativas

El paso final es comparar los resultados obtenidos del proyecto definido, el mercado, el activo, los costos, los beneficios y las estrategias.

Al comparar todo y evaluar tus expectativas estás en condiciones de seguir con la inversión o de dar un paso atrás para elegir otro activo u otro mercado. Así, se convierte en uno de los métodos de evaluación para la selección de alternativas de inversión.

Métodos de evaluación de proyectos de inversión PDF

Una vez que has analizado el mercado, el activo y tu propia cartera, es importante continuar con los métodos de evaluación de proyectos de inversión PDF para estimar la rentabilidad.

Los métodos de evaluación le permiten al trader conocer cuánto dinero invierte y cuánto capital podría generar según las predicciones del comportamiento del activo. Es una estimación porque el mercado está en constante cambio con diferentes factores que influyen.

Antes de invertir o comprar un activo es preciso evaluar:

• Capital de la inversión inicial: antes de invertir debes conocer cuál es tu situación financiera y con cuánto dinero cuentas para depositar en el mercado. También, es importante que tengas presente que existen herramientas en las plataformas de trading online como el apalancamiento para que puedas invertir más del dinero neto que posees con el propósito de alcanzar mayor rentabilidad y más beneficios. En Libertex contamos con un apalancamiento de 1:500 para los inversores de perfil profesional.
• Flujos de operación anual: estar al corriente de los flujos de la operación anual también es importante para conocer cómo ha estado tu proyecto y qué deberías hacer para mejorarlo o mantenerlo.
• Flujos de la terminación del proyecto: si decides terminar un proyecto de inversión con una venta, evaluar los flujos de efectivo te ayudará a darte cuenta las acciones que podrías haber realizado, qué estrategias te sirvieron y cuáles no, como así también a conocer el comportamiento del mercado para próximas inversiones.

¿Cuáles son los métodos de evaluación de rentabilidad de una inversión?

Como antes nombramos, existen cuatro métodos de evaluación de las inversiones que son los más empleados por los expertos porque analizan todo el proceso de inversión.

1. Valor Presente Neto (VPN): probablemente hayas escuchado hablar del VPN en el mundo de las finanzas y eso se debe a que es un cálculo muy popular entre los inversionistas para conocer el valor del mercado actual y el costo de inversión. Para que una inversión sea rentable es preciso que comience con un VPN positivo, caso contrario no es aconsejable abrir la operación.
2. Tasa Interna de Retorno (TIR): su principal utilidad es indicar la rentabilidad del proyecto. Por eso, se calcula el porcentaje de los beneficios o de las pérdidas que puede tener una inversión y cuanto más alto sea el TIR, mejor es la inversión.
3. Payback o periodo de recuperación de capital: es el método que demuestra en cuánto tiempo se puede recuperar el capital invertido al comienzo del proyecto.
4. Índice de rentabilidad: es la forma más veloz de evaluar si el proyecto de inversión es viable o no. Se calcula el beneficio basándose en el costo y el resultado obtenido es el índice de rentabilidad.

Métodos de evaluación para la selección de alternativas de inversión

Métodos de inversión ayudan a seleccionar las alternativas de inversión, ya que en general los traders escogen los mercados más conocidos o los más cómodos. Sin embargo, tanto el análisis técnico como fundamental ayuda a los inversores a conocer el mercado y a abrir un abanico de otras posibilidades.

Por ejemplo, si un inversor está acostumbrado a comprar dólares estadounidenses en Forex y se ha visto perjudicado por los problemas económicos que ha tenido Estados Unidos en los últimos años y que ha impactado su precio, es probable que a pesar de todo siga comprando ese activo. No obstante, los métodos de evaluación previa, lo ayudarán a elegir otro mercado y otros activos.

Se debe a que la evaluación previa abarca cada arista del proyecto de inversión, desde los objetivos hasta las estimaciones, ayudando a los traders a decidir qué camino seguir y bajo qué estrategias. Igualmente, se pueden evaluar los diferentes mercados para seleccionar las alternativas de inversión:

. Analizar las ventajas de los mercados: es preciso observar e informarse sobre la existencia de los diferentes mercados para conocer cuáles son las principales ventajas de cada uno. Por ejemplo, el mercado de criptomonedas es muy popular actualmente, por lo cual es extremadamente líquido para aplicar estrategias de trading a corto plazo. Otro caso es el mercado de bonos que ofrecen ganancias fijas. Estar al tanto de las ventajas de cada uno y comprarlo con los objetivos propios es una forma de elegir nuevas alternativas y diversificar las ganancias

. Conocer sus características: cada mercado tiene sus propias características como el mercado de acciones al que solamente puedes ingresar con la ayuda de un bróker. Es un intermediario que realiza las operaciones de apertura y cierre, en Libertex ofrecemos el servicio de bróker online para que puedas invertir mucho más rápido. Los horarios son clave porque las bolsas de valores cierran, por el contrario, tanto el mercado de divisas como de cripto operan las 24 horas.

. Evaluar sus riesgos: leer las predicciones de los expertos como seguir el análisis técnico es una manera de evaluar los riesgos y de decidir seguir con el mismo activo o probar con un mercado nuevo.

. Comparar los objetivos iniciales: en todos los casos es importante comparar los resultados con los objetivos iniciales para saber si el mercado cumple con las expectativas del comienzo. También sirve para conocer si guarda relación con el perfil inversor de cada uno o es todo lo contrario.

. Métodos de estimación de costos de inversión: evaluar los costos de inversión es una ayuda para reivindicar el activo o una oportunidad para elegir nuevos mercados. Los costos de inversión son un punto clave de los métodos de inversión para evaluar la salud financiera de nuestro capital.