เทรดตลาดหุ้นด้วยค่าคอมมิชชัน 0%

คุณเคยสงสัยหรือไม่ว่าตราสารทางการเงินคืออะไร เราจะอธิบายว่าตราสารทางการเงินคืออะไรและมีลักษณะการทำงานอย่างไร นักลงทุนและนักออมใช้ตราสารทางการเงินในการทำธุรกรรมพื้นฐานแต่ละวัน นับตั้งแต่ตราสารทุนไปจนถึงตราสารอนุพันธ์

แล้วตราสารทางการเงินคืออะไร ตราสารทางการเงินเป็นเอกสารหรือสัญญาที่แสดงถึงความเป็นเจ้าของสินทรัพย์นั้น ๆ ความเป็นเจ้าของได้มาโดยทั้งสองฝ่ายทำการแลกเปลี่ยน หรือซื้อ/ขายสินทรัพย์ผ่านสัญญาจริงหรือสัญญาดิจิทัล

การจัดหมวดหมู่: สินทรัพย์หลักหรืออนุพันธ์

ตราสารทางการเงินจัดประเภทตามลักษณะของสินทรัพย์หลักหรือสินทรัพย์อนุพันธ์ สินทรัพย์หลักมีความโดดเด่น เพราะคุณเป็นเจ้าของสินทรัพย์จริง หมวดหมู่นี้รวมถึงหุ้น สกุลเงิน คริปโตเคอร์เรนซี และกองทุนและพันธบัตรที่มีการซื้อขายแลกเปลี่ยน

ในทางกลับกัน อนุพันธ์เป็นส่วนหนึ่งของสัญญาซื้อขายส่วนต่าง (CFD) ซึ่งนักลงทุนเทรดตราสารทางการเงินโดยไม่ได้รับสินทรัพย์อ้างอิง นั่นหมายความว่าคุณไม่ได้ซื้อหลักทรัพย์ด้วยตัวเอง แต่เก็งกำไรจากผลกำไรที่หลักทรัพย์จะสร้างในตลาดการเงินแทน หมวดหมู่นี้ยังรวมถึงฟิวเจอร์ส ออปชัน และการซื้อขายล่วงหน้า

ตราสารเหล่านี้มีไว้ทำอะไรบ้าง

ในตลาดการเงิน มีตัวเลือกตราสารที่แตกต่างกันซึ่งปรับให้เหมาะกับวัตถุประสงค์ของการลงทุนและวัตถุประสงค์ของนักลงทุนแต่ละราย แต่ละตลาดมีข้อดีและข้อเสียของตัวเอง และในแต่ละตลาดต่างก็มีกำไรหรือความเสี่ยงในระดับหนึ่ง ๆ

ตราสารใดดีที่สุดสำหรับนักลงทุนแต่ละคน

คุณสามารถค้นหาได้โดยคำนึงถึงสิ่งต่อไปนี้:

• สภาพคล่อง หมายถึง การแปลงสินทรัพย์เป็นเงินสดโดยไม่เกิดผลขาดทุนจำนวนมาก การดูระดับของสภาพคล่องสามารถทำได้ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับตลาดที่มีการเทรดสินทรัพย์
• ความเชื่อมั่น คือ การรู้ว่าสัญญาจะเป็นไปตามสัญญาและนักลงทุนจะได้รับเงินหรือกำไรคืนภายในเวลาที่กำหนด
• ประสิทธิภาพ คือ การรู้ตลาดที่สินทรัพย์ดำเนินงานและความต้องการของสินทรัพย์นั้น ๆ

หากคุณเป็นนักลงทุนหรือนักออม คุณจำเป็นต้องรู้วิธีสร้างพอร์ตโฟลิโอการลงทุน ประการแรก คือการรวบรวมสินทรัพย์ทางการเงินจากตลาดต่าง ๆ

