Qué acciones que pagan dividendos mensuales

Para entender cómo las acciones pagan dividendos, primero hay que entender qué es un dividendo. El principio es sencillo, se trata de pagos que las compañías realizan a sus accionistas, es decir dividen parte de sus ganancias entre los que poseen acciones en ella.

Un dato curioso es que las compañías realmente no están obligadas a pagar estas divisiones de las ganancias, pero muchas eligen hacerlo para atraer y retener inversores al proporcionar un retorno regular sobre la inversión que estos realizan, en pocas palabras ayuda a las compañías a mostrar equilibrio y crecimiento sostenible.

En este artículo, exploraremos qué es un dividendo, sus características, tipos, así como las mejores empresas que pagan dividendos, desde REITs hasta fideicomisos de inversión, desglosaremos que acciones dan dividendos mensuales y las mejores opciones disponibles, en Estados Unidos, Europa, Asía y América Latina.

Puntos claves

• Los dividendos representan una forma de dividir los ingresos de una compañía entre los que invierten en ella, es decir los accionistas. 
• Para invertir en una acción que pague dividendos es necesario conocer y evaluar el estado de la compañía, su historia de pagos de los mismos, así como el dividend yield, que no es más que el porcentaje de rentabilidad, la idea es cerciorarse de que la compañía pueda ciertamente pagar el dividendo.
• No todos los dividendos son iguales, existen diferentes tipos, el más común es en efectivo, donde se paga directamente con dinero, pero también hay dividendos en acciones, donde las compañías optan por pagar con acciones adicionales.
• Entre las compañías con mejores dividendos tenemos: Ellington Financial Inc. (EFC), Stellus Capital (SCM), Horizon Technology Finance (HRZN), entre otras.
• No existen muchas empresas argentinas que pagan dividendos, pero en Sudamérica se destacan las acciones que pagan dividendos del Banco Bradesco S.A de Brasil, Grupo Aval Acciones y Valores S.A. de Colombia, e Itaú Unibanco de Brasil.
• Las mayores ventajas de las acciones con dividendos mensuales es que garantizan ingresos regulares y constantes, esta frecuencia mensual permite la reinversión. Pero entre los mayores riesgos tenemos que dependen del performance de la compañía, donde también se corre el riesgo de que si pagan grandes sumas regularmente podrían reinvertir menos en sus propias operaciones.

¿Cómo encontrar empresas que paguen buenos dividendos mensuales?

Encontrar compañías que ofrezcan buenos dividendos mensuales no es tarea sencilla. De hecho para muchos es una estrategia que requiere de investigación y análisis. Al buscarlas, hay varios factores clave a considerar para asegurarse de que las inversiones sean sólidas y sostenibles. Veamos los más importantes:

• Historial: Es importante buscar compañías con un historial consistente y confiable de pagos. La regularidad y el crecimiento de los dividendos a lo largo del tiempo pueden ser indicativos de una gestión financiera sólida y una posición estable en el mercado.
• Rendimiento: Conocida en inglés como Dividend Yield, es una métrica crucial que representa la relación entre el dividendo anual por acción y el precio de la acción. Se representa en porcentaje.
• Cobertura: Este es un ratio que compara las ganancias de la compañía con los dividendos pagados. Un ratio de cobertura saludable sugiere que la misma puede mantener fácilmente sus pagos sin afectar su operación y crecimiento.
• Balance general de la compañía: Evalúa el balance de la compañía revisando su deuda, flujos de efectivo y otras métricas financieras. 
• Actividad: En general algunas actividades son más propensas a ofrecer dividendos, como los bienes raíces, a través de grupos de inversión inmobiliaria, y algunos fondos. Esto porque son sectores que a menudo tienen flujos de caja más predecibles, lo que puede respaldar pagos más regulares.

Investigar y evaluar estos factores es imperativo para seleccionar compañías que no solo ofrecen atractivos dividendos mensuales, sino que también presenten un riesgo manejable, asegurando una fuente de ingresos más estable y confiable. Si alguno de los factores anteriormente mencionados no está claro, puede ser sinónimo de que la compañía no se encuentra bien y no pueda cumplir con la obligación de pagar.

