Mercado de materias primas: invierte a bajo riesgo mientras amplías tu portafolio

Invertir en el mercado de materias primas es una manera muy común de diversificar un portafolio. Las materias primas son activos tangibles que se utilizan en la producción de bienes y servicios. Estas incluyen metales como el oro y la plata, productos básicos como el petróleo y el gas natural, además de alimentos como el trigo y el maíz.

Los anteriores ejemplos de mercado de materia prima no son lo únicos en los que se puede invertir. Elegir los mejores productos para invertir puede depender de diversos factores, como los movimientos del mercado, factores geopolíticos, la oferta y demanda mundiales. Sin embargo, existen productos más atractivos para los inversionistas. 

Históricamente, los metales preciosos se han considerado las mejores inversiones dada su estabilidad a lo largo del tiempo. Mientras que el petróleo crudo y el gas natural pueden resultar volátiles a pesar de sus altos rendimientos. 

¿Y cómo saber en qué materias primas invertir? ¿Cómo invertir en oro para blindarse de la volatilidad de la economía actual? En esta nota descubrirás las respuestas a estos y otros interrogantes con ayuda de Libertex.

Consideraciones al invertir en el mercado de materias primas

Las materias primas son los insumos utilizados en el proceso de producción. Tienen el objetivo de crear productos acabados y listos para vender a los consumidores. Son una pieza clave de la economía mundial y del comercio internacional. Así que son muy importantes para las naciones porque les permiten aumentar su Producto Interno Bruto (PIB) gracias a los recursos naturales que utilizan como materias primas. 

Como se mencionó al principio, los metales, los combustibles y los granos son ejemplos de mercado de materia prima, pero no son los únicos. Un Contrato por Diferencias (CFD) es un activo financiero que te ayudará a diversificar tu cartera y optimizar tu capital por medio de ganancias rápidas. 

Los CFD de materias primas son muy populares en el mercado financiero. Invertir en CFD permite realizar un trading de precios de los activos sin necesidad de poseerlos físicamente. Algunas de las materias primas más rentables en este rubro incluyen el café, el azúcar, el petróleo, el cobre y el oro. 

Principales categorías de materias primas en las que se puede invertir

Las materias primas constituyen una buena opción para invertir, porque la dinámica del mercado es diferente a la de otros activos. Estas se dividen en tres categorías, según su naturaleza: 

• Materias primas extraídas de la tierra, como metales, minerales, cal, arena, petróleo y carbón.
• Materias primas de origen vegetal, las cuales proceden de árboles o plantas, como frutas, verduras, resinas, madera, algodón, etc.
• Materias primas de origen animal, que provienen de animales, tales como la leche, la carne, las pieles, el cuero y la lana.

Esta variedad representa una gran ventaja, pues permite elegir distintas materias primas para ampliar un portafolio de inversión.

Ahora bien, el precio de las materias primas se fija por medio de la oferta y la demanda en el mercado. Si una materia prima posee una alta demanda, pero una oferta limitada, su precio tenderá a subir. Por otro lado, si hay una baja demanda con una oferta alta, el precio de la materia prima en cuestión tenderá a bajar. 

Ventajas de invertir en materias primas

Invertir en materias primas tiene múltiples ventajas y proporciona una amplia gama de opciones para diversificar el portafolio. Las principales razones para apostar por este mercado, son:

• Funcionan bien durante los distintos ciclos económicos: en una economía en expansión, existe una mayor demanda de materiales básicos (construcción, automotores, electrónicos, etc.). Esto provoca una subida en los precios de dichos materiales, lo que genera mayores rendimientos.
• Los países en desarrollo impulsan la demanda de materias primas: a medida que los países crecen y expanden sus economías, impulsan el consumo de distintos productos, lo que resulta benéfico para las inversiones en este sector.
• Poseen una gran rentabilidad: las materias primas generan grandes rendimientos a sus inversionistas y a menudo pagan mayores dividendos que en otros sectores. Sin embargo, siempre hay que trazar un plan de acción para evitar pérdidas en las inversiones. 
• Generan confianza en el futuro: dado que las materias primas son necesarias para construir cualquier producto, es común que se mantenga su demanda a lo largo del tiempo, independientemente de la economía mundial. Esto las hace una inversión de bajo riesgo y un perfecto diversificador de carteras.
• Son de gran ayuda en tiempos de inflación: las inversiones en materias primas pueden ayudar a sortear la subida generalizada de los precios. Esto se debe a que cuando aumenta la inflación, también sube el precio de activos como el oro, el acero y el petróleo. Son pocos los activos que se comportan bien bajo este escenario, así que algunas materias primas son un buen elemento para incluir en el portafolio. 
• Son independientes al rendimiento de las empresas: las materias primas dependen de la oferta y la demanda, no del éxito de las compañías. Así que estas no "quiebran" con las empresas. Incluso un periodo de escasez puede generar buenos rendimientos. Por ejemplo, una mala cosecha de maíz significa que este grano tendrá una oferta baja, pero su demanda será alta. 

Aún con todas estas ventajas, se recomienda que te informes bien antes de invertir en el mercado de materias primas. Mantente al tanto de los movimientos del mercado, especialmente durante grandes eventos económicos como las recesiones. Estas pueden afectar las cadenas de suministro internacional y, por lo tanto, las materias primas que se producen en el mundo. 

Ten en cuenta que mantener un portafolio diversificado te ayudará a sobrellevar cualquier eventualidad. 

¿Cómo decidir en qué materias primas invertir? 

Elegir materias primas para invertir estará en función de distintos factores. Por ejemplo, quienes invierten en oro suelen hacerlo como una opción segura para proteger sus finanzas. Este metal precioso tiene la ventaja de que se puede convertir fácilmente en efectivo en cualquier lugar del mundo. 