เทรดเดอร์จำนวนมากตัดสินใจลงทุนเงินในตลาดการเงินต่าง ๆ เช่น ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศหรือตลาดหุ้น เพื่อหลีกเลี่ยงการขาดทุนและความเสี่ยง กล่าวอีกนัยหนึ่ง เทรดเดอร์เหล่านี้ไม่ได้ใส่เงินทุนทั้งหมดไว้ในตราสารทางการเงินเพียงตัวเดียว แต่กระจายเงินทุนไปยังตัวเลือกต่าง ๆ เพื่อให้เกิดความสมดุล แล้วจะสร้างพอร์ตโฟลิโอการลงทุนได้อย่างไร

การสร้างพอร์ตโฟลิโอการลงทุนแบบทีละขั้นตอน

หากต้องการสร้างพอร์ตโฟลิโอสินทรัพย์ ให้ปฏิบัติตามขั้นตอนเหล่านี้ห้าขั้นตอน:

ขั้นตอนที่ 1 รูปแบบความเสี่ยง นักลงทุนต้องรู้ว่าควรลงทุนในสินทรัพย์ใด และสามารถรับความเสี่ยงได้มากน้อยเพียงใด ควรคำนึงถึงจำนวนเงินที่มีอยู่ด้วยเช่นกัน

หลังจากดูปัจจัยเหล่านี้แล้ว รูปแบบความเสี่ยงสามารถแบ่งออกเป็นนักลงทุนเชิงอนุรักษ์นิยมที่สามารถรับความเสี่ยงได้น้อยลงและรักษาเงินทุน นักลงทุนระดับปานกลางที่ไม่กลัวความเสี่ยงแต่สนใจในการสร้างผลกำไรมากกว่า และนักลงทุนเชิงรุกที่เลือกรูปแบบการลงทุนที่เสี่ยงที่สุด

ขั้นตอนที่ 2 วัตถุประสงค์ ก่อนที่จะเลือกสินทรัพย์ที่จะลงทุน นักลงทุนจำเป็นต้องกำหนดวัตถุประสงค์ระยะสั้นและระยะกลางก่อน

เมื่อพร้อมแล้ว ให้วางแผนการลงทุนตามสิ่งเหล่านี้ วัตถุประสงค์อาจเป็นการสร้างรายได้ที่มั่นคงหรือสร้างรายได้จำนวนมากในอนาคต นี่คือจุดที่การประเมินและการวางแผนเข้ามามีบทบาท

ขั้นตอนที่ 3 สินทรัพย์ หลังจากกำหนดวัตถุประสงค์แล้ว ขั้นตอนต่อไปคือการเลือกสินทรัพย์ทางการเงิน เช่น ตราสารหลัก เช่น หุ้นและพันธบัตร หรือตราสารอนุพันธ์ เช่น ฟิวเจอร์ส และสัญญาซื้อขายส่วนต่าง

ขั้นตอนที่ 4 ความหลากหลาย กลยุทธ์พอร์ตโฟลิโอจำเป็นต้องมีการกระจายการลงทุนในตลาดต่าง ๆ หากเกิดแนวโน้มที่ไม่ดี นักลงทุนก็ยังมีสินทรัพย์ในตลาดการเงินอื่น ๆ

ขั้นตอนที่ 5 ต้นทุนการลงทุน คุณต้องประเมินว่ามีต้นทุนเท่าใดในการลงทุนเพื่อให้แน่ใจเกี่ยวกับสินทรัพย์ที่คุณตั้งใจจะซื้อ ต้นทุนประกอบด้วยค่าคอมมิชชัน ค่าบำรุงรักษา และค่าธรรมเนียมการโอน

หากคุณตัดสินใจแล้วและต้องการเริ่มลงทุน คุณควรรู้ว่าตราสารทางการเงินคือสัญญาและการแลกเปลี่ยนทั้งหมดที่ทำขึ้นในตลาดเพื่อให้ได้มาซึ่งสินทรัพย์ แล้วตราสารทางการเงินคืออะไร

เพื่อตอบคำถาม "ตราสารทางการเงินคืออะไร" คุณจำเป็นต้องจัดประเภทเป็นสินทรัพย์หลักและตราสารอนุพันธ์

