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印度將在收穫季前廢棄其最大面值的紙幣

Fri, 05/26/2023 - 12:36

在發佈了國家 GDP 復蘇的積極報道之後,印度再次登上頭條新聞,因為印度儲備銀行(RBI)準備棄用該國最大面額的紙幣。 2000 盧比紙幣 2016 年才正式推出,但作為國家旨在減少低速紙幣的「清潔紙幣政策」的一部分,現已退出流通。 這款紙幣將在未來 4 個月內(到 2023 年 9 月)逐步淘汰。 很多人可能都很疑惑,為什麼這對全球市場意義重大。 因為印度不僅是金磚國家集團最大的經濟體之一,還是全球增長最快的國家之一,無論是 GDP 還是人口。 

正是如此龐大的人口規模才有能力左右市場,尤其是鑒於一些印度特有的因素(如:對貴金屬的偏好和大量現金交易偏好)。 許多分析師認為,黃金和耐用消費品價格可能會因這一消息而上漲,我們將關注這些預測背後的因素,並評估其對全球市場的預期實際影響。

金屬熱

眾所周知,印度人熱衷於實物黃金。 的確,黃金無疑是印度次大陸上最受投資者歡迎的投資工具,53% 的印度人稱其目前投資於黃金。 而印度是一個人口超過 10 億的國家,因此,很顯然,這樣大的變動將對全球黃金市場產生顯著影響。 

分析人士表示,印度經濟中大量流通的 2000 盧比紙幣可能會讓印度人透過投資其最愛的長期交易工具——黃金,來耗盡這些紙幣。 當然,他們可以在銀行兌換更低面額的紙幣。 但每人的交易限額為 2 萬盧比。 許多農民和其他季節性工人在收穫季經常會收到大筆現金支付,他們更願意購買黃金,而不是將他們的財富數字化。 無論如何,這對全球黃金價格的影響顯然是溫和的,但這可能足以推動已呈上行的金價突破關鍵阻力位 2000 美元,並在真正的牛市週期到來時升至歷史新高。

大件採購

正如上文所述,印度在很大程度上仍是一個以現金為基礎的經濟體。 近年來,數字交易呈指數級增長,但在這個以農業為主的經濟體中,仍有大量民眾幾乎完全用現金交易,且一般都是大面額紙幣。 除了黃金和白銀,許多印度人想要用掉 2000 盧比紙幣的另一個選擇是購買大件物品。 這可能是任何東西:從智能手機、電視和筆記本電腦等高科技產品,到大型家電,甚至是新車等主要耐用消費品。 分析人士的意思並不是,所有印度人都有一天會走出家門,買一輛全新的卡車,但計劃在未來一到兩年購買這些物品的計劃很可能會提前,因為這是用完即將被廢棄紙幣的一種方法。

由於印度是國內消費商品的主要生產國,這可能對該國的 GDP 非常有利,因此今年的 GDP 可能會超過 9%。 零售銷售的增長也可能提振馬恆達(Mahindra)、塔塔(Tata)和信實(Reliance)等印度大型企業集團的股價。

這可不是印度的第一次廢棄紙幣流通

我們往往會過度誇大央行此類舉措的影響,但實際上,就在不到 10 年前,印度曾經歷了一場影響深遠且極具破壞性的事件。 2016 年,印度儲備銀行在所謂的「廢鈔」運動中廢除了 86% 的印度流通貨幣,在很短的時間內,所有甘地系列的 500 盧比和 1000 盧比紙幣都被廢除。 而這次,只會取消一種面值的紙幣,而且其兌換頻率遠低於此前的兩種紙幣。 印度聯儲也提供了非常明確的指導方針和常見問題及解答,與 6 年前相比,此舉有望大大減少恐慌。

除了為那些嚴重依賴現金交易的人提供足夠的 100 盧比和 500 盧比紙幣外,民眾快速採用數字支付也將最大限度地減少 2000 盧比紙幣退出市場所帶來的影響。 就盧比本身而言,從長遠來看,預計其退出對匯率的影響很小,甚至沒有影響。 當然,隨著紙幣的兌換,需求會暫時增加,供應也會略有下降(約佔貨幣總供應量的 10%),但這種影響預計將比較輕微且短暫。

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