Divisas con mayor volatilidad: ¿cómo reconocerlas y beneficiarse?

Forex es el mercado de divisas más grande del mundo, donde se producen intercambios financieros las 24 horas del día. Dentro de la plataforma de trading online encontrarás divisas con mayor volatilidad y también con menor. 

Si bien puede sonar alarmante que dichas divisas tengan un grado alto de volatilidad, cuenta con sus beneficios y los traders más experimentados saben cómo obtenerlos. En este artículo te contaremos todos los detalles para que tú también puedas aprovecharlo.

Las divisas con mayor volatilidad atraviesan movimientos o fluctuaciones de precios que, en ciertas ocasiones, pueden ser drásticas. El repentino cambio de precios abre nuevas puertas de inversión para los traders, pero también puede provocar pérdidas o temores en otros inversionistas. Por ese motivo, es preciso saber cómo operar con las divisas que son más volátiles para exprimir todas sus ventajas y que no se convierta en un activo que quieras evitar.

Pares de divisas y su relación con la liquidez

Las divisas tienen un valor determinado en relación con otras monedas. Es decir, si compras dólares estadounidenses (USD) su precio cambiará si se intercambia con euros (EUR), yen japonés (JPY), dólares australianos (AUD) u otra. Del mismo modo, existen herramientas, como la correlación de divisas, que permiten medir estadísticamente la relación entre dos activos financieros. En este caso, muestra si dos pares de divisas se movieron en la misma dirección, en sentido opuesto o en direcciones totalmente aleatorias a lo largo de un periodo de tiempo.

Puedes acceder a las divisas que se intercambian en Forex ingresando a nuestro sitio web – Libertex.com – las 24 horas del día y todo el año. Dentro de la plataforma, las monedas se dividen en pares de divisas de acuerdo a ciertos patrones y se clasifican en mayores, cruzadas y exóticas.

• Pares de divisas mayores o principales: son las monedas más negociadas del mercado y en todos los casos opera el dólar estadounidense. Algunos de ellos son: EUR a USD, GBP a USD, USD a JPY, AUD a USD, USD a CHF, NZD a USD y USD a CAD.
• Pares de divisas cruzadas: las divisas mayores se cruzan entre sí, pero sin la presencia del dólar estadounidense. Algunos son: EUR/JPY, GBP/CHF, GBP/JPY, EUR/CHF, EUR/GBP y EUR/AUD
• Pares de divisas exóticas: el par se compone de una moneda principal y otra que responde a un país con una economía creciente o en desarrollo. Se trata de países que han desarrollado su capital económico y su moneda es fuerte y competitiva para alzarse como una inversión prometedora. Incluye las divisas de Singapur y Hong Kong, además de CHF/SGD, USD/SGD, USD/SEK, EUR/SEK, USD/NOK y SGD/JPY.

Las divisas con mayor liquidez son aquellas son más fáciles de vender o intercambiar, porque siempre hay un inversor interesado en comprarlas. Esta característica favorece la compra ya que es prácticamente seguro que en el futuro sea sencillo venderla. 

Un ejemplo es el par GBP a USD, donde se produce un intercambio entre libras esterlinas y dólares estadounidenses. Las libras son la moneda base y el dólar es la moneda de referencia o contador. Las GBP ocupan el lugar de divisa de la cotización y los dólares son la referencia en la que se cotiza la moneda base.

Cabe remarcar que habitualmente la moneda más líquida se cotiza primero, pero, en el caso del dólar de Estados Unidos, queda en segundo lugar cuando se intercambia con la libra esterlina, el euro, el dólar de Nueva Zelanda o el dólar australiano.

¿Cuáles son las divisas con mayor volatilidad?

Por lo general, los pares de divisas más volátiles son los que se encuentran dentro del grupo de los exóticos, porque se trata de monedas que no tienen el grado de liquidez que tienen las monedas principales, como los dólares estadounidenses o el euro. Se debe a que los pares exóticos tienen una moneda de países con economías que si bien están en vías de desarrollo pueden tener fluctuaciones como inflación, inestabilidad o incertidumbre gubernamental.

Dichos factores externos pueden afectar al precio de la moneda generando que suba o baje en cuestión de días. Actualmente, dentro de los pares más volátiles se encuentran: USD/SEK (dólar estadounidense a corona sueca), USD/TRY (dólar a lira turca) o USD/BRL (dólar a real de Brasil). Si bien se trata de países con economías que avanzan y tienen buenos momentos, también presentan meses con inconvenientes que pueden provocar caídas abruptas del precio.

