什麼是比特幣以及它是如何運作的?

20 2 月 2019

什麼是比特幣以及它是如何運作的?

您一定聽說過比特幣。第一個也是最著名的加密貨幣,由於其價格暴漲而成為頭條新聞,2017年1月1日比特幣首次突破1000美元大關,當年12月超過19000美元,然後在2018年上半年跌去約50%的價值。

但比特幣有著更豐富的歷史,遠不止於報紙上關於其價格波動的頭條新聞。 它融合了技術、貨幣、數學、經濟學和社會動態。 它是多方面的,技術性強,並且發展迅猛。 但由於它完全是數位化的,並不與任何現有的信託貨幣相對應,因此新用戶並不容易理解。 這份指引旨在闡明一些基本概念,並提供有關比特幣的一些基本問題與回答。

首先,講個小故事
比特幣是由一個自稱中本聰的人(或團體)於2009年發明的。 其宣稱的目標是建立「一個新的電子現金系統」,「在沒有伺服器或集權機構的狀況下實現完全去中心化」。 在確立了概念和技術之後,2011年,中本聰將源代碼和域名移交給比特幣社區的其他成員,隨後便消失了。

比特幣是什麼?

比特幣是一種數位貨幣。 這個概念可能比您想像的更加複雜:它不僅僅是存儲在數位帳戶中指定的貨幣價值,例如您的銀行帳戶或信用額度。 比特幣沒有相對應的物理個人或團體,例如硬幣或紙幣。

比特幣與傳統貨幣有何不同?

只要支付雙方同意,比特幣可用於電子支付。 從這個意義上講,它等同於美元、歐元或日元,因為後者也以數位的方式交易。

但它在以下幾個重要方面與傳統的法定數位貨幣不同:

1. 去中心化

比特幣最重要的特徵是它的系統是去中心化的。 比特幣網路不受任何機構控制。 它由一群志工程式編寫員員進行維護,由分佈在世界各地的專用電腦的開放網路進行管理。 這就吸引了很多個人或團體的注意,他們不願受到銀行或政府機構對其資金的控制。

比特幣透過密碼學和經濟激勵的巧妙結合,解決了電子貨幣的「重複支出問題」(即數位資產被輕鬆複製和重複使用)。 在電子信託貨幣中,銀行實現了這一功能,使其能夠控制傳統的貨幣系統。 而在比特幣中,交易的有效性透過一個分佈式和開放式的網路來維護。

2. 供應有限

傳統法幣,如美元、歐元、日元等,供應量是無限的,因為中央銀行可以發行任意數量的法幣,並可試圖進行匯率操縱,即操縱一種貨幣相對於其他貨幣的價值。 而其代價是由法定貨幣的持有者(尤其是那些沒有選擇權的公民)來承擔的。

而比特幣的供應受到基礎算法的嚴格控制。 每小時都有少量新幣被開採,但新幣的開採速度不斷降低,直到比特幣的總量達到最大值2100萬。 這使得比特幣作為一種資產更具投資吸引力:理論上,如果需求增長且供應保持不變,價值將會增加。

3. 隱匿性

雖然,傳統電子支付方式的支付方通常是被識別出來的(出於驗證目的,並遵守反洗錢立法等),但理論上,比特幣用戶可以半匿名方式運作。 由於沒有中央「驗證器」,在將比特幣發送給另一用戶時,發送者不需要經過識別驗證。 發送交易請求時,協議會驗證所有先前的交易,以確認發送方具有必要數量的比特幣以及發送它們的權限。 但系統不需要知道您的身份。

實際上,每位用戶都可以透過他的「錢包」(或電子錢包)地址來進行識別。 只要您花費一些精力,透過這種方式也是可以追蹤交易的。 此外,警方還制定了必要時識別用戶的方法。

按法律要求,大多數交易所在允許客戶買賣比特幣之前,必須先對其進行身份檢查,這有助於追蹤其未來使用狀況。 由於網路是透明的,因此所有人都可以看到特定交易的進度。

罪犯、恐怖分子或洗錢者也會因此考慮繞開比特幣。

4. 不可變更性

與法定貨幣的電子交易不同,比特幣交易無法逆轉。

這是因為,沒有一個中央「監管機構」可以作為「裁判」,並判決:「好吧,這筆錢必須歸還。」 如果一筆交易在網路上被註冊,並且時間超過了一個小時,那麼這筆交易就無法被更改。

