Peso mexicano: ¿cuál es su estado actual?

Todos los días se está expuesto a diferentes noticias respecto a la situación del peso mexicano en relación con el dólar, pero pocas veces las personas tienen la intención de profundizar al respecto en factores clave.

Se pueden leer diferentes noticias que hablan de la caída del dólar y el alza del peso mexicano, luego darse a conocer otras noticias sobre la inflación en Estados Unidos y el impacto que tiene esto en nuestra moneda nacional luego de que la FED anunció subir su tasa de referencia.Es claro que existe mucha información y datos, pero poco procesamiento para que las personas que no están involucradas con una institución bancaria puedan consultar y usar para tomar mejores decisiones financieras y de inversión.

En esta nota, nuestra intención es traer un poco de claridad sobre cuál es la situación actual del peso mexicano, más allá del tipo de cambio de dólar a peso. Además, queremos que conozcas algunos de los jugadores que tienen pie en este estadio de alzas y bajas de precio, de noticias de inflación, depresión, apreciación y mucho más.

Confiamos en que esta información es clave para que las familias mexicanas puedan entender mejor las situaciones que tienen un impacto positivo o negativo en sus finanzas personales. A su vez, también es información fundamental para las personas que operan dentro del mercado de divisas, donde conocer la alta fluctuación de precios es necesario para un mejor rendimiento de tus inversiones.

El peso mexicano y la inflación

Las noticias que más han sonado en los últimos meses es el elevado índice de inflación que ha sufrido el peso mexicano junto con otras monedas de América Latina y el dólar en Estados Unidos.

Al cierre del 2021, se veía venir un incremento significativo en este índice inflacionario y grandes variaciones en el Índice de Precios del Consumidor (IPC), situación que tiene un impacto significativo en las finanzas familiares de miles de hogares mexicanos.

Tal como se había previsto, la inflación no sigue incrementando. Sobre esta situación, el gobierno federal tomó diferentes medidas y, por otro lado, la FED anunció un incremento de 75 puntos base.

La reserva federal y reservas internacionales de México 2022

El estado del peso mexicano también se ve influido por otros participantes en el marco de la economía global. Entre ellos está la FED o el Sistema de Reserva Federal por sus siglas en inglés, que es el sistema bancario central de los Estados Unidos. 

La FED es la encargada de tomar las decisiones sobre política monetaria en EUA, además de supervisar y regular a las instituciones bancarias para mantener la estabilidad del sistema financiero. También es responsable de proveer servicios financieros a distintas instituciones de depósito, al gobierno de los Estados Unidos y a otras instituciones extranjeras. Estas políticas también tienen injerencia sobre el estado del peso mexicano.

Durante la última semana de julio, la FED anunció un aumento de 75 puntos en la tasa de referencia; con esta, sería la segunda vez que esto sucede en los últimos dos meses.La tasa de referencia sirve para que otros bancos puedan determinar sus tasas de interés y funciona como un indicador de la situación económica de cualquier país.

Esta acción tuvo un claro impacto en el mercado de divisas, según indicó el Banco Base, grupo financiero mexicano, en el que la mayoría de las divisas de la economía global ganaron terreno frente al dólar.

Estado de Cuenta Semanal del peso mexicano publicado por el Banco de México

Banxico publica actualizaciones semanales relacionadas con el estado del peso mexicano desde su sitio web. Estos informes aparecen en el boletín titulado Estado de Cuenta Semanal.

En él es posible encontrar información relevante sobre las últimas novedades y acciones relacionadas con la inflación y otras actividades que se han realizado desde el inicio de la pandemia en México.Un ejemplo de esto se puede ver en el Estado de Cuenta Semanal publicado al cierre del 5 de agosto, en el que se menciona que hubo una disminución en la reserva internacional por un valor de 166 millones de dólares. 

Además, la base monetaria, es decir, los billetes y las monedas en circulación y los depósitos bancarios en cuenta corriente en el Banco de México, aumentó 1,463 millones de pesos, alcanzando un saldo de 2,490,810 m.p.