Tipos de dividendo

Como ya hemos dicho, los dividendos son una forma en la que las compañías distribuyen una parte de sus ganancias entre sus accionistas, estos pueden presentarse en diferentes tipos según la forma de pago y las políticas dispuestas por la compañía. En la siguiente tabla hemos sintetizado los principales tipos y características.

Fuente: Banco Santander

Top 15 acciones que más pagan dividendos mensuales en 2024

Si te preguntas qué acciones pagan dividendos mensuales, hemos recopilado una lista con las más ventajosas según su rentabilidad por dividendo.

AGNC Investment Corp. (AGNC)

En el tope de la lista se encuentra AGNC, que es un grupo de inversión inmobiliaria que invierte primordialmente en valores respaldados por hipotecas residenciales garantizadas por agencias gubernamentales.

Dividend Yield: 14,8%

Ellington Financial Inc. (EFC)

Ellos invierten en una variedad de activos financieros, incluidos valores respaldados por hipotecas y préstamos al consumidor. Su diversificación y estrategias de inversión prudentes le permiten ofrecer altos rendimientos de dividendos.

Dividend Yield: 13,32%

Stellus Capital (SCM) 

Es una compañía de desarrollo empresarial especializada en inversiones en empresas del mercado medio. Es conocida por sus soluciones de capital flexible a empresas en EE. UU. y Canadá, incluyendo deudas de primer y segundo grado y deudas mezzanine. La diversidad de sus inversiones le permite gestionar los riesgos y mantener una distribución regular de dividendos.

Dividend Yield: 11,35%

Horizon Technology Finance (HRZN) 

Esta empresa proporciona capital de riesgo principalmente a empresas de tecnología y ciencia, a través de préstamos asegurados. Este enfoque en sectores de alto crecimiento le permite generar retornos ajustados al riesgo.

Dividend Yield: 11,21%

SLR Investment Corp. (SLRC)

Es una compañía de desarrollo de negocios que invierte principalmente en empresas de tamaño mediano en EE. UU. Ofrece préstamos asegurados y tiene un enfoque en préstamos a tasa flotante, lo que es beneficioso en un entorno de tasas de interés crecientes.

Dividend Yield: 10,9%

PennantPark Floating Rate Capital (PFLT) 

Es una empresa de desarrollo empresarial que cotiza en bolsa. Se concentra en inversiones de deuda flotante en el mercado medio. Su modelo de negocio le permite beneficiarse en periodos de tasas de interés altas, asegurando un ingreso constante que soporta sus dividendos mensuales.

Dividend Yield: 10,63%

Fortitude Gold (FTCO)

Se trata de un productor de oro con sede en EE. UU. que se enfoca en proyectos con bajos costos operativos, así como fuertes retornos de capital y altos márgenes.

Dividend Yield: 9,64%

EPR Properties (EPR)

Se trata de un fideicomiso de inversión en bienes raíces con sede en Kansas City, Estados Unidos, especializado en propiedades de entretenimiento y educación, como parques de diversiones, cines, estaciones de esquí y otras propiedades relacionadas al mundo del entretenimiento.

Dividend Yield: 8,42%

Gladstone Commercial Corporation (GOOD)

Es una compañía especializada en propiedades comerciales y de oficinas, Gladstone Commercial busca proporcionar a los inversores ingresos regulares mediante un enfoque conservador en sus inversiones inmobiliarias, lo que respalda sus pagos.

Dividend Yield: 8,29%

LTC Properties, Inc. (LTC)

Es un REIT, o fondo de inversión inmobiliario (REIT, por las siglas en inglés de Real Estate Investment Trust) que invierte en propiedades de salud, incluyendo residencias para ancianos y otros centros de salud. El sector de la salud proporciona un flujo de ingresos relativamente estable, lo que facilita la sostenibilidad de sus pagos.

Dividend Yield: 6,79%

Apple Hospitality REIT (APLE)

Se especializa en hoteles, operando propiedades de marcas reconocidas como Marriott y Hilton. Su enfoque en una gestión eficiente de propiedades le permite generar flujos de caja robustos y mantener pagos de dividendos consistentes.

Dividend Yield: 6,45%

Main Street Capital (MAIN)

Es una popular BDC Business Development Company, o empresa de desarrollo empresarial, que se especializa en inversiones para empresas del mercado medio inferior.