雖然這可能給一些用戶帶來困擾,但它意味著您無法更改比特幣網路中的任何交易。

5. 可分割性

比特幣的最小單位稱為「聰」。 它是比特幣的一億分之一(0.00000001),按今天的價格計算,約為百分之一美仙。 這足以促進那些在傳統電子貨幣體系下無法實現的微交易。

比特幣交易是如何被監控的?

比特幣使用了一個非常簡單的數據日誌文件,稱為區塊鏈。 每個區塊鏈對於每位用戶及其私人比特幣錢包來說都是獨一無二的。 所有比特幣交易都記錄在一起,並可在公共分類賬中查看,這有助於保證其真實性並防止詐欺。 此過程有助於避免重複交易和比特幣偽造。

注意:雖然每個比特幣都記錄了它接觸的每個錢包的數位地址,但比特幣系統不會記錄這些錢包所有者的姓名。 實際上,這意味著雖然每筆交易都經過數位確認,但它同時又完全是匿名的。

因此,雖然人們不能輕易看到他們的個人身份,但可以看到他們的比特幣錢包的歷史。 這很好,因為公共歷史日誌增加了透明度和安全性,並阻止人們將比特幣用於可疑或非法目的。

比特幣是如何運作的?

不妨將它與Torrent進行比較,即P2P網路,21世紀初期您一定用過它來大量下載歌曲。 除了不是將文件從一個地方移動到另一個地方以外,比特幣網路生成並驗證以虛擬貨幣的形式表現出來的資訊區塊。

比特幣及其眾多衍生品被稱為加密貨幣。 該系統使用了加密技術(這一先進的加密技術被稱為「區塊鏈」)來生成新幣,以及進行轉帳驗證。 加密序列有以下幾個目的:使交易幾乎不可能被偽造;使貨幣銀行或貨幣錢包可作為數據輕鬆轉移;驗證比特幣從一個用户轉移到另一個用户。

在比特幣被使用之前,必須先由系統生成或挖礦得到新幣。 雖然傳統貨幣需要由政府鑄造或印刷,但比特幣可通过挖矿得到,即系统可自我供给:人們透過從其電腦向分佈式網路提供算力來採挖比特幣,從而生成新的數據塊,它包含所有交易的分佈式全局記錄。 這些區塊的編碼和解碼過程需要大量的算力,那些成功生成新區塊的用戶(或者更準確地說,該用戶的礦機生成了一串隨機數字,而這串數字被系統認證為新區塊)將獲得一些比特幣或一部分交易費用作為獎勵。

這樣一來,將比特幣從一位用戶轉移到另一位用戶的同樣過程中,在同等基礎上也為貢獻給比特幣網路的更多算力創造了需求,從而生成出可供使用的新幣。 這是一個能夠自我複制系統,可以產生財富..... 或者至少可以說,其生成的加密序列能夠用以表示相應的財富價值。

什麼是比特幣挖礦?

加密貨幣挖礦

比特幣挖礦是指,電腦因幫助維護網路而建立新比特幣的過程。 比特幣挖礦中涉及的電腦處於算力競爭之下,以處理進入網路的新交易。 獲勝者,通常是擁有最快算力的人,會獲得一部分新的比特幣。 通常,每10分鐘產生一位新贏家。 同樣的,我們也已提到,比特幣在全世界的總數不超過2100萬。 達到這一數字之後,不會有新的比特幣產生。 預計這一數字將在2140年達到。 到目前為止,已經發行了大約1600萬比特幣。 每一枚現有的比特幣都是透過該方法建立的——它們最初都是作為獎勵給予那些貢獻算力維護交易的電腦。 任何人都可以使用他們的電腦來進行比特幣挖礦,但是現在,只有那些擁有專門硬件的人才有可能贏得比賽。

是否值得投資比特幣挖礦?