Además, el oro es capaz de mantener su valor a lo largo del tiempo y de proporcionar cobertura contra la inflación. Esto ocurre porque el oro aumenta su valor conforme la inflación crece. 

Hay inversionistas que deciden comprar el oro directamente. Algunos adquieren lingotes o monedas de oro y los guardan en un lugar seguro. Sin embargo, con elementos como el trigo o el petróleo esto puede ser imposible de manejar. Por suerte, hoy día contamos con formas de invertir en estos activos sin poseerlos físicamente, tal como ofrecen los CFD. Esta sería la mejor opción para ambos escenarios, incluso cuando es operativamente posible adquirir los activos físicos, como en el caso del oro.

Los siguientes 5 consejos para principiantes te guiarán en tu decisión de incursionar en el mercado de materias primas:

1. Investiga el mercado: antes de invertir en cualquier materia prima es esencial que comprendas cómo se comporta. Infórmate sobre la oferta y la demanda actuales, y las previsiones de la demanda futura. Esto te ayudará a tomar decisiones de inversión más razonadas.
2. Contrata un bróker en línea: el apoyo de una empresa especializada es crucial al invertir en materias primas. Elige una compañía de confianza que esté debidamente autorizada y regulada por las autoridades competentes.
3. Decide cuánto y cómo vas a invertir: hay varias formas de invertir en materias primas. Por ejemplo, mediante un Contrato por Diferencias (CFD), un Fondo Cotizado en la Bolsa (ETF) o con acciones de las empresas que las producen. Es importante mencionar que estos tienen sus ventajas y desventajas. Por ejemplo, los contratos de futuros ofrecen una mayor transparencia y regulación, además, permiten que los inversionistas obtengan un mayor apalancamiento y ganancias potenciales. Sin embargo, en cuanto a las desventajas, los contratos de futuros requieren tener mayor conocimiento y experiencia, ya que las negociaciones son más complejas. Finalmente, cabe decir que los ETFs y los CFDs son más flexibles y fáciles de negociar, además cuentan con comisiones más bajas que los contratos de futuros. Asegúrate de investigar cada opción para determinar cuál es la mejor para ti. 
4. Determina tus objetivos de inversión: antes de invertir es necesario que tengas una idea clara de tus objetivos de inversión. Saber esto te ayudará a determinar en qué materias primas debes invertir.
5. Diversifica: invertir solo en una materia prima puede ser perjudicial, pues podrías perder parte de tu dinero si esta tiene un rendimiento negativo. Como en todo portafolio de inversión, es necesario que dividas tus esfuerzos en distintos frentes, adquiriendo múltiples materias primas. Esto te ayudará a mitigar los posibles riesgos. 

El impacto de la especulación en el mercado de materias primas

Si bien invertir en estos activos es una gran opción, hoy día existe un problema que afecta gravemente al sector: la especulación en el mercado de materias primas. Esto ocurre cuando ciertos inversores compran y venden materias primas con el fin de obtener ganancias a corto plazo. 

El problema es que estos inversores no tienen una necesidad real del producto y sus acciones pueden conducir a una mayor volatilidad en los precios de las materias primas.

Dicha situación es preocupante en tiempos de escasez, como cuando ocurre una crisis alimentaria, y los precios de las materias primas aumentan considerablemente. Por esta razón, es necesario que existan regulaciones para controlar la especulación y garantizar la estabilidad del mercado.

Sin embargo, la especulación no es el único problema que afecta los precios de las materias primas. Eventos macroeconómicos como tensiones geopolíticas o conflictos internacionales también pueden tener un gran impacto en este mercado. 

Los conflictos entre países pueden ocasionar cambios en políticas comerciales, tarifas arancelarias o problemas en la cadena de suministro. Así, las afectaciones en el flujo de las materias primas generan escasez y, por lo tanto, un aumento en los precios de estas.

Como puedes ver, las materias primas se utilizan en multitud de productos y pueden adoptar formas variadas. Pero, en gran medida dependen de los cambios a nivel internacional. Así que es importante mantenerse actualizado y al tanto de los movimientos en los mercados, especialmente si eres principiante y estás comenzando a invertir.

Si deseas añadir estos activos a tu cartera, dispones de una amplia gama de opciones para hacerlo. 

Primero, te recomendamos definir tus objetivos de inversión, así como las materias primas en las que deseas enfocarte. También es importante diversificar, pues como mencionamos anteriormente, el mercado de materias primas es susceptible a eventos macroeconómicos.

Un portafolio bien diversificado te permitirá sortear estas situaciones y gestionar mejor los riesgos. Ten en cuenta que siempre debes establecer un límite máximo de pérdidas que estás dispuesto a asumir. 

Finalmente, ¡mantén la calma! Invertir en el mercado de materias primas puede ser retador y experimentar cambios repentinos. Por eso, es importante que te mantengas en calma para no tomar decisiones inesperadas que conduzcan a mayores pérdidas.

Libertex te ofrece amplios beneficios al invertir en el mercado de materias primas, por ejemplo, te brinda acceso a una cuenta demo de forma gratuita para que puedas practicar; un apalancamiento de 1:500 para clientes de perfil profesional; asistencia técnica por parte de especialistas; una plataforma que permite operar desde cualquier dispositivo y cero comisiones de extracción para Latinoamérica. 

Antes de invertir, toma en cuenta los cambios que se presentan en el mercado de materias primas. Intenta mantenerte al tanto de las variaciones en los precios, así como de los movimientos en la oferta y la demanda. Así lograrás contener posibles riesgos que afecten a tu portafolio de manera negativa. ¿Qué esperas para agregar estos activos a tu cartera de inversiones?