Dividend Yield: 5,93%

Agree Realty (ADC)

También es un grupo de inversión inmobiliaria, que se enfoca en propiedades de arrendamiento neto en el sector minorista. La empresa ha mostrado un crecimiento sostenido en sus ingresos operativos y ha logrado aumentar sus dividendos regularmente, reflejando su solidez operativa.

Dividend Yield: 5,3%

Agree Realty Corp. (ADC)

Se trata de otro grupo de inversión inmobiliaria de Estados Unidos que se enfoca en la adquisición y gestión de propiedades minoristas.

Dividend Yield: 5,06%

Gladstone Land Corporation (LAND)

Este REIT se enfoca en la propiedad y arrendamiento de tierras agrícolas. Sus inversiones en agricultura especializada, junto con contratos de arrendamiento de largo plazo, le permiten generar ingresos estables.

Dividend Yield: 4,26%

Las compañías de EE.UU. que más pagan dividendos mensuales

Invertir en acciones que pagan dividendos mensuales puede ser una excelente manera de generar ingresos regulares y pasivos. Echemos un vistazo a las compañías que destacan en Estados Unidos por tener dividendos mensuales altos:

Fuentes: Sure Dividend y Noticias para tu Bolsillo

Compañías de Europa que más pagan dividendos mensuales

En el viejo continente son varias las empresas que destacan por sus pagos de dividendos. Te las mostramos en la tabla a continuación:

Fuente: TrustNet y Noticias para tu Bolsillo

Compañías asiáticas que más pagan dividendos mensuales

En el diverso y pujante mercado asiático, varias compañías se destacan por ofrecer dividendos mensuales atractivos. Estas no solo proporcionan rendimientos altos, sino que también abarcan una amplia gama de sectores, reflejando la variedad de la economía asiática. A continuación, se detallan algunas de las principales:

Fuentes: TradingView y Noticias para tu Bolsillo

Otras empresas que pagan dividendos mensuales

Aquí te presentamos una lista ampliada con las mejores empresas que pagan dividendos mensuales representan una variedad de sectores incluyendo bienes raíces, financiero, y utilidades, entre otros, proporcionando diversas opciones para los inversores. Incluiremos las compañías latinoamericanas más representativas que destacan por el pago de dividendos. 

Fuentes: StockAnalysis y Noticias para tu Bolsillo

Conclusión: los pros y contras de los dividendos mensuales 

No es secreto que invertir es una actividad riesgosa, e invertir en acciones que pagan dividendos mensuales no escapa de esta regla. Invertir en acciones que pagan dividendos puede ofrecer tanto ventajas significativas como presentar ciertos riesgos. Veamos una comparación estructurada de estos elementos para proporcionar una perspectiva clara sobre lo que los inversores deben considerar antes de comprometer su capital:

Ventajas:

• Ingresos Regulares: Proporcionan un flujo constante de ingresos que puede ser especialmente atractivo para los jubilados o aquellos que buscan ingresos predecibles.
• Reinversión Compuesta: La frecuencia mensual permite la reinversión de los dividendos, lo que puede acelerar el crecimiento del valor de la inversión a través del efecto de interés compuesto.
• Estabilidad Percibida: Las empresas que pueden pagar dividendos de manera consistente a menudo son vistas como financieramente estables y menos volátiles.

Riesgos:

• Sostenibilidad del Dividendo: Los dividendos dependen de los ingresos y la salud financiera de la empresa, y podrían reducirse o eliminarse si la empresa enfrenta dificultades financieras.
• Menor Crecimiento de Capital: Las empresas que pagan dividendos sustanciales regularmente podrían reinvertir menos en sus propias operaciones, potencialmente limitando el crecimiento futuro del valor de la acción.
• Implicaciones Fiscales: Los dividendos están sujetos a impuestos, lo que podría afectar la rentabilidad neta para el inversor, especialmente si se encuentran en una franja impositiva alta.

Es importante entender que cada inversor debe evaluar estos factores en el contexto de su propia situación financiera y objetivos de inversión para determinar si las acciones que pagan dividendos mensuales se alinean bien con sus necesidades y estrategia.