¿Qué son y cómo operar inversiones con CFD en Chile?

Existen muchos productos financieros utilizados por los traders en el mercado de valores. Una de las operaciones más comunes son las transacciones con CFD en Chile, más que con acciones reales.

Sin embargo, operar con este tipo de instrumento de inversión requiere de mayor experiencia y un plan financiero claro, ya que involucra algunas comisiones mensuales, según el bróker para CFD en Chile que se utilice. 

Si es de tu interés operar con este instrumento de inversión, debes conocerlo a profundidad, identificar todos sus pormenores, aprender a realizar un análisis de riesgo y análisis técnicos para lograr el mejor rendimiento de tus inversiones.

Por este motivo te contamos a detalle qué son los CFD en trading en Chile, cómo funcionan en el mercado de valores, cuáles son los beneficios y retos que te encontrarás al operar con este tipo de activo y qué necesitas saber para elegir un bróker.

¿Qué son los CFDs?

En primer lugar debemos entender qué significa CFD. Sus siglas provienen de Contract for Difference, significa contratos por diferencia y son contratos finitos, por un plazo determinado, que realizan las partes de una inversión, en este caso: el inversionista y el intermediario financiero.

El inversionista es aquella parte que busca invertir capital en acciones de una empresa u otros activos, mientras que el intermediario financiero se compromete a pagar la cantidad derivada del diferencial de la operación financiera.

En este caso, el diferencial se establece entre el precio de apertura y el precio de cierre de la posición del activo, por dicho motivo los traders que operan con CFD en Chile no necesitan poseer realmente un activo, pues no se está comprando una propiedad, como sí ocurre en la compra/venta de acciones.

¿Cómo funcionan los CFDs?

La función de los CFDs es que el inversionista tenga la posibilidad de especular con el precio de los activos que se están cotizando en el mercado financiero, sin poseer la propiedad de los mismos.

El objetivo es que el inversor adquiere CFDs sobre acciones y pueda conocer las fluctuaciones del mercado respecto a esos activos.

Con esta información, el inversionista puede realizar acciones de compra -cuando el precio es bajo- y venta -cuando el precio de la acción es alto- para obtener ganancias económicas en el intercambio.

La manera de operar con un CFD en Chile es similar a hacerlo con acciones reales. Sólo hay tres diferencias principales entre ambas transacciones.

En primer lugar, se debe elegir un apalancamiento. La ventaja de operar con CFD en Chile y otras partes del mundo, es que no se requiere adquirir la totalidad de una acción, sino que a través del apalancamiento se establece un crédito para financiar la operación.

Este apalancamiento se puede hacer para inversiones derivadas de CFD y futuros, que es un acuerdo entre inversor e intermediario financiero, que obliga al inversor a comprar o vender activos en una fecha futura y específica.

En segundo lugar, debes considerar las tasas de interés o comisiones que conlleva realizar este tipo de operaciones. Es usual que un intermediario financiero, como la plataforma bróker, cobre una comisión por operar con CFD.

Esto se conoce como swaps overnight, que es una comisión que se paga en la plataforma donde se realizan operaciones de trading.

Por último, es importante tener en mente el margen; es decir, considerar que el monto invertido en la cuenta para adquirir CFDs debe cubrir las posiciones abiertas, esto es cuando el inversor aún no recibe ni pérdida ni ganancias de sus operaciones.

Si no cuentas con posición abierta al momento de iniciar tus inversiones con CFDs, puedes sufrir un margin call, una alerta del bróker que advierte que la cuenta se queda sin margen y se cierran las posiciones, ejecutando las pérdidas en la cuenta. 

¿Cuáles son los beneficios de invertir con CFD en Chile?

Con todo esto, es importante señalar que operar con CFD sigue siendo una de las opciones predilectas por los inversores. El mismo es uno de los instrumentos de inversión más utilizados en trading debido a las siguientes ventajas.

Versatilidad para elegir activos

Hoy podemos encontrar un amplio abanico de opciones de activos en los que invertir, comprar y vender CFDs, desde:

• Acciones.
• Índices bursátiles.
• Materias primas.
• Pares de divisas.

A estos se les llaman subyacentes, que son la parte de un activo utilizado en las inversiones con CFDs.

Por ello, forman parte de un plan financiero que involucra estrategias de cobertura de cartera, que es cuando se teme que el precio de las acciones puede bajar temporalmente, pero no se desea venderlas, sino retenerlas durante ese periodo.

Diversificación

La diversificación permite reducir el riesgo y llegar a un equilibrio del rendimiento en la cartera de inversiones en CFDs. De esta manera es posible obtener mayor rentabilidad con los activos.