Por ese motivo, es esencial realizar un análisis técnico y fundamental para conocer el contexto del intercambio. En el estudio es importante tener presente la situación del país que emite la moneda y del banco o entidad central que la genera, así como la situación interna del mercado.

Dentro de los pares de divisas cruzados, los ejemplos que muestran mayor volatilidad a lo largo de las semanas son: GBP a NZD (libra esterlina a dólar neozelandés), GBP a AUD (libra a dólar australiano), GBP a CAD (libra a dólar canadiense) y GBP/JPY (libra a yen japonés). En todos los casos, se producen variaciones de precios diariamente, por lo que los traders que invierten en ellos deben estar más atentos y realizar más evaluaciones.

¿De qué depende la volatilidad de una moneda?

El nivel de volatilidad de un activo depende de diferentes factores que impactan en el precio de los pares de divisas debido a cambios en la economía de los países. Las naciones que dependen principalmente de las exportaciones para el ingreso de divisas o de los servicios, suelen ser más volátiles que los países con economías fuertes. Algunos de los factores que intervienen para que una moneda sea más volátil son:

• Liquidez: cuanto más líquida sea una moneda, menos volátil será. Por eso, los pares de monedas principales suelen ser más seguras y más líquidas en comparación a los pares exóticos.
• Oferta y demanda: cuanto más grande sea la oferta y demanda de un par de monedas, más complicado será cambiar el tipo de cambio, ya que el mercado decide hacia qué activos avanzar. La falta de oferta y también de demanda provocará que sea más fácil la existencia de un cambio de precios repentino.
• Eventos económicos externos: los anuncios externos o los cambios económicos de los países influyen en el precio del activo como modificaciones en los tipos de interés, inflación, caída del precio de las materias primas, exportaciones, déficit y demás. Es por eso que están más propensas a ser más volátiles las monedas exóticas porque son economías que están creciendo pero no son del todo estables.

¿Cómo utilizar la volatilidad de las divisas en las inversiones?

Que los pares de divisas presenten un grado alto de volatilidad no es para temer o evitar. Los traders a menudo suelen elegir estos intercambios porque les ofrecen ganancias a corto plazo a través de estrategias como Scalping o Day Trading. No obstante, saben que es difícil establecer un patrón de precios estable, ya que los valores pueden subir o bajar en un día. Por eso, deben estar informados y analizar a cada momento el mercado.

Para aprovechar la volatilidad baja, los inversores identifican las consolidaciones y se ubican cerca de los soportes o resistencias. Para ello, emplean el Stop Loss –o límite de pérdida– de forma contraria a los niveles. En los casos de volatilidad alta, los traders se quedan más tiempo esperando los rompimientos o las continuidades de los movimientos previos. Dentro del trading, los pares de divisas que tienen una volatilidad alta suelen estar sujetos a posibles desplazamientos o spreads altos que afectan a las operaciones de entrada y salida.

Los inversores que tienen en cuenta la volatilidad de los mercados y de los activos les permiten desarrollar estrategias y técnicas que mejor se adaptan a sus objetivos. En el caso de los traders que operan en Forex que quieren maximizar sus ganancias sin contraer grandes riesgos es recomendable que elija los pares de divisas más estables y seguras, es decir, las principales. 

Por otro lado, los traders más arriesgados que no le temen a las pérdidas deberían elegir los pares de divisas con mayor volatilidad, ya que le ofrecerán diferencias de precios que son más altas para los intercambios en comparación a los pares menos volátiles.

Dentro del mercado, existen días y horas de mayor o menor volatilidad. Los inversores escogen estos momentos para realizar la compra y a corto plazo deciden venderlo para ganar dinero de la diferencia de precios. Dependiendo del par podrá elegir la estrategia que mejor se adapte a su perfil y a su plan de inversión.

A modo de cierre, dentro de Libertex encontrarás gráficos online de todos los pares de divisas donde podrás estar informado del cambio de precios y de las modificaciones a lo largo de los meses. 

Las divisas con mayor volatilidad son elegidas por los traders más arriesgados porque en la fluctuación de precios encuentran su ganancia, ya que les permite comprarlos a un precio bajo para luego venderlos cuando aumenten. Estos pares son ideales para formar parte de una cartera de activos con otros instrumentos de renta fija, pues les proporciona ganancias mayores en un periodo de tiempo corto.