比特幣挖礦業的發展非常迅速。 比特幣挖礦曾經一度是可以在普通家用電腦上完成的工作,但現在只能由專門的礦機進行。 這些礦機指的是是ASIC電腦庫,其唯一目的就是比特幣挖礦。 如今,要啟動一個初步盈利的挖礦業務都要花費上百萬美元。

比特幣採礦不再是對新用戶而言的有利可圖的投資。

如果您仍想冒險從事比特幣挖礦,當然也沒問題。 但別去嘗試在家裏進行比特幣挖礦並將其作為投資,也不要指望從中獲利。

我可以用比特幣做什麼?

比特幣就像現實中的金幣一樣:它們具有價值,也可以像您口袋裏的金幣一樣用於交易。 您可以透過比特幣進行投資——買入加密貨幣並從其價格波動中獲利。 您還可以將其視為一種新的付款方式。 每天都有新的地方將比特幣列入支付方式。

如何投資比特幣?

比特幣是一種安全的、全球化的數位貨幣,因此它毫無疑問地贏得了投資者的青睞。 比特幣向所有人開放,提供了一個投資全新資產類別的絕佳機會。

您打算投資比特幣嗎? 以下資訊將向您介紹,在購買比特幣之前,您需要瞭解的一些注意事項。

是什麼讓比特幣變得有價值?

讓我們以黃金為例。 地球上的黃金數量是有限的。 隨著新的黃金不斷被開採,黃金的儲量越來越少,而要找到並開採黃金也變得更加困難和昂貴。 比特幣也是如此。 比特幣的總量只有2100萬枚,隨著時間的推移,它們會變得越來越難以挖到。

比特幣的價格

比特幣沒有一個正式價格。 比特幣的價格是根據人們願意支付的價格來確定的。

比特幣的價格通常以一枚比特幣的花費來表示。 但是,交易所一般會允許您以任何金額購買,即您可以購買少於一枚比特幣。 Libertex 的價格指數就是即時查看比特幣價格的優質資源。

何時才是合適的購買時機?

加密貨幣市場與任何其他市場一樣,沒有什麼是確定的。 在其整個歷史中,比特幣價格通常以非常快的速度上漲,隨後緩慢而穩定地下跌,直至價格平穩。 用 Libertex 的價格指數等工具來分析圖表並瞭解比特幣價格的歷史。

比特幣是全球性的,不受任何國家的穩定性或財務狀況的影響。 例如,對人民幣貶值的猜測在過去引起了世界對中國商品的更大需求,美國和歐洲交易所的匯率也提高了。 全球混亂通常被認為是有利於比特幣價格的,因為比特幣是非政治性的,並且超出了任何政府的控製或影響。 在考慮經濟和政治將如何影響比特幣的價格時,重要的是要在全球範圍內思考,而不僅僅是考慮一個國家發生的事件。

比特幣優點和缺點

比特幣的優勢和劣勢

比特幣的優勢

未來,比特幣或將佔有一席之地。 讓我們來談談比特幣和傳統法幣相比,有哪些優缺點。

  • 隱匿性和隱私性

    個人用戶之間的比特幣交易是完全私密的:雙方可以透過交換HASH功能,無需提供姓名、email或任何其他資訊,即可在錢包之間交換任意數量的比特幣。 並且因為P2P網路會為每幣交易使用新的HASH功能,所以基本不可能將同時的購買連結到單個用戶。 加密的P2P網路的性質也可以保護它免受外界影響:沒有人可以看到您的買入或賣出狀況,除非他有進入您錢包的權限。

  • 沒有手續費(目前而言)

    非現金的傳統購買通常需支付交易手續費,比如使用Visa信用卡付款,Visa將向商家收取幾美仙以驗證交易。 當然,這筆費用的成本最終會以更高的商品和服務價格轉移到消費者頭上。

    目前,比特幣沒有強制性的交易費用。 個人用戶和商家可以在平等的基礎上將他們的購買發送到網路,並等待在下一個區塊中進行驗證。 但是,這一過程可能需要一些時間(網路被佔用越多,所需時間也越長)。 為了加快交易速度,許多商家和用戶透過支付交易費的方式來提高區塊中交易被驗證的優先級,獎勵P2P網路中的用戶以更快地完成驗證過程。