La diversificación consta de realizar diferentes operaciones de inversión en más de un activo, del tipo CFD o del que sea, para que nuestro capital no esté centralizado a las fluctuaciones de un sector.

Flexibilidad

Al invertir en CFDs debes saber que estos no tienen fecha de vencimiento, por lo que puedes seguir operando tus inversiones el plazo que consideres ideal para tu plan financiero.

Sólo recuerda que operar con CFDs conlleva comisiones del bróker, así que no es una opción viable a largo plazo si tu plan es generar ganancias y no rendimientos.

En este aspecto, en los futuros a diferencia de los CFDs sí se establece una condición de rendimiento en una fecha específica en el futuro.

Apalancamiento

El apalancamiento, como ya vimos, brinda a los inversores a operar con CFDs con más capital del que disponen en el momento de hacer la inversión.

Esto ofrece la posibilidad, en un mercado especulativo, de multiplicar la rentabilidad original, pero también por ello requiere de un análisis técnico y de riesgo.

Al invertir con CFDs y con un apalancamiento que multiplique el monto inicial, el riesgo de pérdida es mayor, aunque al mismo nivel que las probabilidad de rentabilidad. Es arriesgar y ganar.

Accesibilidad para traders con poco capital de inversión

Gracias al apalancamiento, la oportunidad de que los inversores puedan operar con CFDs es mayor, ya que brinda mayor accesibilidad a estos instrumentos, para quienes no poseen o no quieren disponer de una gran cantidad de capital.

Mayor liquidez en CFDs específicos

No todos los CFDs tienen la misma liquidez, pero entre los que sí, en Chile podemos encontrar los CFDs sobre índices bursátiles, que reflejan el movimiento mayoritario de activos en la bolsa de valores.

También están los CFDs sobre pares de divisas, que son activos financieros constituidos por tipos de moneda que cotizan en el mercado de divisas (Forex). Y, por último, los CFDs sobre acciones, partes de una acción que generan un gran volumen de negociación.

Estos tres tipos de activos son los que tienen un mayor índice de liquidez, lo que permite agilizar las ejecuciones de órdenes de apertura y cierres de posiciones que veíamos anteriormente.

Sin embargo, es importante destacar que no todos los CFDs generan la misma liquidez. Por esa razón, es importante conocer el mercado y los activos en los que quieres invertir, familiarizarte con las fluctuaciones de la bolsa de valores y hacer un plan estratégico de inversión.

En conclusión, a dichos beneficios se debe que el trading con CFDs sea una de las principales herramientas de inversión, con mayor popularidad, entre jóvenes y veteranos que operan con inversiones de tamaño medio-bajo.

El acceso a este abanico de activos -que incluye divisas, acciones empresariales, índices y materias primas-, proporciona un amplio margen de acción para el mercado especulativo.

¿Cómo puedo operar con un CFD?

Si ya te decidiste por empezar a invertir a través de CFDs, estos son los pasos que debes seguir para realizar tu inversión. 

1. Selecciona un bróker

El bróker es el intermediario financiero que ejecutará tus órdenes de compra y venta, cobrando una comisión por realizar este servicio.

Para elegir uno considera su experiencia operando con estos instrumentos de inversión y que cumpla con las regulaciones vigentes para realizar operaciones con CFDs en Chile.

Conoce cuáles son las tarifas y comisiones del bróker, además si te permite operar en cualquier momento del día para realizar movimientos sobre especulación del mercado.

2. Elige un activo subyacente para invertir

Como se mencionaba anteriormente, estos pueden ser acciones empresariales, índices bursátiles, materias primas o pares de divisas.

3. Selecciona el rumbo de tu inversión

El rumbo de una inversión en CFDs puede ser hacia la alza o hacia la baja, dependiendo de si tu plan financiero es vender cuando el precio esté alto o comprar cuando el precio sea bajo.

4. Vigila para prevenir margin call

Aprender a realizar análisis fundamentales mientras inviertes en CFDs será crucial para lograr ganancias con tus inversiones. Por ello, debes estar atento a los costos diarios de los activos, las fluctuaciones del mercado y otros eventos que puedan provocar caídas o alzas repentinas.

Con esta información, podrás elegir con mayor facilidad un bróker seguro y confiable que te permita realizar inversiones y operaciones con CFDs, para multiplicar tus ganancias.

Recuerda la importancia de hacer un análisis de riesgos antes de realizar cualquier inversión y conocer los pormenores del mercado de valores, de esta manera podrás seguir un plan financiero estratégico con CFD en Chile.