ตราสารหลักคือสินทรัพย์จริงนั่นเอง ในกรณีนี้ คุณถือครองสินทรัพย์ที่คุณลงทุน เช่น หุ้น ในทางกลับกัน ตราสารอนุพันธ์คือข้อตกลงทางการเงินที่กำหนดราคาของธุรกรรมตามมูลค่าของสินทรัพย์อ้างอิง โดยพื้นฐานแล้ว ตราสารอนุพันธ์ไม่มีมูลค่าในตัวเองแต่ขึ้นอยู่กับสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้อง เช่น ฟิวเจอร์สหรือ CFD

ตราสารทางการเงินหลัก

• บริษัทต่าง ๆ ออกส่วนแบ่งหุ้นในหุ้นของตนเพื่อหาเงินทุนเพิ่มเติม และนักลงทุนหรือนักออมจะซื้อหุ้นดังกล่าวเพื่อรับผลตอบแทนเป็นตัวเงินจากการแลกเปลี่ยน ผู้ซื้อจะได้รับเงินปันผลจากหุ้นจนกว่าผู้ซื้อนั้นจะขายหุ้นออกไป กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนหรือ ETF ก็เป็นตราสารทางการเงินเช่นกัน
• กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนเหล่านี้ทำหน้าที่เป็นเงินกู้ นักลงทุนซื้อพันธบัตรจากบริษัทแห่งหนึ่ง และบริษัทตกลงที่จะชำระเงินตามวันที่ตกลงกันพร้อมดอกเบี้ย
• ตราสารตลาดเงิน ตราสารตลาดเงินเหล่านี้คล้ายกับพันธบัตร แต่มีวันครบกำหนดไถ่ถอนน้อยกว่าหนึ่งปี ตัวอย่างของตราสารตลาดเงินเหล่านี้ ได้แก่ บัตรเงินฝาก ข้อตกลงการซื้อคืน ตั๋วแลกเงินที่รับรองโดยธนาคาร และตั๋วเงินคลัง

ตราสารทางการเงินที่เป็นตราสารอนุพันธ์

• ตราสารทางการเงินเหล่านี้เป็นสัญญาระหว่างทั้งสองฝ่ายในการแลกเปลี่ยนเงินสดหรือทรัพย์สินอื่น ๆ ตามวันที่ตกลงกันในอนาคต
• ตราสารทางการเงินเหล่านี้ให้สิทธิ์แก่นักลงทุนในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์อ้างอิงในราคาที่กำหนด
• สัญญาซื้อขายส่วนต่าง (CFD) ด้วยสินทรัพย์ประเภทนี้ คุณไม่ต้องซื้อสินทรัพย์ แต่เป็นสินทรัพย์ที่อ้างอิงตาม CFD CFD ก็มีวันหมดอายุเช่นกัน

หากต้องการทราบว่าองค์ประกอบของพอร์ตโฟลิโอการลงทุนมีลักษณะอย่างไร สิ่งสำคัญที่ต้องทราบก่อนก็คือว่าการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอเป็นหนึ่งในกลยุทธ์ที่นักลงทุนทั่วโลกใช้กันอย่างแพร่หลาย เหตุผลหลัก ๆ คือความสามารถในการกระจายความเสี่ยงและรายได้

พอร์ตโฟลิโอการลงทุน คือชุดตราสารทางการเงิน (หุ้น สกุลเงิน และพันธบัตร) ที่นักลงทุนหรือนักออมซื้อ องค์ประกอบของพอร์ตโฟลิโอการลงทุนมีลักษณะอย่างไร และควรเริ่มต้นอย่างไรหากคุณเป็นมือใหม่?