    隨著全球比特幣供應達到2100萬枚的限制,交易費終將成為礦工賺取比特幣的主要方式。 但目前來看,大量的交易中只會包含一小筆費用,以達到快速完成交易確認的目的。

  • 沒有中央政府機關或稅收

    由於比特幣沒有被任何國家認可為正式貨幣,買賣比特幣並用它們購買商品和服務是不受監管的。 因此,您使用比特幣購買的任何東西都不需要繳納標准營業稅,或其他任何適用於商品或服務的稅收。 如果您富有到能利用比特幣進行大部分業務,這可能會是一個巨大的經濟優勢。

    比特幣不受限於大部分貨幣法律,它實際上是一個物物交換系統。 想像一下,把目前的比特幣供應比作是一大堆土豆:如果您用一萬個土豆換來一台新電視,政府無權要求徵收800個土豆作為營業稅。 它根本沒有能力處理非本國貨幣的交易。

    但您還要記住,從比特幣交易中獲得的任何傳統收入都將以常規方式處理。 因此,如果您在比特幣市場上將價值10000美元的比特幣賣出,並將所得轉移到您的銀行帳戶,您必須在報稅單中聲明這筆收入。 交易比特幣不會超越稅收的其他標準要求:即使您透過比特幣從私人賣家那裏買入一台新車,您仍然必須向政府註冊這台車並根據其市場價值納稅。

比特幣的劣勢

既然比特幣如此優秀,那為什麼不是每個人都使用它呢? 顯然,它也存在一些劣勢,特別是在當下。

  • 可能的政府乾預

    每當有新事物出現並挑戰現狀時,政府就會開始出面乾預,以確保事情保持原樣。

  • 沒有貨幣主權

    也許比特幣的最大劣勢在於它不是一種「公認的」主權貨幣,也就是說,它沒有任何政府機構的擔保。 雖然這也可以被視為一種優勢,但使用比特幣作為信託貨幣僅僅受到其他比特幣用戶的認可價值的支持,這使得它非常容易受到破壞性影響。 簡而言之,如果有一天,大量商家不再接受比特幣作為付款方式,那麼比特幣的價值就會急劇下降。

    比特幣目前的高價是由以下兩個因素決定的:相對稀缺性,及其作為投資和財富創造手段的受歡迎程度。 如果市場對比特幣的信心突然大幅下降,加入一個大國政府聲明,使用比特幣是非法的,或者比特幣的一個主要交易平台受到攻擊並且損失了所有存儲價值,那麼比特幣就會暴跌,而投資者也將損失巨額資金。

  • 缺乏保障

    比特幣網路在意外丟失或被盜時沒有內置的保護機制。 如果您丟失了存儲比特幣錢包文件的硬盤驅動器(可能發生了「駭客」攻擊,或沒有進行備份),那麼這個錢包中的比特幣都將永遠丟失。 有趣的是,這進一步加劇了比特幣的供應限制。

    此外,如果您的錢包中的文件被盜或受到損害,而其中的比特幣被偷盜者在合法所有者之前使用了,則集成到網路中的「雙重支出保護機制」意味著合法所有者別無選擇,只能認栽。 這不像傳統電子貨幣,假如您的信用卡被盜,您可以致電銀行並取消該卡,而比特幣是沒有該權限的。 比特幣網路只知道一點——提交的錢包文件中的比特幣是有效的,並會相應處理它們。

  • 有限的並發交易

    比特幣區塊系統需要連接和確認要被驗證的P2P網路。 由於每個區塊包含有限的交易記錄和可寫入的新交易的上限,因此,在任何給定時間內,可以使用該系統買入或賣出的人數是有限的。 隨著越來越多的商家和個人使用比特幣開展業務,每秒的交易數量顯著增加,P2P網路變得異常擁擠,一些沒有支付額外費用的交易需要數小時才能完成驗證。 雖然傳統的支付系統(如信用卡)可以簡單地擴展其連接和處理能力來加快處理速度,但比特幣的P2P性質注定了不能將其與全球金融系統進行比較。

然而,如果您不去真正買入比特幣,那麼上述所有劣勢都不重要。 作為商家,您不是比特幣的所有者,也不會使用比特幣付款,但您可以獲得成功投資的獎勵。 那麼,買入和賣出比特幣有什麼區別?