Esto refleja en gran parte a las medidas sanitarias implementadas en México para la contención de la pandemia de COVID-19 desde el 2020. Debemos de recordar que durante este periodo, la demanda de efectivo por parte del público como medio de pago disminuyó, dando mayor prioridad a otros medios como tarjetas y tecnología contactless.

Además de esto, el boletín señala que el crecimiento de la base monetaria del país se ha visto afectado por la propia dinámica de la inflación que estamos experimentando. Analizar esta información semana a semana, permite conocer a mayor detalle el estado del peso mexicano y estimar a qué nos enfrentaremos en los siguientes meses.

¿Qué podemos esperar en los próximos meses sobre la situación del peso mexicano?

Instituciones financieras como Invex Banco estiman que la inflación continúe subiendo hasta alcanzar su punto álgido en septiembre. Durante el pasado mes de junio, el porcentaje de inflación llegó al 8.15%, que es una de las tasas de inflación más alta registrada en los últimos 22 años, y según el cálculo presentado por Invex se estima que llegue a 8.5% entre agosto y septiembre.

Esta situación provoca que varios alimentos y productos básicos incrementen su precio y ponga en apuros a miles de familias mexicanas, pese a que el gobierno federal anunció durante el mes de mayo que se tomarían diferentes medidas para amortiguar este incremento.

Aunque muchos apuntan a una recesión económica en México, lo cierto es que la situación financiera en varios países a nivel global se está viendo afectada. Es que incluso nuestro vecino del Norte experimenta una inflación importante que, durante el pasado mes de julio, descendió al 8.5%, esto considerando que durante junio de este año había cerrado en 9.1%.

No obstante, en relación con el dólar, después de medio año en que su precio se mantuvo por debajo de los $20.00 MXN. Finalmente, durante el mes de agosto el peso experimentó un incremento del 1% luego de conocerse la inflación que también está padeciendo Estados Unidos.

En lo que se refiere a otras economías en Latinoamérica, el peso se mantiene estable con relación al dólar. Aunque no es la moneda que más se ha apreciado, según señala el profesor de economía y finanzas del Tecnológico de Monterrey, Eduardo Carvajal, es notable el valor que nuestra moneda nacional ha adquirido frente al dólar, siendo la segunda moneda de América Latina que más valor ha ganado en los últimos meses.

Recomendaciones sobre el estado del peso mexicano

Es crucial un correcto manejo de la información para evitar caer en el pánico y realizar movimientos en tus inversiones sin considerar el panorama general.

La mejor recomendación es no dejarse llevar por las emociones y acudir a las fuentes verificadas de información. De esta manera, tomarás la mejor decisión sobre tus inversiones.

En este sentido, cuando quieras saber más sobre el estado del peso mexicano o noticias relacionadas con la reserva federal, considera lo siguiente:

• Investiga en varias fuentes de información.
• Analiza los datos.
• No te quedes solo con las opiniones de una persona.

Adicional a esto, puedes tomar diferentes estrategias para fortalecer un portafolio de inversión. De esta forma, estarás seguro de invertir si realizas operaciones en el mercado de divisas:

• Ten un enfoque de diversificación global para garantizar la exposición a otros sectores económicos que tienen una capacidad mucho más ajustable y resistente a la inflación.
• Busca la exposición a mercados más desarrollados y vehículos de inversión más resistentes a la inflación.
• Elabora un portafolio multiactivos que te permita desempeñarte en diversos tipos de activos como de renta variable, bonos y otros.
• Aprovecha otras divisas. Cuando hay frentes inflacionarios, incrementa la presión para reforzar las inversiones en monedas de Latinoamérica, pero lo cierto es que estas divisas se ven influenciadas en gran medida por la propia incertidumbre política que viven cada uno de los países.

Es importante recordar frente a este panorama que el mercado de divisas es el que experimenta mayores fluctuaciones en el precio para la compraventa de activos, y que diferentes factores, como los mencionados en esta nota, pueden tener un claro impacto en el rendimiento a largo plazo de tu plan de inversión.

Mantenerte actualizado con información veraz y precisa será el elemento clave para lograr más liquidez a corto plazo, aunque ello implique un mayor riesgo de inversión.