ก้าวแรก

อันดับแรก คุณควรรู้ว่าต้องสร้างพอร์ตโฟลิโอการลงทุนเมื่อใด ซึ่งมีการแนะนำกันว่าสินทรัพย์ที่ลงทุนมีความเกี่ยวข้องกันในระดับหนึ่ง ๆ

ประการที่สอง คุณสามารถเลือกสร้างพอร์ตโฟลิโอตามประเภทของตราสารทางการเงินหรือวัตถุประสงค์การลงทุนของคุณได้ หุ้น พันธบัตร และสินทรัพย์อื่น ๆ เช่น สินค้าโภคภัณฑ์ ควรรวมอยู่ในพอร์ตโฟลิโอสินทรัพย์

• ตามสินทรัพย์ พอร์ตโฟลิโอเริ่มต้นด้วยหุ้น หุ้นเป็นสินทรัพย์ที่ออกโดยบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ และนักลงทุนซื้อในราคาที่กำหนด

ในทางกลับกัน พันธบัตรเป็นหนี้ประเภทหนึ่งที่บริษัทสร้างขึ้น และเทรดเดอร์ได้มาในรูปแบบของเงินกู้ สุดท้ายในเวลาต่อมาก็สามารถทำกำไรจากดอกเบี้ยที่เกิดขึ้น

• ตามกลยุทธ์ หากนักลงทุนสร้างพอร์ตโฟลิโอตามกลยุทธ์หรือวัตถุประสงค์ ก็สามารถแบ่งออกเป็นพอร์ตโฟลิโอรายได้และพอร์ตโฟลิโอมูลค่า

พอร์ตโฟลิโอรายได้มีเป้าหมายเพื่อสร้างรายได้ที่มั่นคง แทนที่จะมุ่งเน้นไปที่การเก็งกำไรเพื่อผลกำไรที่สูงขึ้นในอนาคต พอร์ตโฟลิโอมูลค่า คือการที่ เทรดเดอร์เลือกสินทรัพย์ที่นำเสนอโดยบริษัทที่เผชิญกับปัญหาร้ายแรงด้านศักยภาพทางเศรษฐกิจ

มีไว้เพื่ออะไร

พอร์ตโฟลิโอสินทรัพย์ทำหน้าที่กระจายรายได้ เป็นกลยุทธ์ทางการเงินที่พยายามขยายตลาดการลงทุนเพื่อรักษาการขาดทุนให้อยู่ในระดับต่ำและบรรลุการขยายตัวไปพร้อม ๆ กัน

จุดมุ่งเน้นอยู่ที่การเพิ่มประสิทธิภาพเงินและผลกำไรโดยไม่ต้องเสี่ยงเงินทั้งก้อนไว้ในสินทรัพย์เดียว

ที่ Libertex เรารู้ว่ากลยุทธ์ตลาดการเงินประการหนึ่ง คือการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่สอดคล้องกับโปรไฟล์และวัตถุประสงค์ของนักลงทุน เพื่อช่วยให้คุณสร้างพอร์ตโฟลิโอการลงทุนได้ นี่คือลักษณะของพอร์ตโฟลิโอการลงทุน

พอร์ตโฟลิโอประเภทนี้รู้จักกันในชื่อพอร์ตโฟลิโอสินทรัพย์ ซึ่งประกอบด้วยตราสารทางการเงินต่าง ๆ เช่น หุ้น พันธบัตร สกุลเงิน หรืออนุพันธ์ อ่านต่อเพื่อดูว่าคุณลักษณะของพอร์ตโฟลิโอการลงทุนมีอะไรบ้าง

คุณสมบัติหลัก

• ความสมดุล คุณลักษณะหนึ่งของพอร์ตโฟลิโอการลงทุน คือการหาความสมดุลในสินทรัพย์ที่เลือกมาสร้างพอร์ตโฟลิโอ

ควรเลือกการลงทุนเหล่านี้ตามระดับความเสี่ยงที่นักลงทุนรับได้ จำนวนเงินทุนที่ต้องการได้รับ จำนวนเงินที่สามารถลงทุนได้ และตลาดที่จะเทรด

• ผลตอบแทน สิ่งสำคัญคือต้องเลือกตราสารทางการเงินตามผลตอบแทนที่ได้รับ สินทรัพย์สามารถเป็นรายได้คงที่ที่ให้ผลตอบแทนต่ำแต่ปลอดภัย และเป็นตราสารทุน

