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課程 10. 現成投資組合

效交易建議聽起來很簡單——買入並持有(buy and hold)。投資者就是用這種方法賺到盆滿鉢滿的。但到底應該買什麼呢?要持倉多久呢?

在這種情況下,名為「諾貝爾投資組合(Nobel Portfolios)」的投資工具將會有所幫助。其高效性已經在實踐中得到極佳證明——許多投資者利用該交易工具的協助,一舉成為百萬富翁。

投資組合的構成原理由諾貝爾獎得主經濟學家哈里•馬科維茨(Harry Markowitz)提出的。其底層邏輯很簡單:為投資組合選擇的交易工具彼此之間的關聯最少,且每年僅開倉一次。此後,投資者一整年可以當「甩手掌櫃」,無需關注。

Lesson 10

例如:假設您在同一棟樓里買了兩套公寓進行出租。如果房子發生火災,兩個公寓都將被毀。因此,需購買不同的房子。但是如果自然災害突然發生,許多建築物會受損。因此,最好選擇不同城市的房子。那麼,如果發生政治危機呢?那麼理想之選是不同國家的公寓。當然,這樣低概率事件說起來可以沒完沒了,但作為有能力的投資者,應該銘記這一點。原則足夠明確吧?為了降低風險,我們選擇在不同的國家購買公寓。

諾貝爾投資組合中的工具選擇也是如此——它們之間的相互依賴性必須降到最低。我們來看看類似投資組合的最佳案例。該組合在 2016 年的年收益率高達 34.5%。2020 年也達到了 17.3%。

Lesson 10

若要確定組合中應該包含哪些交易工具,您需要瞭解圖表之間的關聯,只選擇相互關聯程度最低的產品。在這種情況下,您可以從大量各式資產中進行選擇。

如果要說平均值,自 2013 年以來,該策略的平均年收益率為 17.4%。若想賺的多,就需要投入越多。您可以自己制定投資組合,也可以用「現成解決方案」的方式實施策略。這是最簡單、最可靠的解決方案之一,您可以利用最佳分析師的智慧來增加自己的儲蓄。

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