什麼是買入比特幣 ?

加密貨幣交易

當您買入或賣出加密貨幣時,您購買的是資產本身。 要買入比特幣,您需要下載一個錢包。 比特幣錢包有點像用戶在大多數傳統商業銀行使用的網上銀行軟體。

一旦您擁有比特幣錢包,那麼您就可以透過傳統的支付方式,如信用卡、銀行轉帳或金融卡,在比特幣交易平台上購買比特幣。 然後比特幣即轉入您的錢包。 錢包中最重要的是要好好保護您的密碼(一串字符)安全。 如果您丟失了它們,您將無法訪問存儲在錢包裏的比特幣。 只要您的錢包中有比特幣,您就可以進行付款或交換。

優點

  • 您擁有比特幣
  • 您可以使用比特幣支付各種產品和服務

缺點

  • 您需要按實際價值購買
  • 存款金額有上限
  • 您必須支付存款及/或提款手續費
  • 您的錢包密碼可能遭到駭客攻擊,並損失全部投資

什麼是比特幣交易?

您不僅可以透過傳統法幣(如美元或歐元)買入和賣出比特幣,還可以將比特幣換成其他加密貨幣,從而透過價格差異賺取盈利。 這是一種參與加密貨幣世界而不必實際擁有它們的方法。

加密貨幣中的保證金和槓桿

在保證金交易中,您將您資金的一部分進行再分配(保證金),以換取買入或賣出的權利。 只有當您將借來的資金返還後,才能再次使用保證金。

優點

  • 您可以使用槓桿*,因此您的保證金僅為頭寸總額的一小部分
  • 您無需繳納所得稅
  • 您可以立即開始交易,無需透過加密貨幣交易平台中的帳戶進行買賣
  • 您無需支付存款或取款手續費
  • 您可以從模擬帳戶開始,無需立即開啟真實帳戶

缺點

  • 您不實際擁有比特幣
  • 您不能使用比特幣支付商品或服務
  • 使用槓桿* 可能很容易令您投資量過大

*槓桿讓您有機會使用不屬於您的資金。 加密貨幣交易服務通常提供槓桿。 意味著,您擁有的每一美元都能獲得10美元的購買力。 也意味著您將承擔更高的風險並獲得更大的潛在回報。

加密貨幣CFD差價契約

Libertex 提供比特幣差價契約,讓您可以在不擁有加密貨幣的狀況下交易它們。 加密貨幣差價契約是買方和賣方之間的契約,賣方向買方支付加密資產的當前價值與契約到期時的價值之間的差額。

什麼是Bitcoin Cash?

2017年8月,比特幣社區內對管理挖礦過程的規則產生了分歧,特別是關於區塊的合適大小(以兆字節為單位)。 由於無法達成共識,形成了不同的兩個派別。一邊是比特幣傳統主義者,另一邊支持使用更大的區塊。 最終,後者從比特幣社區分離,建立了Bitcoin Cash,又名比特幣現金。

雖然它們的「祖先」同為一個虛擬幣,但分叉後它們都有自己獨立的區塊鏈,協議略有不同 (比特幣區塊鏈為1MB,比特幣現金為8MB)。 預計未來將再次發生分叉。

還有其他加密貨幣嗎?

當然。 現在市場上有一千多種加密貨幣,而且每天還在不斷有新幣推出。 除了比特幣之外,其他已知的加密貨幣還包括以太坊瑞波幣和萊特幣。

結論

總之,我們可以說比特幣和加密貨幣是當下最具投資吸引力的資產之一。 另一方面,正如我們所看到的,直接投資比特幣隱含各類風險。 不僅價格波動過大,且被騙的可能性也比較高。

而使用 Libertex 投資加密貨幣是完全安全的,因為透過我們的平台,您只需要考慮加密貨幣的價格是上漲還是下跌,而並不直接購買比特幣或與中間商進行交易。

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