สถานการณ์นี้เกี่ยวข้องโดยตรงกับวัตถุประสงค์ของนักลงทุน เนื่องจากอาจได้มาซึ่งสินทรัพย์ที่สร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอและสินทรัพย์อื่น ๆ ที่มีความเสี่ยงสูงกว่า

• ความปลอดภัย พอร์ตโฟลิโอการลงทุนมีโอกาสสูงที่นักลงทุนจะทำกำไรได้ นี่เป็นเพราะการซื้อสินทรัพย์ตราสารหนี้ เป็นต้น
• การกระจายความเสี่ยง กระบวนการนี้ช่วยให้นักลงทุนสามารถลดโอกาสที่จะเกิดการขาดทุนได้

ตัวอย่างเช่น เมื่อราคาหุ้นตก เจ้าของพอร์ตโฟลิโอสินทรัพย์อาจสามารถยอมรับการขาดทุนได้ด้วยตราสารทางการเงินอื่น ๆ ที่สร้างผลกำไร

คำแนะนำ

หากคุณกำลังพิจารณาสร้างพอร์ตโฟลิโอการลงทุน คุณควรวางแผนวัตถุประสงค์ระยะสั้น ระยะกลาง และระยะยาว

การเลือกตลาดที่คุณต้องการลงทุน กำหนดโปรไฟล์นักลงทุน และพิจารณาความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้นั้นถือเป็นสิ่งสำคัญ

นักลงทุนและเทรดเดอร์จำนวนมากขึ้นเรื่อย ๆ เลือกที่จะสร้างพอร์ตโฟลิโอการลงทุนของสินทรัพย์เพื่อกระจายผลกำไรและรับมือกับการขาดทุนที่อาจเกิดขึ้น อย่างไรก็ตาม ยังมีความเสี่ยงอยู่บ้างเช่นเดียวกับการลงทุนอื่น ๆ แล้วพอร์ตโฟลิโอการลงทุนมีความเสี่ยงอะไรบ้าง

เพื่อตอบคำถาม "พอร์ตโฟลิโอการลงทุนมีความเสี่ยงอะไรบ้าง" มีความจำเป็นต้องอภิปรายเกี่ยวกับวัตถุประสงค์ของนักลงทุนและผลลัพธ์ที่ไม่คาดคิด ก่อนที่จะสร้างพอร์ตโฟลิโอการลงทุน นักลงทุนจำเป็นต้องกำหนดโปรไฟล์และระดับความเสี่ยงที่พวกเขายอมรับได้ก่อน หลังจากนั้น พวกเขาก็กำหนดเป้าหมายทางการเงินได้

ความเสี่ยงคืออะไร

ความเสี่ยงส่วนใหญ่ที่ส่งผลต่อพอร์ตโฟลิโอสินทรัพย์มาจากความล้มเหลวหรือการไม่สามารถตอบสนองต่อวัตถุประสงค์ที่ระบุไว้ ความเสี่ยงมักไม่เกี่ยวข้องกับนักลงทุน แต่เกี่ยวข้องกับตลาดที่นักลงทุนกำลังเทรดอยู่ ต่อไปนี้เป็นความเสี่ยงประเภทต่าง ๆ:

• การเปลี่ยนแปลงในตลาดการเงินอาจส่งผลกระทบต่อพอร์ตโฟลิโอ

ตัวอย่างเช่น ราคาของสินทรัพย์บางชนิด เช่น หุ้นหรือคริปโตเคอร์เรนซี ขึ้นอยู่กับอุปสงค์และอุปทาน ดังนั้นมูลค่าของสินทรัพย์เหล่านั้นจึงอาจลดลงและส่งผลในเชิงลบต่อพอร์ตโฟลิโอสินทรัพย์ เช่นเดียวกับดอกเบี้ยและอัตราแลกเปลี่ยน

• สภาพคล่อง การขาดสภาพคล่องเกิดขึ้นเมื่อนักลงทุนต้องการขายตราสารทางการเงิน แต่ไม่สามารถหาผู้ซื้อมารับช่วงต่อในราคาที่ทำกำไรได้ คุณอาจขาดทุนสภาพคล่องจากการขายสินทรัพย์ในมูลค่าต่ำกว่าที่คุณต้องการจะได้รับ
• ความเสี่ยงนี้ส่งผลกระทบต่อประเทศที่มีเศรษฐกิจที่มีอัตราเงินเฟ้อสูงมาก

เมื่ออัตราเงินเฟ้อสูง ราคาสินค้าจะลดลงเนื่องจากสกุลเงินท้องถิ่นสูญเสียมูลค่า และการลงทุนเริ่มมีมูลค่าลดลงมากขึ้น ความเสี่ยงประเภทนี้ส่งผลกระทบต่อธุรกรรมพันธบัตรและเงินสดเป็นหลัก

• การกระจุกตัว ความเสี่ยงนี้จะเกิดขึ้นหากนักลงทุนตัดสินใจลงทุนเงินทุนทั้งหมดของตนในสินทรัพย์ทางการเงินประเภทเดียวกัน แทนที่จะกระจายความเสี่ยงไปตามตราสารต่าง ๆ
• ความเสี่ยงนี้เกิดขึ้นเมื่อบริษัทหรือรัฐบาลที่ออกพันธบัตรไม่สามารถชำระมูลค่าตามที่ตกลงไว้กับนักลงทุนก่อนหน้านี้ในวันที่กำหนด

หากคุณกำลังคิดที่จะสร้างพอร์ตโฟลิโอการลงทุน คุณควรรู้ว่ามีระดับของเหตุการณ์ฉุกเฉินที่เรียกว่าความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอ นักลงทุนที่เลือกตราสารทางการเงินในตลาดที่แตกต่างกันพยายามที่จะเพิ่มผลตอบแทนให้สูงสุดโดยมีเปอร์เซ็นต์การขาดทุนต่ำสุดเท่าที่เป็นไปได้ แต่ความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอคืออะไร

การทราบถึงความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ตโฟลิโอสินทรัพย์เป็นวิธีหนึ่งในการตอบคำถามว่า "ความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอคืออะไร" เพราะนักลงทุนไม่ได้รับความเสี่ยงจากตราสารทางการเงินแต่ละชนิด แต่รับความเสี่ยงจากผลรวมนั้น ๆ

กล่าวโดยสรุป ความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอสอดคล้องกับความผันผวนและการเปลี่ยนแปลงของผลตอบแทนจากชุดสินทรัพย์ทางการเงินที่เลือก เนื่องจากระดับความเสี่ยงของสินทรัพย์แต่ละรายการเกี่ยวข้องโดยตรงกับการลงทุนอื่น ๆ ความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอ คือความเสี่ยงรวมของสินทรัพย์ทั้งหมด ไม่ใช่ความเสี่ยงของสินทรัพย์แต่ละรายการ

ความสัมพันธ์ของความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอที่มีต่อวัตถุประสงค์

นักลงทุนสร้างพอร์ตโฟลิโอหุ้นเพื่อเพิ่มผลกำไรสูงสุดและหลีกเลี่ยงการขาดทุน นักลงทุนเลือกที่จะลงทุนในสินทรัพย์ที่มีรายได้คงที่เพื่อให้เงินทุนและสินทรัพย์ทุนอื่น ๆ ไหลเข้าอย่างสม่ำเสมอ

แต่ก็มีความเสี่ยงอยู่เสมอเช่นเดียวกับการลงทุนอื่น ๆ ความเสี่ยงแต่ละประเภทที่เกิดขึ้นจะขึ้นอยู่กับตลาด สภาพคล่อง และเศรษฐกิจของประเทศ ความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอ หมายถึง ผลรวมทั้งหมดของความเสี่ยงที่มาจากแต่ละสินทรัพย์

ก่อนที่จะสร้างพอร์ตโฟลิโอ นักลงทุนควรวิเคราะห์โปรไฟล์และวัตถุประสงค์ของตนเอง เลือกเครื่องมือที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนของคุณมากที่สุด นี่คือเวลาที่ความเสี่ยงเข้ามามีบทบาทซึ่งสามารถเกิดขึ้นได้ตลอดเวลาโดยเป็นการเปลี่ยนแปลงของวัตถุประสงค์หลัก

ตัวอย่างเช่น การลดลงของราคาหุ้นบริษัทอาจก่อให้เกิดความเสี่ยงต่อนักลงทุนของบริษัท เช่นเดียวกับการลดลงของอัตราแลกเปลี่ยนของสกุลเงินหรือการเพิ่มขึ้นของอัตราเงินเฟ้อของประเทศที่ส่งผลต่อพันธบัตร หากสถานการณ์เหล่านี้เกิดขึ้นพร้อมกัน ความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนก็จะสูงขึ้น 

วัตถุประสงค์ของพอร์ตโฟลิโอการลงทุนคืออะไร นี่เป็นคำถามข้อหนึ่งที่ถามกันเข้ามาบ่อยที่สุดจากผู้ที่ต้องการสร้างพอร์ตโฟลิโอสินทรัพย์เป็นครั้งแรก ในโลกการเงิน นักลงทุนกำหนดเป้าหมายที่จะเพิ่มผลตอบแทน ในขณะที่ลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องไปพร้อม ๆ กัน

นั่นเป็นสาเหตุว่าเพราะเหตุใดการได้รู้คำตอบของคำถามที่ว่า "วัตถุประสงค์ของพอร์ตโฟลิโอการลงทุนคืออะไร" จึงเป็นสิ่งสำคัญก่อนที่คุณจะเริ่มสร้างพอร์ตการลงทุน จุดมุ่งหมาย คือการกระจายผลตอบแทน เช่น ลงทุนในตราสารทางการเงินต่าง ๆ เช่น พันธบัตร สกุลเงิน หรือหุ้น เพื่อเพิ่มเงินทุนและลดความเสี่ยง

วัตถุประสงค์พอร์ตโฟลิโอสินทรัพย์

วัตถุประสงค์หลักของการสร้างพอร์ตโฟลิโอ คือการกระจายการลงทุนเพื่อเพิ่มผลตอบแทนสูงสุด การทำเช่นนี้ไม่ใช่เป็นการจัดสรรเงินในกองทุนทั้งหมดให้กับตราสารทางการเงินเพียงตัวเดียว เนื่องจากสินทรัพย์แต่ละตัวอาจเจอกับวิกฤติร้ายแรงและส่งผลให้เกิดการขาดทุนจำนวนมาก แต่เงินทุนจะกระจายไปตามตลาดต่าง ๆ เพื่อให้เกิดความสมดุล

วัตถุประสงค์ประการที่สองเชื่อมโยงกับผลตอบแทนจากการลงทุน การเลือกตลาดที่มีรายได้คงที่ช่วยให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนที่มั่นคง เมื่อเทียบกับตลาดที่มีความเสี่ยงหรือมีความผันผวนมากกว่า ตราสารหนี้มาจากตราสารทางการเงินที่มีผลตอบแทนต่ำกว่าแต่ปลอดภัยกว่า

วัตถุประสงค์ประการที่สามเกี่ยวข้องโดยตรงกับวัตถุประสงค์ก่อนหน้า กล่าวคือความปลอดภัยและความเชื่อมั่น การลงทุนเงินในตลาดต่าง ๆ จะมอบโอกาสสูงขึ้นที่มีความเป็นไปได้ที่จะได้รับผลตอบแทนเป็นบวกและมีการขาดทุนน้อยลงในบางตลาด

อย่างไรก็ตาม ความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอนั้นมีอยู่เสมอ และควรพิจารณาก่อนทำธุรกรรมใด ๆ โดยทั่วไปแล้ว การลงทุนแต่ละครั้งมาพร้อมกับความเสี่ยง และต้นทุนเริ่มต้นที่นักลงทุนต้องเตรียมเอาไว้